基金托管人：銀華基金管理方法有限責(zé)任公司
基金管理人：中信銀行銀行股份有限公司
重要提醒
1、穎樺心質(zhì)復(fù)合型證券基金（下稱“本基金”）的募資已經(jīng)在2022年12月16日獲中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)批準(zhǔn)【2022】3194號(hào)文準(zhǔn)許申請(qǐng)注冊(cè)。中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（下稱“證監(jiān)會(huì)”）對(duì)該基金募集的申請(qǐng)注冊(cè)并不等于對(duì)于本基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益做出實(shí)質(zhì)分辨、強(qiáng)烈推薦或是確保，都不說明投向本基金并沒有風(fēng)險(xiǎn)性。證監(jiān)會(huì)錯(cuò)誤基金的投資使用價(jià)值及行業(yè)前景等做出實(shí)質(zhì)分辨或是確保。
2、本基金為契約型開放式證券基金，基金類別為復(fù)合型證券基金。本基金采用開放性的運(yùn)作模式。
3、本基金的基金管理方法人為因素銀華基金管理方法有限責(zé)任公司（下稱“我們公司”、“基金托管人”或“本基金托管人”），基金管理人為中信銀行銀行股份有限公司，登記機(jī)構(gòu)為銀華基金管理方法有限責(zé)任公司。
4、本基金的募資對(duì)象是合乎有關(guān)法律法規(guī)可投向證券基金的投資者、投資者、達(dá)標(biāo)境外投資者及其法律法規(guī)或證監(jiān)會(huì)容許選購(gòu)證券基金的許多投資者。
5、本基金根據(jù)所支付的申購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)、基金管理費(fèi)用方法的差別，將基金認(rèn)購(gòu)分成A類及C類不同類型的類型。在投資者申購(gòu)、認(rèn)購(gòu)基金認(rèn)購(gòu)時(shí)繳納申購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)，而非從本類型基金財(cái)產(chǎn)中記提基金管理費(fèi)的，稱之為A類基金分紅；在投資者申購(gòu)、認(rèn)購(gòu)基金認(rèn)購(gòu)時(shí)不扣除申購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)，而是通過本類型基金財(cái)產(chǎn)中記提基金管理費(fèi)的，稱之為C類基金分紅。
本基金A類、C類基金認(rèn)購(gòu)各自設(shè)定編碼。因?yàn)榛鹳M(fèi)用的差異，本基金A類基金認(rèn)購(gòu)和C類基金份額將分別運(yùn)算公示份額凈值。
投資者在申購(gòu)、認(rèn)購(gòu)基金認(rèn)購(gòu)時(shí)可自由選擇基金認(rèn)購(gòu)類型。
6、本基金募集期限自基金認(rèn)購(gòu)開售生效日不得超過三個(gè)月。
本基金自2023年3月6日至2023年3月27日根據(jù)基金托管人指定銷售機(jī)構(gòu)（包含基金托管人的銷售核心、網(wǎng)上直銷交易軟件和其它銷售機(jī)構(gòu)的銷售點(diǎn)）公開發(fā)售。銷售核心辦業(yè)務(wù)時(shí)因其有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)為標(biāo)準(zhǔn)；別的銷售機(jī)構(gòu)實(shí)際名冊(cè)詳細(xì)本公告“一、基金申購(gòu)的相關(guān)情況”之“（十三）銷售機(jī)構(gòu)”、本基金招募說明書及其基金托管人網(wǎng)站公示。各銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)業(yè)務(wù)流程辦理營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、申請(qǐng)辦理日期和時(shí)間等事宜參考各銷售機(jī)構(gòu)的明確的規(guī)定。
基金托管人可以根據(jù)募資狀況，在滿足最新法律法規(guī)的情形下，在募資時(shí)間內(nèi)調(diào)節(jié)本基金的開售時(shí)長(zhǎng)，但一般不超過法律規(guī)定募資時(shí)限并立即公示。此外，遇有緊急事件，之上基金募集期安排還可以適當(dāng)調(diào)整。
7、投資者申購(gòu)本基金應(yīng)先申請(qǐng)辦理開戶手續(xù)，設(shè)立我們公司基金開戶（已設(shè)立銀華基金管理方法有限責(zé)任公司基金開戶的投資者不用再次銀行開戶），隨后申請(qǐng)辦理基金申購(gòu)辦理手續(xù)。本基金開售期限內(nèi)，本基金銷售機(jī)構(gòu)及別的銷售機(jī)構(gòu)的銷售點(diǎn)并為投資者申請(qǐng)辦理設(shè)立基金開戶的辦理手續(xù)。投資者的銀行開戶和申購(gòu)申請(qǐng)辦理可以同時(shí)申請(qǐng)辦理。
除法律法規(guī)另有規(guī)定的，一個(gè)投資者只有設(shè)立和使用一個(gè)我們公司基金開戶。
8、投資者不可違法運(yùn)用別人帳戶或資金用于申購(gòu)，也不能違反規(guī)定股權(quán)融資或幫助別人違反規(guī)定開展申購(gòu)。投資者必須保證用以申購(gòu)的自有資金合理合法，投資者應(yīng)有權(quán)利自主操縱，不存在什么在法律上、合同里的缺陷或其它阻礙。
9、申購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)
（1）基金申購(gòu)選用“額度申購(gòu)、市場(chǎng)份額確定”的形式；
（2）投資者申購(gòu)時(shí)，必須按銷售機(jī)構(gòu)要求的形式全額的交款；
（3）投資者在募資期限內(nèi)能夠數(shù)次申購(gòu)基金認(rèn)購(gòu)，但已受理的申購(gòu)申請(qǐng)辦理不可以撤消，A類基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率按每一筆A類基金份額的申購(gòu)申請(qǐng)辦理獨(dú)立測(cè)算；
（4）申購(gòu)期內(nèi)本基金托管人有權(quán)對(duì)單獨(dú)投資者的總計(jì)申購(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)模設(shè)定限制，且需要滿足本基金有關(guān)募資限制和基金備案標(biāo)準(zhǔn)的有關(guān)規(guī)定。
10、申購(gòu)額度
在基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售點(diǎn)及網(wǎng)上直銷交易軟件開展申購(gòu)時(shí)，投資者以額度申請(qǐng)辦理，每一個(gè)基金開戶首單申購(gòu)最低總金額rmb10元，每一筆增加申購(gòu)最低總金額rmb10元。銷售核心辦業(yè)務(wù)時(shí)因其有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)為標(biāo)準(zhǔn)?；鹜泄苋虽N售機(jī)構(gòu)或者各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)最少申購(gòu)額度及買賣專業(yè)級(jí)差另有規(guī)定的除外，從其規(guī)定，但不能低于以上最少申購(gòu)額度?；鹜泄苋丝梢愿鶕?jù)市場(chǎng)狀況，調(diào)節(jié)本基金首單申購(gòu)和每一筆增加申購(gòu)最低額度。
