（上接61版）
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8、總公司股東權(quán)益變動表
企業(yè)：100萬
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（二）合并報表范圍變化趨勢
行內(nèi)最近三年及一期合并報表范圍合乎國家財政部要求及政府會計準則的有關(guān)規(guī)定。行內(nèi)最近三年及一期合并報表范圍轉(zhuǎn)變情況和緣故如下表：
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（三）行內(nèi)的主要財務(wù)指標和監(jiān)管指標
1、主要財務(wù)指標
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2、關(guān)鍵監(jiān)管指標
企業(yè)：%
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注：（1）以上標注數(shù)據(jù)按我國銀行業(yè)監(jiān)管報表合并規(guī)格測算。
（2）行內(nèi)依據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的相關(guān)規(guī)定運算公布撥備覆蓋率。從2021年第三季度起，行內(nèi)將中信銀行百信銀行有限責(zé)任公司列入資產(chǎn)報表合并范疇。從 2022 年第一季度逐漸，行內(nèi)將阿爾金金融機構(gòu)列入資產(chǎn)報表合并范疇。
（四）管理層討論與分析
在一部分交流中，除還有另外指出外，全部財務(wù)報表皆指行內(nèi)合并報表數(shù)據(jù)信息。有關(guān)標值如出現(xiàn)數(shù)量和各分項目標值總和末尾數(shù)不一致的狀況，均是四舍五入原因?qū)е隆?/P>
1、負債表關(guān)鍵項目分析報告
（1）財產(chǎn)
截止到2019年12月31日、2020年12月31日、2021年12月31日和2022年9月30日，行內(nèi)資產(chǎn)總額分別是67,504.33億人民幣、75,111.61億人民幣、80,428.84億元和86,223.84億人民幣，2019年至2021年年均復(fù)合增長率為9.15%。行內(nèi)資產(chǎn)總額的構(gòu)成情況如下：
企業(yè)：100萬
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注：（1）金融業(yè)投資包括交易性金融資產(chǎn)、債券投資、其他債權(quán)投資和其它權(quán)益工具投資。
（2）別的包含貴重金屬、衍生金融資產(chǎn)、長期股權(quán)投資、固資、無形資產(chǎn)攤銷、信譽、使用權(quán)資產(chǎn)、遞延所得稅資產(chǎn)及其其他資產(chǎn)等。
行內(nèi)的財產(chǎn)主要是由借款及墊付、投資理財、現(xiàn)錢及儲放央行賬款等組成。
截止到2022年9月30日，行內(nèi)借款及墊付凈收益為49,835.50億人民幣，占資產(chǎn)總額比例是57.80%；投資理財凈收益為25,027.35億人民幣，占資產(chǎn)總額比例是29.03%；現(xiàn)錢及儲放央行賬款賬戶余額為4,427.24億人民幣，占資產(chǎn)總額比例是5.13%。
截止到2019年12月31日、2020年12月31日、2021年12月31日和2022年9月30日，行內(nèi)借款及墊付凈收益分別是38,926.02億人民幣、43,601.96億人民幣、47,480.76億元和49,835.50億人民幣，維持持續(xù)增長發(fā)展趨勢。
截止到2019年12月31日、2020年12月31日、2021年12月31日和2022年9月30日，行內(nèi)投資理財凈收益分別是18,735.96億人民幣、20,927.32億人民幣、23,226.41億元和25,027.35億人民幣。在宏觀經(jīng)濟經(jīng)濟穩(wěn)中向好、穩(wěn)中加固，央行貨幣政策維持穩(wěn)定中性化的大環(huán)境下，行內(nèi)不斷提升金融業(yè)投資總額。
（2）債務(wù)
截止到2019年12月31日、2020年12月31日、2021年12月31日和2022年9月30日，行內(nèi)總負債分別是62,179.09億人民幣、69,511.23億人民幣、74,002.58億元和79,441.66億人民幣，2019年至2021年的年均復(fù)合增長率為9.09%。行內(nèi)債務(wù)的組成情況如下：
企業(yè)：100萬
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注：別的包含交易性金融負債、衍生金融負債、應(yīng)付工資、應(yīng)交稅金、預(yù)計負債、租賃負債、遞延所得稅負債及其其他負債等。
行內(nèi)債務(wù)主要是由吸收存款、同行業(yè)及銀行等金融機構(gòu)儲放賬款及拆入資金等組成。
