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證券日報(bào)新聞?dòng)浾?許盈
伴隨著全面推行股票發(fā)行注冊制管理制度規(guī)矩的公布,券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)在緊鑼密鼓地開展提前準(zhǔn)備。
證券日報(bào)記者暗訪獲知,最近很多證券公司根據(jù)國家規(guī)章制度標(biāo)準(zhǔn)對集團(tuán)旗下APP更新新版本,關(guān)鍵提升股票打新、買賣、市場行情、銀行開戶等服務(wù)。在業(yè)務(wù)部與投資顧問方面,學(xué)習(xí)培訓(xùn)全面注冊制下交易方式、開展各類投資顧問學(xué)習(xí)培訓(xùn)、籌劃發(fā)布股票打新有關(guān)投顧產(chǎn)品等,變成證券行業(yè)人員最近繁忙的核心。除此之外,搞好標(biāo)準(zhǔn)講解與宣傳,進(jìn)行投資講座都是最近證券公司工作的重點(diǎn)。
證券公司陸續(xù)更新APP
“伴隨著全面注冊制改革創(chuàng)新的實(shí)施,電腦主板新股上市交易方式產(chǎn)生變化,證券公司應(yīng)該根據(jù)規(guī)矩的轉(zhuǎn)變對買賣APP有關(guān)功能進(jìn)行調(diào)節(jié)。對于投資者來說,必須有一個(gè)接受的全過程,必須證券公司充足提醒,防止投資人因不太熟悉標(biāo)準(zhǔn)而嚴(yán)重影響項(xiàng)目投資?!蹦暇┳C券負(fù)責(zé)人向證券日報(bào)記者說。
記者了解到,伴隨著全面注冊制的來臨,許多證券公司更新新版本了APP,并顯示顧客簽定《主板投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等,以滿足全面注冊制下規(guī)矩的轉(zhuǎn)變。
例如,光大證券對君弘APP市場行情新標(biāo)識(shí)、股票申購、價(jià)格籠子、保護(hù)限價(jià)、轉(zhuǎn)融通管理等關(guān)鍵需求場景開展全新設(shè)計(jì),提升下訂單高效率,協(xié)助顧客決策;另外在資訊服務(wù)層面發(fā)布全面注冊制專題講座,并且以人機(jī)對戰(zhàn)結(jié)合的方式給予投資顧問陪伴服務(wù)。
據(jù)國泰君安負(fù)責(zé)人介紹,該企業(yè)對于APP的改善主要表現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息公開、市場價(jià)價(jià)格保護(hù)、提升授權(quán)委托種類等投資人可以直觀的感受過的服務(wù)項(xiàng)目。比如,市場行情層面更加重視股票信息展示,對股票注冊制公開發(fā)行的主板股票提升是不是贏利、投票權(quán)差別等相關(guān)信息;在銀行開戶階段,在原有步驟的前提下提升電腦主板項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)提示書的簽定階段,提醒用戶關(guān)心交易方式的變動(dòng)及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的揭露。
華安證券即在買賣感受的小細(xì)節(jié)下功夫,保證買賣階段穩(wěn)定可靠、展現(xiàn)信息內(nèi)容簡單明了、交互方式省時(shí)省力。主要包括:在自選股、市場行情足球盤口都是會(huì)尤其標(biāo)志是否屬于注冊制股票、是不是贏利、投票權(quán)差別、協(xié)議控制架構(gòu)設(shè)計(jì)情況等標(biāo)志,盤中臨時(shí)停牌的個(gè)股會(huì)和正常的股票漲幅個(gè)股以色調(diào)進(jìn)行區(qū)分,買賣階段立即為用戶提供合理申請范疇參照,給予主要參數(shù)填報(bào)說明等。
值得一提的是,在功能獲得改善的與此同時(shí),證券公司也十分注意減少投資人的培訓(xùn)成本,維持客戶商業(yè)慣例的持續(xù)性。據(jù)中信證劵詳細(xì)介紹,這些人在APP層面原來交易過程不去做變更,新增加標(biāo)志、委托方式、價(jià)格籠子都是圍繞目前性能和網(wǎng)頁頁面進(jìn)行數(shù)據(jù)增加,對投資者而言,并沒有轉(zhuǎn)換成本費(fèi)。
投資顧問“修煉內(nèi)功”
全面注冊制是我國資本市場改革的重要途徑,又為券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)流程產(chǎn)生寬闊機(jī)會(huì)。證券日報(bào)記者了解到,在各個(gè)券商公司業(yè)務(wù)部及投資顧問方面,最近的工作重點(diǎn)包含學(xué)習(xí)培訓(xùn)全面注冊制下交易方式、開展各類投資顧問培訓(xùn)提升投顧專業(yè)技能、籌劃發(fā)布全面注冊制中的投顧服務(wù)等。