假如本基金單一投資者總計(jì)申購(gòu)的基金認(rèn)購(gòu)數(shù)做到或是超出基金總份額的50%，基金托管人有權(quán)對(duì)該投資者的申購(gòu)申請(qǐng)辦理進(jìn)行監(jiān)管?；鹜泄苋私蛹{某筆或是一些申購(gòu)申請(qǐng)辦理有可能造成單一投資者擁有基金份額的比例達(dá)到或是超出50%，或者變相避開上述情況50%占比標(biāo)準(zhǔn)的，基金托管人有權(quán)拒絕該等所有或部分申購(gòu)申請(qǐng)辦理。投資方申購(gòu)的基金認(rèn)購(gòu)數(shù)以股票基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)結(jié)論為標(biāo)準(zhǔn)。
本基金可以設(shè)置募資經(jīng)營(yíng)規(guī)模限制，實(shí)際經(jīng)營(yíng)規(guī)模限制及經(jīng)營(yíng)規(guī)模操縱的解決方案詳細(xì)基金托管人到時(shí)候公示。
11、申購(gòu)確認(rèn)
針對(duì)T日買賣期限內(nèi)辦理的申購(gòu)申請(qǐng)辦理，登記機(jī)構(gòu)將于T+1日就申請(qǐng)辦理實(shí)效性進(jìn)行核對(duì)，投資者需在T+2日后（包含該日）及時(shí)到銷售點(diǎn)銀行柜臺(tái)或者以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方法查看申購(gòu)申請(qǐng)辦理有效性的確定狀況。
基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)辦理的審理并不等于該申請(qǐng)辦理一定成功，而僅供參考銷售機(jī)構(gòu)的確接受到申購(gòu)申請(qǐng)辦理。申購(gòu)確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)論為標(biāo)準(zhǔn)。針對(duì)申購(gòu)申請(qǐng)辦理及認(rèn)購(gòu)份額確認(rèn)狀況，投資者需及時(shí)查看并妥當(dāng)履行合法權(quán)益，不然，因?yàn)橥顿Y者拒不履行查看而引起的投資者一切經(jīng)濟(jì)損失由投資者自己承擔(dān)。
12、基金募集期期滿或基金托管人根據(jù)法規(guī)和募集說明書可以決定終止股票基金開售，并且在10日內(nèi)聘用法律規(guī)定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資報(bào)告，在收到匯算清繳報(bào)告生效日10日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)辦理股票基金備案手續(xù)?；鹉技龅交饌浒敢蟮?，自基金托管人申請(qǐng)辦理結(jié)束股票基金備案手續(xù)并獲得證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)生效日，《基金合同》起效。
基金募集期期滿，若沒有達(dá)到基金備案標(biāo)準(zhǔn)，則基金募集不成功。如基金募集不成功，基金托管人應(yīng)因其固有財(cái)產(chǎn)擔(dān)負(fù)因募資個(gè)人行為而引起的負(fù)債和成本，在基金募集屆滿后30日內(nèi)退還投資者已交納的賬款，并加計(jì)金融機(jī)構(gòu)同時(shí)期活期利息（稅后工資）。
合理申購(gòu)賬款在募集資金期內(nèi)造成利息將換算為基金認(rèn)購(gòu)歸基金份額持有人全部，記入基金份額持有人的基金開戶，在其中貸款利息轉(zhuǎn)金額的實(shí)際金額以登記機(jī)構(gòu)記錄為標(biāo)準(zhǔn)。合理申購(gòu)賬款貸款利息換算的市場(chǎng)份額保存到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)位二位之后的那一部分舍棄，舍棄一部分所代表財(cái)產(chǎn)歸基金資產(chǎn)全部。
13、本公告僅對(duì)該基金募集的相關(guān)事項(xiàng)和要求給予表明。投資者若欲了解本基金的具體情況，請(qǐng)參考我們公司于2023年2月24日在《上海證券報(bào)》上刊載的《銀華心質(zhì)混合型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》及《銀華心質(zhì)混合型證券投資基金基金合同及招募說明書提示性公告》?！躲y華心質(zhì)混合型證券投資基金基金合同》（下稱《基金合同》或“基金合同”）、《銀華心質(zhì)混合型證券投資基金托管協(xié)議》、《銀華心質(zhì)混合型證券投資基金招募說明書》、《銀華心質(zhì)混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及本公告將一起公布在企業(yè)官網(wǎng)（http://www.yhfund.com.cn）和證監(jiān)會(huì)股票基金電子器件公布網(wǎng)址（http://eid.csrc.gov.cn/fund）上，投資者也可以根據(jù)我們公司網(wǎng)站或證監(jiān)會(huì)股票基金電子器件公布網(wǎng)址掌握本基金募集相關(guān)的事宜，同時(shí)可根據(jù)我們公司網(wǎng)站相關(guān)申請(qǐng)表。
14、銷售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)銷售本基金的城市名稱、網(wǎng)點(diǎn)名稱、聯(lián)系電話及其銀行開戶和申購(gòu)等具體事宜請(qǐng)?jiān)敿?xì)各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)公示。
在募集資金期內(nèi)，除本公告所列銷售機(jī)構(gòu)外，本基金還可能變動(dòng)、調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)，如變動(dòng)、調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)，本公司將在企業(yè)網(wǎng)站公示，敬請(qǐng)留意。
15、投資者撥打本公司的客戶服務(wù)熱線400-678-3333或010-85186558或其它銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)熱線資詢申購(gòu)事項(xiàng)。
16、基金托管人可充分考慮一些情況在相關(guān)法律法規(guī)允許的情況下對(duì)該基金募集分配做適當(dāng)調(diào)整并立即公示。
最新法律法規(guī)有關(guān)信息公開的公布方法、刊登媒體、上報(bào)方法等要求變化時(shí)，本基金以其全新要求。
17、投資者還可登陸本企業(yè)官網(wǎng)（http://www.yhfund.com.cn），在和我們公司達(dá)到網(wǎng)絡(luò)交易的相關(guān)協(xié)議、接納我們公司相關(guān)服務(wù)條款、掌握相關(guān)股票基金網(wǎng)絡(luò)交易的實(shí)際交易規(guī)則后，根據(jù)我們公司網(wǎng)上直銷交易軟件開戶、申購(gòu)等服務(wù)。
18、風(fēng)險(xiǎn)防范
證券基金（下稱“股票基金”）是一種長(zhǎng)線投資專用工具，其基本功能是多元化投資，減少項(xiàng)目投資單一證劵所產(chǎn)生的某些風(fēng)險(xiǎn)性。股票基金有別于銀行儲(chǔ)蓄和國(guó)債等可以提供固收預(yù)想的金融衍生工具，投資者買基金，既很有可能按照其持股數(shù)共享基金投資所形成的盈利，也有可能擔(dān)負(fù)基金投資所造成的損失。
投資者理應(yīng)深入了解基金定期定額投資和零存整取等存款方法的差別。定期定額投資是幫助投資者實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)線投資、均值運(yùn)營(yíng)成本的一種簡(jiǎn)便易行的投資方法。可是定期定額投資根本無法避開基金投資所原有風(fēng)險(xiǎn)，無法保證投資者獲取收益，并不是取代存款的等效電路理財(cái)方法。