截止到2022年9月30日，行內(nèi)消化吸收存款額為50,829.71億人民幣，占負債總額比例是63.98%；同行業(yè)及銀行等金融機構(gòu)儲放賬款及拆入資金為11,953.59億人民幣，占負債總額比例是15.05%。
截止到2019年12月31日、2020年12月31日、2021年12月31日和2022年9月30日，行內(nèi)吸收存款分別是40,732.58億人民幣、45,722.86億人民幣、47,899.69億元和50,829.71億人民幣，占負債總額比例分別是65.51%、65.78%、64.73%和63.98%。2019年至今，行內(nèi)吸收存款經(jīng)營規(guī)模持續(xù)增長，2019年至2021年的年均復(fù)合增長率做到8.44%。
截止到2019年12月31日、2020年12月31日、2021年12月31日和2022年9月30日，行內(nèi)同行業(yè)及銀行等金融機構(gòu)儲放賬款及拆入資金分別是10,436.61億人民幣、12,213.97億人民幣、12,530.94億元和11,953.59億人民幣，行內(nèi)大力開展rmb同業(yè)借款等服務(wù)，2019年至2021年同行業(yè)及銀行等金融機構(gòu)儲放賬款及拆入資金的年均復(fù)合增長率做到9.58%。
2、本年利潤關(guān)鍵項目分析報告
近些年，行內(nèi)經(jīng)營效益保持著穩(wěn)步發(fā)展的勢頭。2019年度、2020本年度、2021年度與2022年1-9月，屬于行內(nèi)股東純利潤分別是480.15億人民幣、489.80億人民幣、556.41億元和471.03億人民幣，2019年至2021年的年均復(fù)合增長率為7.65%。
企業(yè)：100萬
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注：2020年，依據(jù)國家財政部、國資公司、中國銀監(jiān)會和證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于嚴格執(zhí)行企業(yè)會計準則切實加強企業(yè)2020年年報工作的通知》，行內(nèi)對銀行信用卡分期相關(guān)收入展開了重分類，把它從手續(xù)費收入重分類至利息費用，并且對2019年的信息展開了重述。
近些年，行內(nèi)堅決貫徹落實我國部署要求和監(jiān)管政策，以高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展觀為切入點，增加服務(wù)實體經(jīng)濟幅度，積極推進業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，業(yè)務(wù)發(fā)展整體穩(wěn)中有升。2019年度、2020本年度、2021年度與2022年1-9月，行內(nèi)各自實現(xiàn)營業(yè)收入1,875.84億人民幣、1,947.31億人民幣、2,045.57億元和1,604.26億人民幣，2019年至2021年的年均復(fù)合增長率為4.43%。與此同時，行內(nèi)業(yè)務(wù)架構(gòu)優(yōu)化提升，2019年度、2020本年度、2021年度與2022年1-9月，行內(nèi)利息凈收入分別是1,469.25億人民幣、1,505.15億人民幣、1,478.96億元和1,113.52億人民幣，占主營業(yè)務(wù)收入比例分別是78.32%、77.29%、72.30%和69.41%；非利息凈收入分別是406.59億人民幣、442.16億人民幣、566.61億元和490.74億人民幣，占主營業(yè)務(wù)收入比例分別是21.68%、22.71%、27.70%和30.59%。2019年至今，行內(nèi)非利息凈收入占有率展現(xiàn)增長的趨勢，價值貢獻不斷提升。
3、現(xiàn)流表關(guān)鍵項目分析報告
2019年度、2020本年度、2021年度與2022年1-9月，行內(nèi)的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈降低額分別是-335.60億人民幣、-228.83億人民幣、-667.48億元和-52.17億人民幣。
企業(yè)：100萬
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2019年度、2020本年度、2021年度與2022年1-9月，行內(nèi)經(jīng)營活動產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流量分別是1,169.69億人民幣、1,568.63億人民幣、-753.94億元和48.91億人民幣。2021年度，行內(nèi)經(jīng)營活動產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流量由正轉(zhuǎn)負，較上年同期降低148.06%，可能是由于行內(nèi)顧客儲蓄增加量降低而致。
2019年度、2020本年度、2021年度與2022年1-9月，行內(nèi)投資活動所使用的凈現(xiàn)金流量分別是-2,530.64億人民幣、-2,182.49億人民幣、-2,067.88億元和-917.05億人民幣。行內(nèi)投資活動所使用的凈現(xiàn)金流量不斷為負，通常是金融業(yè)投資總額不斷增加而致。