據(jù)中信證劵詳細(xì)介紹,全面注冊制將有助于上市公司數(shù)量提高,對應(yīng)的規(guī)章制度也有所改變,這都是對的投資咨詢的業(yè)務(wù)能力明確提出更高的要求。最近企業(yè)的投資咨詢對全面注冊制的文件進(jìn)行加強(qiáng)學(xué)習(xí),盡早把握有關(guān)標(biāo)準(zhǔn),以創(chuàng)新好投資人。
值得一提的是,證券公司廣泛重視提升集團(tuán)旗下投資顧問“武學(xué)”修練,規(guī)定投資顧問刻苦鉆研全面注冊制下市場估值管理體系轉(zhuǎn)變等,能夠更好地促進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。
例如,光大證券提及,全面注冊制對行業(yè)整體公司估值體系判斷產(chǎn)生挑戰(zhàn),將有別于過去傳統(tǒng)式估值分析方式,大量將采取現(xiàn)金流折現(xiàn)模型對發(fā)展型虧損股開展標(biāo)價(jià);融合傳統(tǒng)式PE(股票市盈率)/PB(市盈率)及其PEG(股票市盈率相對性贏利提高比例)等數(shù)據(jù)開展綜合考核。
記者注意到,全面注冊制下股票打新“閉上眼掙錢”將成歷史時(shí)間,許多證券公司積極主動(dòng)發(fā)布股票打新等方面的投顧產(chǎn)品。例如,光大證券將推新股申購建議等投顧服務(wù)商品,對新股上市進(jìn)行全面分析,協(xié)助中小股東處理在股票注冊制時(shí)期怎樣打一個(gè)新的難點(diǎn)。
“全面注冊制執(zhí)行之后,投資人參加電腦主板股票申購時(shí),存在一定大跌風(fēng)險(xiǎn)性,盲目跟風(fēng)股票打新的盈利更加不具備可預(yù)測性,投資人需進(jìn)一步借助專業(yè)投資機(jī)構(gòu)的技術(shù)咨詢具體指導(dǎo)。堅(jiān)信公司現(xiàn)有的投顧業(yè)務(wù),在全面注冊制執(zhí)行以后能夠進(jìn)一步突顯專業(yè)價(jià)值?!比A安證券相關(guān)負(fù)責(zé)人說。
除此之外,華安證券也提到,全面注冊制的實(shí)行能給券商營業(yè)部帶來新的個(gè)股代管、股份質(zhì)押、現(xiàn)錢投資理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)機(jī)會(huì),券商營業(yè)部需要提升綜合金融服務(wù)能力水平。
投教方式“卷”起來
最近,各證券公司也積極方案策劃各種原創(chuàng)設(shè)計(jì)投教著作,方式包含投教圖文并茂、短視頻、直播間、解題、線下推廣專題講座等。
“企業(yè)2月至今在全面注冊制改革中所作的投教工作中,遭受很多投資人的關(guān)注點(diǎn)贊、分享?!睋?jù)光大證券詳細(xì)介紹,將來光大證券投教基地也將主要有兩個(gè)姿勢:一是將敘述注冊制的問世、功效與實(shí)際意義,反映以人民為中心的觀念,方案策劃古裝劇微短劇《神行記》;二是和瑰寶之戲曲融合,方案策劃打造出全面注冊制專享企業(yè)投教IP動(dòng)畫形象及投教實(shí)體開展股票注冊制宣傳策劃。
據(jù)恒泰證券詳細(xì)介紹,企業(yè)將從規(guī)章制度最新政策宣傳、項(xiàng)目投資技能提升、資訊信息講解三個(gè)維度下手,階梯式進(jìn)行投教。公司已將在今年積極開展中小股東走入上市企業(yè)主題活動(dòng),以實(shí)地調(diào)查或云走訪調(diào)查的形式正確引導(dǎo)投資人掌握全面注冊制,提倡理性投資、股票投資?!敖刂沟?月20日,恒泰證券已消息推送股票注冊制現(xiàn)行政策宣傳、退市新規(guī)宣傳、數(shù)讀IPO(先發(fā))系列產(chǎn)品投教具體內(nèi)容,閱讀文章或收看人數(shù)超400萬,遭受青睞,取得了良好的實(shí)際效果?!?/p>
南京證券詳細(xì)介紹,企業(yè)第一時(shí)間進(jìn)行主題風(fēng)格投資講座主題活動(dòng),制做以《全面注冊制時(shí)代來了》問題的投教圖文并茂著作,開啟了“立懂全面注冊制”系列產(chǎn)品長圖文著作跟小文案作品制作,組織開展了的主題是《全面注冊制時(shí)代來臨—個(gè)人投資者如何面對》的直播間,同歩在企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)投教基地等渠道開播,共招引約5人次收看。
中信證劵也表示,企業(yè)大力開展投教工作中,一是靈活運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái),教育引導(dǎo)投資人客觀性正確對待全面注冊制改革創(chuàng)新閃光點(diǎn);二是制做長圖文、動(dòng)漫視頻等投資講座商品,協(xié)助投資人全面了解全面注冊制改革創(chuàng)新具體內(nèi)容;三是機(jī)構(gòu)全國各地子公司多種渠道、多種形式開展各類《全面注冊制改革》主題風(fēng)格投教主題活動(dòng),根據(jù)走進(jìn)社區(qū)、街道社區(qū)、公司開展各類專題講座、沙龍活動(dòng)等,擴(kuò)張投教宣傳策劃涉及面。
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