基金分為股票型基金證券基金、復(fù)合型證券基金、純債證券基金、貨幣型基金、基金中基金等不同種類，投資者項(xiàng)目投資不同種類的股票基金可獲得不一樣的盈利預(yù)估，都將擔(dān)負(fù)一定程度的風(fēng)險(xiǎn)性。一般來說，基金收益預(yù)估越大，投資者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)也就越大。本基金為復(fù)合型證券基金，其收益率和預(yù)估風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別高過債券基金及貨幣型基金。
本基金依照基金認(rèn)購(gòu)開售顏值rmb1.00元開售，在市場(chǎng)變化等多種因素下，份額凈值很有可能小于基金認(rèn)購(gòu)開售顏值。
本基金關(guān)鍵投向金融市場(chǎng)，凈值會(huì)因證劵市場(chǎng)變化等多種因素造成起伏，投資者在項(xiàng)目投資本基金前，需深入了解本基金的產(chǎn)品特征，綜合考慮自已的風(fēng)險(xiǎn)承受度，客觀判定銷售市場(chǎng)，并要擔(dān)負(fù)基金投資中存在的各種風(fēng)險(xiǎn)性，包含經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)性、利率風(fēng)險(xiǎn)、別的風(fēng)險(xiǎn)性及其本基金獨(dú)有的風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)性開放型基金所具有的一種風(fēng)險(xiǎn)性，對(duì)本基金來講，即單獨(dú)校園開放日里的基金認(rèn)購(gòu)凈贖回申請(qǐng)辦理（提現(xiàn)申請(qǐng)辦理市場(chǎng)份額數(shù)量再加上基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)站出申請(qǐng)辦理市場(chǎng)份額數(shù)量后扣減認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)辦理市場(chǎng)份額數(shù)量及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)到申請(qǐng)辦理市場(chǎng)份額數(shù)量后的余額）超出前一校園開放日基金總份額的10%時(shí)，投資者將可能不能及時(shí)贖出所持有的所有基金認(rèn)購(gòu)。
本基金可以根據(jù)投資建議必須或不一樣配備地銷售市場(chǎng)環(huán)境變化，會(huì)將一部分基金財(cái)產(chǎn)投向國(guó)內(nèi)與香港股票市場(chǎng)買賣數(shù)據(jù)共享機(jī)制下容許交易的要求范圍之內(nèi)香港聯(lián)合交易所上市個(gè)股（下稱“港股通標(biāo)的個(gè)股”）或者選擇不把基金財(cái)產(chǎn)投向港股通標(biāo)的個(gè)股，基金財(cái)產(chǎn)并不是必定項(xiàng)目投資港股通標(biāo)的個(gè)股。
若基金財(cái)產(chǎn)項(xiàng)目投資港股通標(biāo)的個(gè)股可能使本基金遭遇港股通機(jī)制下因經(jīng)濟(jì)環(huán)境、投資方向、市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制及其交易方式等差別所帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包含港股市場(chǎng)股票波動(dòng)比較大的風(fēng)險(xiǎn)性（港股市場(chǎng)推行T+0回轉(zhuǎn)交易，并且對(duì)股票不設(shè)置漲跌停，港股通標(biāo)的股價(jià)很有可能表現(xiàn)出了比A股更加猛烈的股票波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率變動(dòng)可能會(huì)對(duì)股票基金的投資收益經(jīng)濟(jì)損失）、港股通機(jī)制下交易時(shí)間斷斷續(xù)續(xù)很有可能帶來的損失（在大陸股市開市中國(guó)香港休盤的情況之下，港股通無法正常買賣，港股通標(biāo)的個(gè)股無法及時(shí)售出，很有可能帶來一定的利率風(fēng)險(xiǎn)）等。
本基金的投資主要包括存托，若項(xiàng)目投資將面臨中國(guó)存托憑證價(jià)錢大幅波動(dòng)乃至出現(xiàn)較大虧錢的風(fēng)險(xiǎn)性，及與創(chuàng)新企業(yè)、海外外國(guó)投資者、中國(guó)存托憑證發(fā)售體制及其交易方式等相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)性。
本基金基金合同生效后，如持續(xù)50個(gè)工作日左右發(fā)生基金份額持有人總數(shù)不滿意200人或基金資產(chǎn)凈值小于5000萬余元情況的，則本基金正在進(jìn)入基金資產(chǎn)清算方案并停止基金合同，且不用舉辦基金份額持有人大會(huì)決議。故基金份額持有人將面臨股票基金合同解除風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本股票基金擁有特殊財(cái)產(chǎn)且存有或潛在性大額贖回申報(bào)時(shí)，基金托管人執(zhí)行相對(duì)應(yīng)操作后，能夠開啟側(cè)袋體制。請(qǐng)基金份額持有人認(rèn)真閱讀相關(guān)知識(shí)并關(guān)注本基金開啟側(cè)袋體制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
創(chuàng)業(yè)有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在開展決策前，請(qǐng)認(rèn)真閱讀募集說明書、基金合同、股票基金產(chǎn)品資料概述等信息公開文檔，掌握本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身投資目的、投資周期、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)情況等分辨股票基金是否和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受度相一致。
基金托管人服務(wù)承諾以盡職盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)信用原則、慎重勤懇的原則管理和應(yīng)用基金財(cái)產(chǎn)，但是不確保本基金一定贏利，也不會(huì)確保最少盈利。當(dāng)投資者贖出時(shí)，所得的可能大于或小于投資者此前所付款金額。投資者理應(yīng)仔細(xì)閱讀基金合同、募集說明書、股票基金產(chǎn)品資料概述等披露文檔，獨(dú)立分辨基金的投資使用價(jià)值，獨(dú)立進(jìn)行決策，自己承擔(dān)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。投資人理應(yīng)仔細(xì)閱讀并充分理解基金合同第二十一部分所規(guī)定的免責(zé)聲明、第二十一一部分要求的分歧處理方法。本基金的過去銷售業(yè)績(jī)以及基金凈值多少并不是預(yù)兆其未來業(yè)績(jī)表現(xiàn)。基金托管人所管理的其他基金的盈利并不是組成對(duì)該基金業(yè)績(jī)主要表現(xiàn)的保障。基金托管人提示投資者基金投資的“買者自負(fù)”標(biāo)準(zhǔn)，在進(jìn)行決策后，基金運(yùn)營(yíng)情況與基金凈值轉(zhuǎn)變導(dǎo)致的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自己壓力。