2019年度、2020本年度、2021年度與2022年1-9月，行內(nèi)融資活動所產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流量分別是1,005.79億人民幣、459.72億人民幣、2,199.18億元和693.55億人民幣。行內(nèi)2020本年度融資活動造成的資金凈收益為459.72億人民幣，比2019年度降低546.07億人民幣，可能是由于2019年發(fā)售無固定期限資本債券。2021年度，行內(nèi)融資活動所產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流量為2,199.18億人民幣，比2020本年度提升378.37%，通常是發(fā)售同業(yè)存單及債券投資提升而致。
四、此次配資的募集資金用途
此次配資募資不超過人民幣400億人民幣（含400億人民幣），此次配資募資資金在扣減有關(guān)發(fā)行費之后將全部用于填補行內(nèi)的核心一級資本，提升行內(nèi)撥備覆蓋率，適用行內(nèi)將來業(yè)務(wù)流程健康發(fā)展，提高行內(nèi)的資本實力及競爭能力。
五、此次配資的必要性和合理化
（一）此次配資的必要性分析
此次配資有利于壓實行內(nèi)各項業(yè)務(wù)可持續(xù)的資產(chǎn)基本，進一步提高撥備覆蓋率，對增強自身的獲利能力和抗風(fēng)險，都起著至關(guān)重要的作用。
1、監(jiān)督機構(gòu)對銀行的資本監(jiān)管規(guī)定進一步提高
在全球金融體系監(jiān)管自然環(huán)境日漸繁雜形勢下，巴塞爾委員會發(fā)布《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》，給出了更為嚴格的商業(yè)銀行資本管控規(guī)范。原中國銀行保險監(jiān)督聯(lián)合會依據(jù)資本監(jiān)管國際準則的改變，出臺了《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，自2013年1月1之日起正式施行，對于非系統(tǒng)重要性銀行核心一級資本資本充足率、一級撥備覆蓋率和資本充足率最低要求分別是7.5%、8.5%和10.5%，并把根據(jù)情況規(guī)定提升不得超過2.5%的逆周期資產(chǎn)規(guī)定。自2016年起，中央人民銀行執(zhí)行“宏觀審慎評估管理體系”，從資本和金融杠桿、資產(chǎn)負債率、流通性、標價個人行為、資產(chǎn)質(zhì)量、跨境融資風(fēng)險性、貸款政策實施情況等七個方面正確引導(dǎo)金融機構(gòu)加強自我約束和自律管理。
2021年10月，中央人民銀行、中行銀保監(jiān)會公布《系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定（試行）》，同時要求系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)在符合最少資產(chǎn)規(guī)定、貯備資本和逆周期資產(chǎn)規(guī)定前提下，需要額外達到一定的額外資金規(guī)定。在監(jiān)督力度大力加強的大環(huán)境下，怎么滿足撥備覆蓋率監(jiān)管政策，早已是國內(nèi)銀行業(yè)一定要考慮和處理的戰(zhàn)略問題。
截止到2022年9月30日，行內(nèi)撥備覆蓋率、一級撥備覆蓋率和核心一級資本資本充足率分別是13.19%、10.63%和8.72%。行內(nèi)資產(chǎn)雖然已達到現(xiàn)階段的資本監(jiān)管規(guī)定，但行內(nèi)必須進一步提高撥備覆蓋率水準，在符合發(fā)展方向必須的前提下，乃為很有可能提升的監(jiān)管政策預(yù)留空間。因而，行內(nèi)方案根據(jù)配資公開發(fā)行證券為市場拓展提供助力，填補核心一級資本，提升行內(nèi)的抗風(fēng)險，為行內(nèi)的戰(zhàn)略發(fā)展總體目標服務(wù)保障。
2、保證行內(nèi)業(yè)務(wù)流程不斷穩(wěn)步發(fā)展
近些年，行內(nèi)總資產(chǎn)穩(wěn)定較快增長。截止到2022年9月30日，行內(nèi)資產(chǎn)總額86,223.84億人民幣，較同期增長9.24%，2019-2021年年均復(fù)合增長率為9.15%。截止到2022年9月30日，行內(nèi)借款及墊付總額為50,982.28億人民幣，同比增加7.32%，2019-2021年年均復(fù)合增長率為10.21%，展現(xiàn)平穩(wěn)增長的趨勢。
隨著我國社會經(jīng)濟穩(wěn)步發(fā)展，金融市場化改革進程加速，銀行經(jīng)營自然環(huán)境正發(fā)生深刻變化，行內(nèi)正處在創(chuàng)新與發(fā)展和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵期，各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)定發(fā)展需要更加強大的資本實力以提供有力的確保。與此同時，我國經(jīng)濟正處在產(chǎn)業(yè)鏈供給側(cè)改革環(huán)節(jié)，為了能服務(wù)實體經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展，國內(nèi)銀行必須維持穩(wěn)定并有效持續(xù)增長的貸款投放經(jīng)營規(guī)模，而風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的穩(wěn)步增長，將導(dǎo)致金融機構(gòu)遭遇持續(xù)不斷的資產(chǎn)工作壓力。行內(nèi)將著眼于維持科學(xué)合理的資產(chǎn)總數(shù)和資本品質(zhì)，為應(yīng)對市場環(huán)境的不斷變化和挑戰(zhàn)，完成穩(wěn)健發(fā)展，提升風(fēng)險性抵擋水平，在推動公司戰(zhàn)略發(fā)展的前提下，能夠更好地支持實體經(jīng)濟。
（二）此次配資的可行性研究
行內(nèi)將加強投資管理，提升此次募資的使用效率。根據(jù)募資的應(yīng)用，推動企業(yè)業(yè)務(wù)架構(gòu)的轉(zhuǎn)型和穩(wěn)步發(fā)展，提升企業(yè)資產(chǎn)的盈利水平。
1、促進業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，提高競爭能力
行內(nèi)將依據(jù)新三年發(fā)展規(guī)劃中有關(guān)以新科技推動為模塊、以高質(zhì)量發(fā)展的為主線、以高價值增值為主導(dǎo)線“三高”發(fā)展趨勢規(guī)定，及其加強黨建引領(lǐng)發(fā)展趨勢、加強協(xié)同結(jié)合發(fā)展趨勢、提升輕形集約發(fā)展的“三強”發(fā)展趨勢規(guī)定，堅持不懈強核發(fā)展趨勢，加快提高行業(yè)市場市場競爭力，對焦“穩(wěn)利差、拓中收、去負擔(dān)、做顧客”四大運營主題風(fēng)格持續(xù)推進；堅持不懈協(xié)作結(jié)合，充分釋放整體聯(lián)動優(yōu)點，推進構(gòu)建中信銀行聯(lián)動發(fā)展支撐；堅持改革創(chuàng)變，切實推進完善體制機制，由上而下優(yōu)化提升零售組織結(jié)構(gòu)，有序推進中后臺規(guī)范化管理。行內(nèi)精心打造“使用價值普慧”管理體系，不斷提升中小企業(yè)金融信息服務(wù)能力水平。
行內(nèi)還將繼續(xù)強化戰(zhàn)略對焦，在核心客戶、主打產(chǎn)品、中心地帶上增加資金投入，擴張核心競爭力，不斷提升價值貢獻；創(chuàng)新協(xié)同方式，完善聯(lián)動機制，打造出相互依存互通的協(xié)作生態(tài)鏈，為干大綜合金融提供有力支撐。
2、加強技術(shù)賦能，創(chuàng)新發(fā)展
行內(nèi)始終堅持以技術(shù)賦能、創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展為核心動力，為市場拓展全方位創(chuàng)變，促進行內(nèi)變成一流技術(shù)型金融機構(gòu)。行內(nèi)堅定不移推進高新科技強制發(fā)展戰(zhàn)略，促進前、中、后臺管理連動更新，全方位營造全轄運營管理的數(shù)字化運營。行內(nèi)完成了對高新科技根線的組織架構(gòu)調(diào)整，建立了云數(shù)據(jù)中心，產(chǎn)生“一部三中心”的架構(gòu)體系，展開了從關(guān)鍵技術(shù)、理念創(chuàng)新、流程優(yōu)化到機構(gòu)重構(gòu)的系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型。
行內(nèi)大力加強數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施基座的構(gòu)建，中臺建設(shè)完成重大進展，業(yè)務(wù)中臺發(fā)布第一批公共性業(yè)務(wù)水平服務(wù)項目，技術(shù)中臺邁進規(guī)模性落地式營銷推廣新的發(fā)展階段，數(shù)據(jù)中臺處理效率大幅提升。行內(nèi)深入推進系統(tǒng)架構(gòu)云轉(zhuǎn)型發(fā)展，占領(lǐng)企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型下一代“云”技術(shù)性主陣地，變成唯一喜獲人民銀行金融行業(yè)出色信創(chuàng)示范點機構(gòu)國有商業(yè)銀行；做為第一批運行金融信創(chuàng)全棧云工程項目的國有商業(yè)銀行，已經(jīng)完成檢測云、生產(chǎn)制造云和生態(tài)云合理布局。行內(nèi)完工業(yè)界領(lǐng)先的全轄一體化運維、網(wǎng)絡(luò)信息安全、網(wǎng)絡(luò)信息安全等三大體系。