投資者應(yīng)通過基金托管人以及具有股票基金產(chǎn)品銷售資質(zhì)的其他機(jī)構(gòu)申購(gòu)、認(rèn)購(gòu)和買入基金市場(chǎng)份額，基金代銷機(jī)構(gòu)名冊(cè)詳細(xì)募集說明書、本公告及其基金托管人網(wǎng)站公示。
本基金單一投資者擁有基金認(rèn)購(gòu)數(shù)不可做到或是超出基金總份額的50%，但基金運(yùn)作全過程因其股票基金份額贖回等情況造成處于被動(dòng)達(dá)到或超過50%的除外。相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外，從其規(guī)定。
19、本基金托管人有著對(duì)該公示的最終解釋權(quán)。
一、基金申購(gòu)的相關(guān)情況
（一）基金名稱、通稱及編碼
基金名稱：穎樺心質(zhì)復(fù)合型證券基金
1、本基金A類基金分紅
股票基金通稱：穎樺心質(zhì)混和A
基金代碼：017723
2、本基金C類基金分紅
股票基金通稱：穎樺心質(zhì)混和C
基金代碼：017724
（二）基金類別
復(fù)合型證券基金
（三）基金運(yùn)作模式
契約型開放式
（四）基金認(rèn)購(gòu)開售顏值和認(rèn)購(gòu)價(jià)格
本基金每一份基金份額的開售顏值為人民幣1.00元；
本基金申購(gòu)價(jià)格是rmb1.00元/份。
（五）基金認(rèn)購(gòu)類型
本基金根據(jù)所支付的申購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)、基金管理費(fèi)用方法的差別，將基金認(rèn)購(gòu)分成A類及C類不同類型的類型。在投資者申購(gòu)、認(rèn)購(gòu)基金認(rèn)購(gòu)時(shí)繳納申購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)，而非從本類型基金財(cái)產(chǎn)中記提基金管理費(fèi)的，稱之為A類基金分紅；在投資者申購(gòu)、認(rèn)購(gòu)基金認(rèn)購(gòu)時(shí)不扣除申購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)，而是通過本類型基金財(cái)產(chǎn)中記提基金管理費(fèi)的，稱之為C類基金分紅。
本基金A類、C類基金認(rèn)購(gòu)各自設(shè)定編碼。因?yàn)榛鹳M(fèi)用的差異，本基金A類基金認(rèn)購(gòu)和C類基金份額將分別運(yùn)算公示份額凈值。計(jì)算公式：
測(cè)算日某種份額凈值＝測(cè)算日此類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/測(cè)算日此類基金份額總數(shù)
投資者在申購(gòu)、認(rèn)購(gòu)基金認(rèn)購(gòu)時(shí)可自由選擇基金認(rèn)購(gòu)類型。
相關(guān)基金認(rèn)購(gòu)類型的實(shí)際設(shè)定、利率水準(zhǔn)等由基金托管人明確。依據(jù)私募投資狀況，在滿足法律法規(guī)及基金合同要求，并且不危害已經(jīng)有基金份額持有人利益的情形下，基金托管人在承擔(dān)適度操作后能夠增加新的基金認(rèn)購(gòu)類型，或在法律法規(guī)及基金合同要求的范圍內(nèi)變動(dòng)目前基金認(rèn)購(gòu)類型的基金申購(gòu)費(fèi)率、降低贖回費(fèi)率、降低銷售服務(wù)費(fèi)率、變動(dòng)計(jì)費(fèi)方式、終止目前基金認(rèn)購(gòu)類型的銷售等，基金托管人需要在調(diào)節(jié)實(shí)施后立即公示。
（六）股票基金存續(xù)期限
經(jīng)常性
（七）募資方法
本基金將采取各銷售機(jī)構(gòu)基金銷售點(diǎn)公開發(fā)售或者按基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)所提供的多種方式公開發(fā)售。本基金申購(gòu)采用全額的交款申購(gòu)的形式。基金投資人在募資期限內(nèi)可數(shù)次申購(gòu)，申購(gòu)申請(qǐng)辦理一經(jīng)審理不可撤消。
（八）募資時(shí)限
本基金募集期限自基金認(rèn)購(gòu)開售之日起不得超過3個(gè)月。
本基金自2023年3月6日至2023年3月27日開展開售。假如在這段時(shí)間屆滿時(shí)沒有達(dá)到《基金合同》第五部分第一條所規(guī)定的基金備案標(biāo)準(zhǔn)，股票基金可以從募資時(shí)間內(nèi)再次市場(chǎng)銷售?；鹜泄苋艘部梢愿鶕?jù)私募投資狀況，在滿足最新法律法規(guī)的情形下，在募資時(shí)間內(nèi)調(diào)節(jié)股票基金開售時(shí)長(zhǎng)，并立即公示。
（九）募資目標(biāo)
合乎有關(guān)法律法規(guī)可投向證券基金的投資者、投資者、達(dá)標(biāo)境外投資者及其法律法規(guī)或證監(jiān)會(huì)容許選購(gòu)證券基金的許多投資者。
（十）募資場(chǎng)地
在基金募集期內(nèi)，本基金將采取基金托管人的銷售核心、網(wǎng)上直銷交易軟件及其它基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售點(diǎn)公開發(fā)售（具體的名冊(cè)詳細(xì)本公告“一、基金申購(gòu)的相關(guān)情況”之“（十三）銷售機(jī)構(gòu)”、本基金招募說明書及其基金托管人網(wǎng)站公示）。銷售核心辦業(yè)務(wù)時(shí)因其有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)為標(biāo)準(zhǔn)。
基金托管人能夠根據(jù)實(shí)際情況變動(dòng)、調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)，并且在基金托管人網(wǎng)站公示。
（十一）股票基金最低募資市場(chǎng)份額總金額和額度
本基金募集市場(chǎng)份額總金額不得少于2億份，募資額度總金額不得少于2億人民幣。
基金托管人可以根據(jù)股票基金開售狀況對(duì)本基金的開售開展經(jīng)營(yíng)規(guī)模操縱，明確的規(guī)定見本基金托管人到時(shí)候公布的通知。
若本基金設(shè)定初次募資經(jīng)營(yíng)規(guī)模限制，股票基金合同生效后不會(huì)受到此募資經(jīng)營(yíng)規(guī)模限制。
（十二）投資者對(duì)基金份額的申購(gòu)
1、申購(gòu)日程安排：
本基金申購(gòu)期為2023年3月6日至2023年3月27日。遇有緊急事件，開售時(shí)長(zhǎng)可適當(dāng)調(diào)整，然后進(jìn)行公示。
每個(gè)銷售機(jī)構(gòu)在股票基金開售募資期限內(nèi)針對(duì)投資者或機(jī)構(gòu)投資者的實(shí)際業(yè)務(wù)查詢時(shí)長(zhǎng)很有可能不一樣，若本開售公示并沒有明文規(guī)定，則是由各銷售機(jī)構(gòu)追究其每日的業(yè)務(wù)查詢時(shí)長(zhǎng)。
根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定與股票基金合同約定，假如基金募集做到基金備案標(biāo)準(zhǔn)，基金合同自基金托管人申請(qǐng)辦理結(jié)束股票基金備案手續(xù)并獲得證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起起效。假如沒有達(dá)到上述情況標(biāo)準(zhǔn)，股票基金可以從以上定明的募資時(shí)間內(nèi)再次市場(chǎng)銷售，直至做到標(biāo)準(zhǔn)并且經(jīng)過備案后公布股票基金合同生效?；鹜泄苋丝梢愿鶕?jù)募資狀況，在滿足最新法律法規(guī)的情形下，在募資時(shí)間內(nèi)調(diào)節(jié)本基金的開售時(shí)長(zhǎng)，但一般不超過法律規(guī)定募資時(shí)限并立即公示。此外，遇有緊急事件，之上基金募集期安排還可以適當(dāng)調(diào)整。
2、申購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)：
（1）基金申購(gòu)選用“額度申購(gòu)、市場(chǎng)份額確定”的形式；
（2）投資者申購(gòu)時(shí)，必須按銷售機(jī)構(gòu)要求的形式全額的交款；
（3）投資者在募資期限內(nèi)能夠數(shù)次申購(gòu)基金認(rèn)購(gòu)，但已受理的申購(gòu)申請(qǐng)辦理不可以撤消，A類基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率按每一筆A類基金份額的申購(gòu)申請(qǐng)辦理獨(dú)立測(cè)算；
（4）申購(gòu)期內(nèi)本基金托管人有權(quán)對(duì)單獨(dú)投資者的總計(jì)申購(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)模設(shè)定限制，且需要滿足本基金有關(guān)募資限制和基金備案標(biāo)準(zhǔn)的有關(guān)規(guī)定。
3、申購(gòu)額度：
在基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售點(diǎn)及網(wǎng)上直銷交易軟件開展申購(gòu)時(shí)，投資者以額度申請(qǐng)辦理，每一個(gè)基金開戶首單申購(gòu)最低總金額rmb10元，每一筆增加申購(gòu)最低總金額rmb10元。銷售核心辦業(yè)務(wù)時(shí)因其有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)為標(biāo)準(zhǔn)。基金托管人銷售機(jī)構(gòu)或者各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)最少申購(gòu)額度及買賣專業(yè)級(jí)差另有規(guī)定的除外，從其規(guī)定，但不能低于以上最少申購(gòu)額度?；鹜泄苋丝梢愿鶕?jù)市場(chǎng)狀況，調(diào)節(jié)本基金首單申購(gòu)和每一筆增加申購(gòu)最低額度。
假如本基金單一投資者總計(jì)申購(gòu)的基金認(rèn)購(gòu)數(shù)做到或是超出基金總份額的50%，基金托管人有權(quán)對(duì)該投資者的申購(gòu)申請(qǐng)辦理進(jìn)行監(jiān)管?；鹜泄苋私蛹{某筆或是一些申購(gòu)申請(qǐng)辦理有可能造成單一投資者擁有基金份額的比例達(dá)到或是超出50%，或者變相避開上述情況50%占比標(biāo)準(zhǔn)的，基金托管人有權(quán)拒絕該等所有或部分申購(gòu)申請(qǐng)辦理。投資方申購(gòu)的基金認(rèn)購(gòu)數(shù)以股票基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)結(jié)論為標(biāo)準(zhǔn)。
本基金可以設(shè)置募資經(jīng)營(yíng)規(guī)模限制，實(shí)際經(jīng)營(yíng)規(guī)模限制及經(jīng)營(yíng)規(guī)模操縱的解決方案詳細(xì)基金托管人到時(shí)候公示。
4、銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)業(yè)務(wù)流程辦理營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、申請(qǐng)辦理日期時(shí)長(zhǎng)等事宜參考各銷售機(jī)構(gòu)的明確的規(guī)定。
5、投資者申購(gòu)應(yīng)當(dāng)提交文件和進(jìn)行辦理辦理手續(xù)：
投資者申購(gòu)本基金應(yīng)先申請(qǐng)辦理開戶手續(xù)，設(shè)立基金開戶（已設(shè)立銀華基金管理方法有限責(zé)任公司基金開戶的投資者不用再次銀行開戶），隨后申請(qǐng)辦理基金申購(gòu)辦理手續(xù)。本基金開售期限內(nèi)，本基金銷售機(jī)構(gòu)及別的銷售機(jī)構(gòu)的銷售點(diǎn)并為投資者申請(qǐng)辦理設(shè)立基金開戶的辦理手續(xù)。投資者的銀行開戶和申購(gòu)申請(qǐng)辦理可以同時(shí)申請(qǐng)辦理。
除法律法規(guī)另有規(guī)定的，一個(gè)投資者只有設(shè)立和使用一個(gè)我們公司基金開戶。
（十三）銷售機(jī)構(gòu)
1、銷售組織
（1）銀華基金管理方法有限責(zé)任公司北京市銷售核心
■
（2）銀華基金管理方法有限責(zé)任公司網(wǎng)上直銷交易軟件
■
投資者能通過基金托管人網(wǎng)上直銷交易軟件申請(qǐng)辦理本基金的銀行開戶和申購(gòu)辦理手續(xù)，實(shí)際買賣實(shí)施細(xì)則客戶程序基金托管人通知公告。網(wǎng)站地址：http://www.yhfund.com.cn
2、別的銷售機(jī)構(gòu)（下列英文字母順序）
中信銀行銀行股份有限公司、交通出行銀行股份有限公司、小螞蟻（杭州市）私募投資有限責(zé)任公司、上海市好買基金銷售有限公司、上海市天天基金網(wǎng)銷售有限公司、珠海市盈米基金銷售有限公司、京東商城肯特瑞基金銷售有限公司、南京蘇寧私募投資有限責(zé)任公司、北京市滾雪球私募投資有限責(zé)任公司、宜信普澤（北京市）私募投資有限責(zé)任公司、浙江省同花順基金銷售有限公司、北京市度小滿金融私募投資有限責(zé)任公司、泛華普益基金銷售有限公司、上海萬得私募投資有限責(zé)任公司、騰安基金市場(chǎng)銷售（深圳市）有限責(zé)任公司、和耕弘揚(yáng)私募投資有限責(zé)任公司、上海市華夏財(cái)富投資管理有限公司、東方財(cái)富證券有限責(zé)任公司、北京市虹點(diǎn)私募投資有限責(zé)任公司、玄元保險(xiǎn)代理公司有限責(zé)任公司
基金托管人可以根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》和《基金合同》等要求，挑選別的滿足條件的機(jī)構(gòu)銷售本基金，并且在基金托管人網(wǎng)站公示。
（十四）基金存續(xù)期
經(jīng)常性。
《基金合同》實(shí)施后，持續(xù)20個(gè)工作日發(fā)生基金份額持有人總數(shù)不滿意200人或基金資產(chǎn)凈值小于5,000萬余元情況的，基金托管人必須在定期報(bào)告中予以公布；持續(xù)50個(gè)工作日發(fā)生上述情況情況的，基金托管人將停止基金合同，并依據(jù)股票基金合同規(guī)定程序執(zhí)行結(jié)算，此事宜不用舉辦基金份額持有人大會(huì)開展決議。
法律法規(guī)或證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
（十五）基金申購(gòu)花費(fèi)
本基金的A類基金認(rèn)購(gòu)在買入時(shí)繳納申購(gòu)花費(fèi)，C類基金認(rèn)購(gòu)免收申購(gòu)花費(fèi)。
投資者申購(gòu)本基金A類基金認(rèn)購(gòu)時(shí)需可用認(rèn)購(gòu)費(fèi)率如下表所顯示：
■
假如基金托管人推行一個(gè)新的利率稅收優(yōu)惠政策時(shí)，以基金托管人到時(shí)候的公告為準(zhǔn)。