行內(nèi)加速科技創(chuàng)新成果向?qū)嶋H生產(chǎn)力水平轉(zhuǎn)換，根據(jù)徹底自主研發(fā)人工智能技術(shù)“中信銀行人的大腦”服務(wù)平臺主要功能已基本建成，將逐步創(chuàng)變行內(nèi)商品、市場銷售、風(fēng)險控制和經(jīng)營。行內(nèi)深入推進數(shù)字科技向業(yè)務(wù)范圍的創(chuàng)變，一是根據(jù)全方位打造出對外開放化、互聯(lián)網(wǎng)化和綜合性數(shù)字化產(chǎn)品服務(wù)平臺，提高與核心客戶的數(shù)字化聯(lián)接，快速反應(yīng)核心客戶產(chǎn)品開發(fā)要求；二是面對零售客戶發(fā)布零售運營服務(wù)平臺（M+），實現(xiàn)全顧客、全商品、新零售的一體化經(jīng)營；三是面對金融體系行業(yè)發(fā)布集中化交易網(wǎng)站，業(yè)界率先實現(xiàn)金融體系事先風(fēng)險防控，做市和支付的自動化技術(shù)、智能化水平全面提高。
行內(nèi)面對中后臺，建成投產(chǎn)全面風(fēng)險智慧管理平臺，優(yōu)化提升信貸風(fēng)控和經(jīng)營風(fēng)控平臺，完成業(yè)務(wù)風(fēng)控情景全方位連接，產(chǎn)生遮蓋線上業(yè)務(wù)全過程的風(fēng)控體系。行內(nèi)將不斷加大科研投入，提高產(chǎn)品與服務(wù)競爭能力，推動業(yè)務(wù)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)型發(fā)展，打造出數(shù)字驅(qū)動型業(yè)務(wù)發(fā)展方式。
3、加強風(fēng)險管理，融洽市場拓展與風(fēng)險防控
行內(nèi)將“控風(fēng)險合理、謀發(fā)展強有力”的風(fēng)險管理系統(tǒng)向縱深推進，逐步完善風(fēng)險性管理體制機制，為全轄高品質(zhì)可持續(xù)發(fā)展觀服務(wù)保障。行內(nèi)深入貫徹落實中間政策方針要求，堅持不懈穩(wěn)健股票投資風(fēng)險，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)政策、安全系數(shù)、盈利性、流動性均衡。行內(nèi)不斷完善政策方針規(guī)章制度，壓實三道防線崗位職責(zé)，提升授信政策指導(dǎo)和個性化的權(quán)限管理，在恪守風(fēng)險性道德底線前提下釋放出來底層經(jīng)營機構(gòu)魅力。行內(nèi)不斷深入風(fēng)險管控職業(yè)審核人服務(wù)體系，進一步提升風(fēng)險管控審核的業(yè)務(wù)能力和管理能力，健全核查審核管理體系。行內(nèi)公賬信貸管理轉(zhuǎn)型發(fā)展全面啟動，加強顧客差異化管理和監(jiān)督檢查規(guī)定，推進特殊資產(chǎn)運營系統(tǒng)搭建，提升個人信貸管理體系性重檢、私銀分銷重檢和實體模型審查。
行內(nèi)不斷提升風(fēng)險管控技術(shù)性技術(shù)實力，推進大數(shù)據(jù)技術(shù)、人工智能技術(shù)的多層面運用，加速推進風(fēng)險管控的企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。行內(nèi)將大額風(fēng)險暴露管理方法列入全方位風(fēng)險管理系統(tǒng)，根據(jù)專業(yè)化方式檢測大額風(fēng)險暴露變化，大額風(fēng)險暴露的各種額度指標值操縱在監(jiān)管范圍內(nèi)。行內(nèi)還將繼續(xù)加速智能化風(fēng)控體系建設(shè)，適用智能審批和智能預(yù)警，提高風(fēng)險管控的前瞻性和精確性，為高品質(zhì)可持續(xù)發(fā)展觀服務(wù)保障。
六、此次配資攤薄即期回報及彌補收益對策
此次配資結(jié)束后，行內(nèi)總股本數(shù)量及凈資產(chǎn)規(guī)模將會出現(xiàn)較大幅度的提升，而募資從投入到了造成經(jīng)濟效益需要一定的時間周期時間，行內(nèi)盈利完成和股東回報仍首要取決于行內(nèi)的原有業(yè)務(wù)流程，可能會導(dǎo)致短時間行內(nèi)的基本每股收益和權(quán)重計算平均凈資產(chǎn)收益率等數(shù)據(jù)有可能出現(xiàn)一定力度的降低，即行內(nèi)配資發(fā)行新股后掉期收益存有被攤低風(fēng)險。詳細《中信銀行股份有限公司向原股東配售股份攤薄即期回報的風(fēng)險提示、填補措施及相關(guān)主體承諾的公告》的相關(guān)介紹。
本個人行為解決掉期收益被攤低風(fēng)險而制訂的彌補回報具體辦法不是單純的對行內(nèi)將來盈利所做出的確保，投資人不可由此開展決策，股民由此開展決策造成損失的，行內(nèi)不承擔(dān)連帶責(zé)任。
七、利潤分配政策及實施情況
（一）現(xiàn)行標準企業(yè)章程對利潤分配政策的有關(guān)規(guī)定
“第二百七十六條行內(nèi)交納企業(yè)所得稅后盈利按以下次序分派：