本基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)由明確提出申購(gòu)本基金A類基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)辦理最終成功確定的投資者擔(dān)負(fù)?；鹕曩?gòu)花費(fèi)不納入基金資產(chǎn)，主要運(yùn)用于本基金的品牌推廣、市場(chǎng)銷售、備案等募資期內(nèi)所發(fā)生的相關(guān)費(fèi)用。募資期內(nèi)產(chǎn)生的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)費(fèi)和律師代理費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用，不在基金資產(chǎn)中稅前列支。若投資者反復(fù)申購(gòu)本基金A類基金認(rèn)購(gòu)時(shí)，必須按每筆申購(gòu)額度相對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率各自測(cè)算申購(gòu)花費(fèi)。
（十六）認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算
認(rèn)購(gòu)份額數(shù)值保存到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位之后的那一部分舍棄，舍棄一部分所代表財(cái)產(chǎn)歸基金資產(chǎn)全部。
1、本基金申購(gòu)A類基金份額的計(jì)算方法如下所示：
凈申購(gòu)額度=申購(gòu)額度/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
（注：針對(duì)可用固定不動(dòng)額度認(rèn)購(gòu)費(fèi)的申購(gòu)，凈申購(gòu)額度=申購(gòu)額度-固定不動(dòng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)額度）
申購(gòu)花費(fèi)=申購(gòu)額度-凈申購(gòu)額度
（注：針對(duì)可用固定不動(dòng)額度認(rèn)購(gòu)費(fèi)的申購(gòu)，申購(gòu)花費(fèi)=固定不動(dòng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)額度）
認(rèn)購(gòu)份額=（凈申購(gòu)額度＋貸款利息）/基金認(rèn)購(gòu)開售顏值
例1：某投資者在申購(gòu)期限內(nèi)項(xiàng)目投資50,000.00元申購(gòu)本基金A類基金分紅，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.20%，假定這50,000.00元在申購(gòu)期內(nèi)造成利息為9.00元，則該可得到的A類基金認(rèn)購(gòu)數(shù)計(jì)算方式為：
凈申購(gòu)額度＝50,000.00/（1＋1.20%）＝49,407.11元
申購(gòu)花費(fèi)＝50,000.00－49,407.11＝592.89元
認(rèn)購(gòu)份額＝（49,407.11＋9.00）/1.00＝49,416.11份
即：某投資者項(xiàng)目投資50,000.00元申購(gòu)本基金A類基金分紅，再加上合理申購(gòu)款在認(rèn)購(gòu)期限內(nèi)得到利息9.00元，基金申購(gòu)期結(jié)束后，該投資者經(jīng)核實(shí)的A類基金認(rèn)購(gòu)為49,416.11份。
2、本基金申購(gòu)C類基金份額的計(jì)算方法如下所示：
認(rèn)購(gòu)份額=（申購(gòu)額度＋貸款利息）/基金認(rèn)購(gòu)開售顏值
例2：某投資者在申購(gòu)期限內(nèi)項(xiàng)目投資1,000,000.00元申購(gòu)本基金C類基金分紅，假定這1,000,000.00元在申購(gòu)期內(nèi)造成利息為295.00元，則該可得到的C類基金認(rèn)購(gòu)計(jì)算方式為：
認(rèn)購(gòu)份額=（1,000,000.00＋295.00）/1.00=1,000,295.00份
即：某投資者項(xiàng)目投資1,000,000.00元申購(gòu)本基金C類基金分紅，再加上合理申購(gòu)款在認(rèn)購(gòu)期限內(nèi)得到利息295.00元，基金申購(gòu)期結(jié)束后，該投資者經(jīng)核實(shí)的C類基金認(rèn)購(gòu)為1,000,295.00份。
（十七）申購(gòu)確認(rèn)
針對(duì)T日買賣期限內(nèi)辦理的申購(gòu)申請(qǐng)辦理，登記機(jī)構(gòu)將于T+1日就申請(qǐng)辦理實(shí)效性進(jìn)行核對(duì)，投資者需在T+2日后（包含該日）及時(shí)到銷售點(diǎn)銀行柜臺(tái)或者以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方法查看申購(gòu)申請(qǐng)辦理有效性的確定狀況。
基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)辦理的審理并不等于該申請(qǐng)辦理一定成功，而僅供參考銷售機(jī)構(gòu)的確接受到申購(gòu)申請(qǐng)辦理。申購(gòu)確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)論為標(biāo)準(zhǔn)。針對(duì)申購(gòu)申請(qǐng)辦理及認(rèn)購(gòu)份額確認(rèn)狀況，投資者需及時(shí)查看并妥當(dāng)履行合法權(quán)益，不然，因?yàn)橥顿Y者拒不履行查看而引起的投資者一切經(jīng)濟(jì)損失由投資者自己承擔(dān)。
（十八）募集期貸款利息的處理方式
合理申購(gòu)賬款在募集資金期內(nèi)造成利息將換算為基金認(rèn)購(gòu)歸基金份額持有人全部，記入基金份額持有人的基金開戶，在其中貸款利息轉(zhuǎn)金額的實(shí)際金額以登記機(jī)構(gòu)記錄為標(biāo)準(zhǔn)。合理申購(gòu)賬款貸款利息換算的市場(chǎng)份額保存到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)位二位之后的那一部分舍棄，舍棄一部分所代表財(cái)產(chǎn)歸基金資產(chǎn)全部。
（十九）募資的監(jiān)管
本基金募集個(gè)人行為結(jié)束之前，投資者的申購(gòu)賬款只有存進(jìn)募資帳戶，所有人不可使用。申購(gòu)期結(jié)束后，由登記機(jī)構(gòu)測(cè)算投資者申購(gòu)應(yīng)所獲得的基金認(rèn)購(gòu)，基金托管人需在10日內(nèi)聘用法律規(guī)定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)開展申購(gòu)賬款的驗(yàn)資報(bào)告。
二、投資者申請(qǐng)辦理申購(gòu)的銀行開戶與申購(gòu)步驟
（一）根據(jù)本企業(yè)官網(wǎng)開戶與申購(gòu)程序
1、業(yè)務(wù)查詢時(shí)長(zhǎng)
募資期限內(nèi)，工作中日24h24小時(shí)接受基金認(rèn)購(gòu)申購(gòu)申請(qǐng)辦理，在其中工作中日15:00后遞交申請(qǐng)按住一個(gè)工作日買賣清算。募資期限內(nèi)節(jié)假日日遞交申請(qǐng)按節(jié)假日日后第一個(gè)工作中日買賣清算。募資期終日僅審理15:00以前遞交申請(qǐng)。
2、銀行開戶和申購(gòu)程序流程
（1）設(shè)立基金開戶