（一）填補早期虧本；
（二）依照今天純利潤填補完早期虧本后余額10%獲取法定公積金金；
（三）獲取一般準備；
（四）付款優(yōu)先股股息；
（五）依據(jù)股東會的決議獲取隨意盈余公積金；
（六）付款優(yōu)先股股利分配。
第二百七十七條行內(nèi)法定公積金金累計額為行內(nèi)注冊資金的50%以上，還可以不會再獲取。
行內(nèi)按照本辦法規(guī)定獲取法定公積金金以前，應(yīng)當先用當期純利潤轉(zhuǎn)增資本。
行內(nèi)一般風(fēng)險準備金賬戶余額依照相關(guān)法律法規(guī)、行政部門法規(guī)和規(guī)章實行。
行內(nèi)從稅前利潤中獲取法定公積金金后，先后獲取一般準備、付款優(yōu)先股股利分配、獲取任意公積金、付款優(yōu)先股公司股東股利分配。付款優(yōu)先股股利分配后，是不是獲取任意公積金由股東會確定。
行內(nèi)優(yōu)先股、優(yōu)先股公司股東各自依照其持有的相對應(yīng)類型股權(quán)比例分配，但本規(guī)章要求不按照占股比例分派的除外。
股東會違背此條要求，在行內(nèi)轉(zhuǎn)增資本、獲取法定公積金金有一般準備以前向優(yōu)先股、優(yōu)先股股東分配利潤的，公司股東必須把違規(guī)分派的收益退回行內(nèi)。
行內(nèi)所持有的行內(nèi)認股權(quán)證股權(quán)、優(yōu)先股股權(quán)不參加分配利潤。
第二百八十條行內(nèi)可以采取現(xiàn)錢、個股或是現(xiàn)錢與個股相結(jié)合的分配股利。
行內(nèi)利潤分配政策高度重視對投資者的有效回報率，利潤分配政策維持持續(xù)性和穩(wěn)定性，兼顧行內(nèi)的整體利益、公司股東的共同利益及行內(nèi)的可持續(xù)發(fā)展觀。
行內(nèi)優(yōu)先選擇采用股票分紅的現(xiàn)金分紅方法。決議利潤分配方案時，依據(jù)行內(nèi)股票上市地證券監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)管政策，行內(nèi)給予網(wǎng)上投票方法。
在條件時，行內(nèi)能夠進行中后期股東分紅。
除突發(fā)情況外，行內(nèi)每一年支付現(xiàn)金方法分派優(yōu)先股公司股東的收益不得少于屬于行內(nèi)公司股東純利潤的10%。突發(fā)情況就是指：
（一）法律法規(guī)、法規(guī)和監(jiān)管政策限定開展股東分紅的現(xiàn)象；
（二）執(zhí)行股票分紅可能會影響公司股東長期性權(quán)益的狀況。
行內(nèi)在運營情況良好，而且股東會覺得行內(nèi)股價與行內(nèi)總股本經(jīng)營規(guī)模不一致、發(fā)放股票股利有益于行內(nèi)公司股東共同利益時，能夠在符合以上股票分紅的條件下，明確提出股利分配預(yù)案也股東大會審議審批后執(zhí)行。
行內(nèi)的利潤分配方案由股東會制訂，并且經(jīng)過股東會根據(jù)。行內(nèi)在股東會對具體實施方案開展決議前，根據(jù)各種渠道與公眾投資者開展交流溝通，充足征求公眾投資者建議。
行內(nèi)必須在股東大會審議根據(jù)利潤分配方案后2個月內(nèi)進行股東分紅和轉(zhuǎn)增股本事項。
行內(nèi)因突發(fā)情況沒有進行股票分紅時，遞交股東大會審議的利潤分配方案中應(yīng)該表明未分紅緣故、未用以分紅資產(chǎn)保留行內(nèi)的用處，并且在定期報告中予以公布。
如遇到戰(zhàn)事、災(zāi)害等不可抗拒、或是行內(nèi)外界市場環(huán)境轉(zhuǎn)變并且對行內(nèi)運營造成嚴重危害，或行內(nèi)本身經(jīng)營情況產(chǎn)生比較大發(fā)生變化時，行內(nèi)可以對本規(guī)章所規(guī)定的利潤分配政策作出調(diào)整。行內(nèi)調(diào)節(jié)利潤分配政策應(yīng)當由股東會提出書面申請?zhí)岚福⑶医?jīng)過獨董決議后遞交股東會特別決議根據(jù)。決議利潤分配政策變動事宜時，依據(jù)行內(nèi)股票上市地證券監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)管政策，行內(nèi)給予網(wǎng)上投票方法?！?/P>
（二）行內(nèi)最近三年股東分紅狀況
1、最近三年股東分紅情況和盈余公積應(yīng)用分配
（1）優(yōu)先股股東分紅
①2019年度優(yōu)先股股東分紅
依據(jù)2020年5月20日舉行的行內(nèi)2019年年度股東大會表決通過的2019年度利潤分配方案，行內(nèi)向截止到2020年7月14日在冊的A股公司股東和2020年5月29日在冊的H股公司股東支付現(xiàn)金方法發(fā)放了2019年度優(yōu)先股股利分配，每10股派發(fā)現(xiàn)金紅利rmb2.39元（稅前工資），總共派發(fā)現(xiàn)金紅利約為人民幣116.95億人民幣。
②2020年度優(yōu)先股股東分紅