1）申請(qǐng)辦理對(duì)應(yīng)的金融機(jī)構(gòu)借記卡。
適用本基金網(wǎng)絡(luò)交易銀行有建設(shè)銀行股份有限公司、工商銀行有限責(zé)任公司、農(nóng)業(yè)銀行有限責(zé)任公司、招商銀行股份有限責(zé)任公司、中國(guó)民生銀行股份有限責(zé)任公司、通聯(lián)支付方式及銀聯(lián)通鼓勵(lì)的儲(chǔ)蓄卡。
2）登陸本企業(yè)官網(wǎng)銀行開戶。
本企業(yè)官網(wǎng)：http://www.yhfund.com.cn。
3）挑選客戶類別。
4）挑選儲(chǔ)蓄卡。
5）由銀行身份認(rèn)證或開啟基金業(yè)務(wù)。
6）閱讀文章《投資者權(quán)益須知》簽定網(wǎng)絡(luò)交易委托服務(wù)協(xié)議書。
7）填好《風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷》。
8）銀行開戶取得成功。
（2）明確提出申購(gòu)申請(qǐng)辦理
1）進(jìn)到本企業(yè)官網(wǎng)http://www.yhfund.com.cn，登陸網(wǎng)絡(luò)交易。
2）挑選申購(gòu)股票基金。
3）由銀行支付渠道付款申購(gòu)額度。
投資者可以同時(shí)開戶和申購(gòu)辦理手續(xù)。投資者需在申請(qǐng)辦理申購(gòu)申請(qǐng)辦理日（T日）后的第2個(gè)工作日（T+2日）起在企業(yè)官網(wǎng)網(wǎng)上直銷交易軟件中打印出申購(gòu)業(yè)務(wù)流程確認(rèn)單。但此次確定應(yīng)該是申購(gòu)申請(qǐng)辦理接納確認(rèn)，申購(gòu)的最后的結(jié)果要等到申購(gòu)期結(jié)束后才可以確定，針對(duì)本基金的早已辦理的申購(gòu)申請(qǐng)辦理無法進(jìn)行撒單買賣。之上網(wǎng)上直銷銀行開戶與申購(gòu)程序流程要以我們公司網(wǎng)站最新的解釋為標(biāo)準(zhǔn)。
特別提醒：
假如投資者在銀行開戶的時(shí)候沒有填好過《風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷》，在第一次申請(qǐng)辦理認(rèn)/認(rèn)購(gòu)手續(xù)時(shí)需要填寫《風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷》。
（二）投資者在企業(yè)銷售銀行柜臺(tái)銀行開戶及申購(gòu)程序流程以銷售銀行柜臺(tái)實(shí)際交易規(guī)則為標(biāo)準(zhǔn)。
（三）投資者在別的銷售機(jī)構(gòu)（若有）的銀行開戶與申購(gòu)程序流程以各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定為標(biāo)準(zhǔn)。
三、投資者申請(qǐng)辦理申購(gòu)的銀行開戶與申購(gòu)步驟
（一）根據(jù)基金托管人的銷售核心開戶和申購(gòu)程序
1、本公司的北京市銷售核心審理投資者的銀行開戶和申購(gòu)申請(qǐng)辦理。
2、申購(gòu)業(yè)務(wù)查詢時(shí)長(zhǎng)
募資期限內(nèi)，辦理時(shí)間為申購(gòu)日的9:30-15:00（周六、周日及國(guó)定假期日不予辦理申購(gòu)業(yè)務(wù)流程）；募資期終日申請(qǐng)辦理時(shí)間變長(zhǎng)為9:30-17:00。
3、投資者開戶與申購(gòu)辦理手續(xù)
（1）投資者申請(qǐng)辦理股票基金交易賬號(hào)和基金開戶開戶申請(qǐng)時(shí)需提供的材料：
1）填妥加蓋銀行預(yù)留印鑒的《直銷賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》；
2）工商行政管理部門授予的合理企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照（三證合一）影印件并加蓋公章（事業(yè)法人、社團(tuán)組織或其他組織給予民政或主管機(jī)構(gòu)授予的注冊(cè)登記證書影印件）；
3）特定銀行帳戶銀行《開戶許可證》影印件加蓋公章（或提供特定金融機(jī)構(gòu)開具的開戶證明影印件）；
4）《基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書》一式兩份（蓋公章及法人代表/責(zé)任人章）；
5）《預(yù)留印鑒卡》一式三份；
6）法人代表/負(fù)責(zé)人及經(jīng)辦人員身份證證件影印件加蓋公章（如果是二代身份證，請(qǐng)?zhí)峁┱疵鎻?fù)印件）；
7）《傳真交易協(xié)議書》一式兩份（蓋公章及法人代表/責(zé)任人章）；
8）《機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試問卷》（蓋上銀行預(yù)留印鑒）；
9）《證券投資基金投資者權(quán)益須知》（蓋公章及法人代表/責(zé)任人章）；
10）投資者若有大股東或控股股東，還應(yīng)當(dāng)核查并保留大股東或控股股東的身份證或是身份證明材料（如果是二代身份證，請(qǐng)?zhí)峁┱疵鎻?fù)印件）。
特別提醒：
①在其中特定銀行帳戶就是指投資者銀行開戶時(shí)預(yù)留做為贖出、年底分紅、退款的銀行結(jié)算賬戶，銀行賬戶名稱務(wù)必同投資者基金開戶的賬戶名稱一致。
②我們公司可根據(jù)具體具體情況，對(duì)于該業(yè)務(wù)查詢的申請(qǐng)材料作出調(diào)整。
③假如投資者在銀行開戶的時(shí)候沒有填好過《機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試問卷》，在第一次申請(qǐng)辦理認(rèn)/認(rèn)購(gòu)手續(xù)時(shí)需要填寫《機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試問卷》。
（2）投資者申請(qǐng)辦理申購(gòu)申報(bào)時(shí)應(yīng)提交填妥的《直銷認(rèn)/申購(gòu)申請(qǐng)表》（蓋上預(yù)埋買賣印章）、金融機(jī)構(gòu)支付憑證影印件。
4、申購(gòu)資金劃轉(zhuǎn)
投資者申請(qǐng)辦理申購(gòu)前應(yīng)先全額申購(gòu)資產(chǎn)根據(jù)銀行轉(zhuǎn)帳匯到我們公司指定銷售資金。
銷售資金一：建設(shè)銀行
賬戶名：銀華基金管理方法有限責(zé)任公司
開戶行：建設(shè)銀行北京市立國(guó)分行
銀行賬戶：11001042500059261889
銷售資金二：工商銀行
賬戶名：銀華基金管理方法有限責(zé)任公司
開戶行：工商銀行北京市東長(zhǎng)安街分行
銀行賬戶：0200053429027302269
銷售資金三：民生銀行
賬戶名：銀華基金管理方法有限責(zé)任公司
開戶行：興業(yè)銀行銀行股份有限公司北京市分行營(yíng)業(yè)部
銀行賬戶：321010100100258802
在申請(qǐng)申購(gòu)服務(wù)時(shí)，應(yīng)該按照《直銷業(yè)務(wù)辦理指南》的需要提供劃賬憑據(jù)，而且最好在“匯款用途”中標(biāo)明賬款的用處。
5、常見問題
（1）投資者申購(gòu)時(shí)應(yīng)標(biāo)明所選購(gòu)的基金名稱或基金代碼。
（2）投資者T日遞交開戶申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)T+2日后（包含該日）到我們公司銷售核心查看確定結(jié)論，或者通過我們公司客服中心、網(wǎng)上直銷買賣信息查詢系統(tǒng)。我們公司也為銀行開戶取得成功的投資者郵遞銀行開戶確認(rèn)單。