依據(jù)2021年6月24日舉行的行內(nèi)2020年年度股東大會表決通過的2020年度利潤分配方案，行內(nèi)向截止到2021年7月28日在冊的A股公司股東和2021年7月6日在冊的H股公司股東支付現(xiàn)金方法發(fā)放了2020年度優(yōu)先股股利分配，每10股發(fā)放現(xiàn)金股息rmb2.54元（稅前工資），總共派發(fā)現(xiàn)金紅利約為人民幣124.29億人民幣。
③2021年度優(yōu)先股股東分紅
依據(jù)2022年6月23日舉行的行內(nèi)2021年年度股東大會表決通過的2021年度利潤分配方案，行內(nèi)向截止到2022年7月27日在冊的A股公司股東和2022年7月5日在冊的H股公司股東支付現(xiàn)金方法發(fā)放了2021年度優(yōu)先股股利分配，每10股發(fā)放現(xiàn)金股息rmb3.02元（稅前工資），總共派發(fā)現(xiàn)金紅利約為人民幣147.78億人民幣。
（2）優(yōu)先股股息分派
2016年10月，行內(nèi)發(fā)行優(yōu)先股3.5億股，募資總金額350億人民幣，原始票上股票收益率3.80%，通稱“中信銀行優(yōu)1”，編碼360025；自2021年10月26日起，中信銀行優(yōu)1第二個計息周期的票上股票收益率為4.08%。
①2019年度優(yōu)先股股息分派
2019年8月27日，行內(nèi)股東會審議通過了認股權(quán)證2019年度股利分配分配原則，向截止到2019年10月25日在冊的行內(nèi)整體中信銀行優(yōu)1公司股東發(fā)放優(yōu)先股股息。每一股認股權(quán)證發(fā)放現(xiàn)金股息3.80人民幣（價稅合計），分紅派息總金額13.30億人民幣（價稅合計）。股利分配派發(fā)日是2019年10月28日。
②2020年度優(yōu)先股股息分派
2020年8月27日，行內(nèi)股東會審議通過了認股權(quán)證2020年度股利分配分配原則，向截止到2020年10月23日在冊的行內(nèi)整體中信銀行優(yōu)1公司股東發(fā)放優(yōu)先股股息。每一股認股權(quán)證發(fā)放現(xiàn)金股息3.80人民幣（價稅合計），分紅派息總金額13.30億人民幣（價稅合計）。股利分配派發(fā)日是2020年10月26日。
③2021年度優(yōu)先股股息分派
2021年8月25日，行內(nèi)股東會審議通過了認股權(quán)證2021年度股利分配分配原則，向截止到2021年10月25日在冊的行內(nèi)整體中信銀行優(yōu)1公司股東發(fā)放優(yōu)先股股息。每一股認股權(quán)證發(fā)放現(xiàn)金股息3.80人民幣（價稅合計），分紅派息總金額13.30億人民幣（價稅合計）。股利分配派發(fā)日是2021年10月26日。
④2022年度優(yōu)先股股息分派
2022年8月25日，行內(nèi)股東會審議通過了認股權(quán)證2022年度股利分配分配原則，向截止到2022年10月25日在冊的行內(nèi)整體中信銀行優(yōu)1公司股東發(fā)放優(yōu)先股股息。每一股認股權(quán)證發(fā)放現(xiàn)金股息4.08人民幣（價稅合計），分紅派息總金額14.28億人民幣（價稅合計）。股利分配派發(fā)日是2022年10月26日。
（3）近三年盈余公積應(yīng)用分配
行內(nèi)近三年盈余公積均結(jié)轉(zhuǎn)成本到下一年度，依照中國銀監(jiān)會對銀行的資本監(jiān)管規(guī)定，留著補充資本，適用行內(nèi)各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
2、最近三年優(yōu)先股股票分紅狀況
行內(nèi)2019-2021年度優(yōu)先股股票分紅情況如下：
企業(yè)：100萬
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2019-2021年，行內(nèi)支付現(xiàn)金方法總計分派的收益占最近三年年平均合并財務(wù)報表中歸屬于上市公司優(yōu)先股股東純利潤的比例為80.33%。2019-2021年支付現(xiàn)金方法總計分派的收益占2019-2021年達到的年平均可分配利潤比例高于30%。
行內(nèi)近三年現(xiàn)錢年底分紅狀況合乎《中信銀行股份有限公司章程》及股東回報整體規(guī)劃相關(guān)規(guī)定，決策制定和體制完善，年底分紅標準及占比確立清楚，并且經(jīng)過行內(nèi)獨董決議允許，公司股東合法權(quán)利得到很好的維護保養(yǎng)。
3、此次配資結(jié)束后行內(nèi)的利潤分配政策
為進一步提高股東回報水準，完善和執(zhí)行股票分紅現(xiàn)行政策，依據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》《中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于進一步落實上市公司現(xiàn)金分紅有關(guān)事項的通知》《上市公司監(jiān)管指引第3號一一上市公司現(xiàn)金分紅》等法規(guī)和有關(guān)監(jiān)管政策，行內(nèi)建立了《中信銀行股份有限公司2021年-2023年股東回報規(guī)劃》。具體實施方案如下所示：