（3）投資者T日遞交申購(gòu)審核后，應(yīng)當(dāng)T+2日后（包含該日）到我們公司銷售核心查看申購(gòu)申請(qǐng)辦理有效性的確定結(jié)論，或者通過我們公司客服中心、網(wǎng)上直銷買賣信息查詢系統(tǒng)。但此次確定應(yīng)該是申購(gòu)申請(qǐng)辦理接納確認(rèn)，申購(gòu)的最后的結(jié)果要等到申購(gòu)期結(jié)束后始行企業(yè)公布《基金合同》起效公示之日具有我們公司銷售核心查看，或者通過我們公司客服中心、網(wǎng)上直銷買賣信息查詢系統(tǒng)。
（4）基金申購(gòu)期期內(nèi)，下列將被認(rèn)定失效申購(gòu)：
1）投資者劃來資產(chǎn)，但逾期不申請(qǐng)辦理開戶手續(xù)或銀行開戶失敗的；
2）投資者劃來資產(chǎn)，但逾期不申請(qǐng)辦理申購(gòu)相關(guān)手續(xù)；
3）投資者劃的申購(gòu)資產(chǎn)低于其辦理的申購(gòu)金額的；
4）在申購(gòu)期截至日在下午5:00以前資產(chǎn)沒到特定私募投資資金的；
5）我們公司確定的其他失效資產(chǎn)或申購(gòu)不成功資產(chǎn)。
投資者根據(jù)我們公司網(wǎng)上直銷交易軟件開戶和申購(gòu)程序詳細(xì)本企業(yè)官網(wǎng)（http://www.yhfund.com.cn）。
（二）投資者在別的銷售機(jī)構(gòu)（若有）的銀行開戶與申購(gòu)程序流程以各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定為標(biāo)準(zhǔn)。
四、結(jié)算與交收
合理申購(gòu)賬款在募集資金期內(nèi)造成利息將換算為基金認(rèn)購(gòu)歸基金份額持有人全部，記入基金份額持有人的基金開戶，在其中貸款利息轉(zhuǎn)金額的實(shí)際金額以登記機(jī)構(gòu)記錄為標(biāo)準(zhǔn)。合理申購(gòu)賬款貸款利息換算的市場(chǎng)份額保存到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)位二位之后的那一部分舍棄，舍棄一部分所代表財(cái)產(chǎn)歸基金資產(chǎn)全部。
五、基金驗(yàn)資報(bào)告
本基金募集個(gè)人行為結(jié)束之前，投資者的申購(gòu)賬款只有存進(jìn)募資帳戶，所有人不可使用。申購(gòu)期結(jié)束后，由登記機(jī)構(gòu)測(cè)算投資者申購(gòu)應(yīng)所獲得的基金認(rèn)購(gòu)，基金托管人需在10日內(nèi)聘用法律規(guī)定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)開展申購(gòu)賬款的驗(yàn)資報(bào)告。
六、股票基金合同的生效
本基金自基金認(rèn)購(gòu)開售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集市場(chǎng)份額總金額不得少于2億份，基金募集額度不得少于2億人民幣且基金申購(gòu)總數(shù)不得少于200人的條件下，基金募集期期滿或基金托管人根據(jù)法規(guī)和募集說明書可以決定終止股票基金開售，并且在10日內(nèi)聘用法律規(guī)定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資報(bào)告，在收到匯算清繳報(bào)告之日起10日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)辦理股票基金備案手續(xù)。
基金募集做到基金備案要求的，自基金托管人申請(qǐng)辦理結(jié)束股票基金備案手續(xù)并獲得證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，《基金合同》起效；不然《基金合同》不生效?；鹜泄苋嗽诮拥阶C監(jiān)會(huì)確定文件信息次日對(duì)《基金合同》起效事項(xiàng)予以公告?；鹜泄苋藨?yīng)先基金募集期間募資資金存進(jìn)專業(yè)帳戶，在基金募集個(gè)人行為結(jié)束之前，所有人不可使用。
七、此次申購(gòu)被告方及中介服務(wù)
（一）基金托管人
■
銀華基金管理方法有限公司成立于2001年5月28日，是經(jīng)過證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)許（證監(jiān)股票基金字[2001]7號(hào)文）設(shè)立全國(guó)投資管理公司。公司注冊(cè)資金為2.222億人民幣，企業(yè)的公司股權(quán)結(jié)構(gòu)為西南地區(qū)證券股份有限公司（股權(quán)比例44.10%）、第一創(chuàng)業(yè)證券有限責(zé)任公司（股權(quán)比例26.10%）、東北地區(qū)證券股份有限公司（股權(quán)比例18.90%）、山西省海鑫建材有限公司（股權(quán)比例0.90%）、珠海市穎樺結(jié)義投資合伙企業(yè)（有限合伙企業(yè)）（股權(quán)比例3.57%）、珠海市穎樺寫信給投資合伙企業(yè)（有限合伙企業(yè)）（股權(quán)比例3.20%）及珠海市銀華匯玥投資合伙企業(yè)（有限合伙企業(yè)）（股權(quán)比例3.22%）。企業(yè)的主營(yíng)業(yè)務(wù)是基金募集、私募投資、投資管理及證監(jiān)會(huì)許可證的相關(guān)業(yè)務(wù)。公司注冊(cè)地為廣東省深圳市。銀華基金管理有限公司的規(guī)定名字已經(jīng)在2016年8月9日起調(diào)整為“銀華基金管理方法有限責(zé)任公司”。
（二）基金管理人
名字：中信銀行銀行股份有限公司（通稱“中信”）
居所：北京朝陽區(qū)光華路10號(hào)樓1棟樓6-30層、32-42層
辦公地點(diǎn)：北京朝陽區(qū)光華路10號(hào)樓1棟樓6-30層、32-42層
法人代表：朱鶴新
成立年限：1987年4月20日
組織結(jié)構(gòu)：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資金：489.35億人民幣
婚姻存續(xù)期間：長(zhǎng)期運(yùn)營(yíng)
批準(zhǔn)成立批準(zhǔn)文號(hào)：中華共和國(guó)中辦國(guó)辦國(guó)辦函[1987]14號(hào)
基金托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)字號(hào)：證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[2004]125號(hào)
手機(jī)聯(lián)系人：中信資產(chǎn)托管部
聯(lián)系方式：4006800000
發(fā)傳真：010-85230024
客服熱線：95558
（三）銷售機(jī)構(gòu)
1、銷售組織
本基金銷售組織詳細(xì)本公告“一、基金申購(gòu)的相關(guān)情況”之“（十三）銷售機(jī)構(gòu)”。
2、別的銷售機(jī)構(gòu)
本基金別的銷售機(jī)構(gòu)詳細(xì)本公告“一、基金申購(gòu)的相關(guān)情況”之“（十三）銷售機(jī)構(gòu)”。
基金托管人可以根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》和基金合同等要求，挑選別的滿足條件的機(jī)構(gòu)銷售本基金，并且在基金托管人網(wǎng)站公示。
（四）登記機(jī)構(gòu)
■
（五）出示法律意見書的法律事務(wù)所
■
（六）財(cái)務(wù)審計(jì)基金資產(chǎn)的會(huì)計(jì)事務(wù)所及經(jīng)辦人員注冊(cè)會(huì)計(jì)
■
銀華基金管理方法有限責(zé)任公司
2023年2月24日
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