（1）股東分紅順序
行內(nèi)交納企業(yè)所得稅后盈利按以下次序分派：
①填補早期虧本；
②依照今天純利潤填補完早期虧本后余額10%獲取法定公積金金；
③獲取一般準備；
④付款優(yōu)先股股息；
⑤依據(jù)股東會的決議獲取隨意盈余公積金；
⑥付款優(yōu)先股股利分配。
行內(nèi)法定公積金金累計額為行內(nèi)注冊資金的50%以上，還可以不會再獲取。
行內(nèi)按照本辦法規(guī)定獲取法定公積金金以前，應(yīng)當先用當期純利潤轉(zhuǎn)增資本。
行內(nèi)一般風(fēng)險準備金賬戶余額依照相關(guān)法律法規(guī)、行政部門法規(guī)和規(guī)章實行。
行內(nèi)從稅前利潤中獲取法定公積金金后，先后獲取一般準備、付款優(yōu)先股股利分配、獲取任意公積金、付款優(yōu)先股公司股東股利分配。付款優(yōu)先股股利分配后，是不是獲取任意公積金由股東會確定。
行內(nèi)優(yōu)先股、優(yōu)先股公司股東各自依照其持有的相對應(yīng)類型股權(quán)比例分配，但企業(yè)章程要求不按照占股比例分派的除外。
股東會違背這一規(guī)定，在行內(nèi)轉(zhuǎn)增資本、獲取法定公積金金有一般準備以前向優(yōu)先股、優(yōu)先股股東分配利潤的，公司股東必須把違規(guī)分派的收益退回行內(nèi)。
行內(nèi)所持有的行內(nèi)認股權(quán)證股權(quán)、優(yōu)先股股權(quán)不參加分配利潤。
經(jīng)股東會準許，行內(nèi)的公積金可以用以填補行內(nèi)的虧本、擴張行內(nèi)運營或是變?yōu)樘嵘袃?nèi)資產(chǎn)。可是，資本公積不得用于填補行內(nèi)虧本。當法定公積金金變?yōu)橘Y產(chǎn)時，所保留的這項個人公積金不能低于轉(zhuǎn)贈前注冊資金的25%。
（2）利潤分配政策制訂及調(diào)節(jié)的決議程序流程
行內(nèi)利潤分配政策需由股東會三分之二以上執(zhí)行董事允許，成功后遞交股東會決議，經(jīng)參加股東會股東持有表決權(quán)的半數(shù)以上根據(jù)。如遇到戰(zhàn)事、災(zāi)害等不可抗拒、或是行內(nèi)外界市場環(huán)境轉(zhuǎn)變并且對行內(nèi)運營造成嚴重危害，或行內(nèi)本身經(jīng)營情況產(chǎn)生比較大發(fā)生變化時，行內(nèi)可以對企業(yè)章程所規(guī)定的利潤分配政策作出調(diào)整。行內(nèi)調(diào)節(jié)利潤分配政策應(yīng)當由股東會提出書面申請?zhí)岚?，并且?jīng)過獨董決議后遞交股東會特別決議根據(jù)。決議利潤分配政策變動事宜時，依據(jù)行內(nèi)股票上市地證券監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)管政策，行內(nèi)給予網(wǎng)上投票方法。獨董對利潤分配政策以及調(diào)節(jié)進行審查并出具意見。
股東會在制定利潤分配政策、股東分紅計劃和利潤分配預(yù)案時，應(yīng)當通過多種形式充足征求消化吸收公司股東（尤其是中小股東）、獨董的意見和建議。股東會對股票分紅具體實施方案開展決議前，行內(nèi)應(yīng)通過各種渠道積極與公司股東尤其是中小股東開展交流溝通，充足征求中小股東的建議和需求，并立即回應(yīng)中小股東關(guān)注的問題。
（3）股東分紅的方式和期內(nèi)間距
行內(nèi)在贏利本年度理應(yīng)分配股利，在每一本年度完成后可以采用現(xiàn)錢或個股或二者相結(jié)合的分配股利，行內(nèi)優(yōu)先選擇采用股票分紅的現(xiàn)金分紅方法。在條件時，行內(nèi)能夠進行中后期股票分紅。
（4）股東分紅的前提條件和占比
行內(nèi)企業(yè)章程要求，除突發(fā)情況外，行內(nèi)每一年支付現(xiàn)金方法分派優(yōu)先股公司股東的收益不得少于行內(nèi)公司股東純利潤的10%。突發(fā)情況就是指：①法律法規(guī)、法規(guī)和監(jiān)管政策限定開展股東分紅的現(xiàn)象；②執(zhí)行股票分紅可能會影響公司股東長期性權(quán)益的狀況。
行內(nèi)在運營情況良好，而且股東會覺得行內(nèi)股價與行內(nèi)總股本經(jīng)營規(guī)模不一致、發(fā)放股票股利有益于行內(nèi)公司股東共同利益時，能夠在符合以上股票分紅的條件下，明確提出股利分配預(yù)案也股東大會審議審批后執(zhí)行。
（5）某些本年度沒有進行股票分紅時要說明理由
行內(nèi)因突發(fā)情況沒有進行股票分紅時，遞交股東大會審議的利潤分配方案中應(yīng)該表明未分紅緣故、未用以分紅資產(chǎn)保留行內(nèi)的用處，并且在定期報告中予以公布，獨董理應(yīng)對于此事發(fā)布單獨建議。
中信銀行銀行股份有限公司股東會
2023年2月23日
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