◎馬慜
2月23日，“第十三屆上證指數(shù)資產(chǎn)管理高峰會(huì)”上海市區(qū)舉行。浦發(fā)領(lǐng)導(dǎo)班子、老總鄭楊在書面形式致辭中表明，將高質(zhì)量發(fā)展的貫徹到金融行業(yè)，其根本是指提高金融信息服務(wù)水平，以高質(zhì)量金融業(yè)提供服務(wù)項(xiàng)目中國式現(xiàn)代化基本建設(shè)。做為金融服務(wù)體系不可或缺的一部分，財(cái)富管理行業(yè)的高速發(fā)展對(duì)提高金融信息服務(wù)水平尤為關(guān)鍵。
鄭楊說，近些年，銀行業(yè)積極主動(dòng)創(chuàng)立理財(cái)子公司，深層次合理布局財(cái)富管理行業(yè)，獲得了積極成效。可是，隨著資本市場(chǎng)改革向縱深推進(jìn)，銀行財(cái)富管理的投資顧問能力不夠等薄弱點(diǎn)日益突出。銀行業(yè)須取長(zhǎng)補(bǔ)短、把握機(jī)遇，努力提高資產(chǎn)管理水平。
就銀行業(yè)怎樣促進(jìn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的，鄭楊明確提出五方面提議：
一是堅(jiān)持不懈胸襟國之大者，對(duì)焦中國實(shí)體經(jīng)濟(jì)持續(xù)推進(jìn)。銀行業(yè)應(yīng)緊緊圍繞服務(wù)項(xiàng)目智能化現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系更新，加強(qiáng)對(duì)科技創(chuàng)新、翠綠色、跨境電商、普造福鄉(xiāng)村振興發(fā)展等方面的資金支持，實(shí)現(xiàn)與中國實(shí)體經(jīng)濟(jì)資金需求的精準(zhǔn)匹配。
二是踐行金融為民，更好地滿足人民群眾對(duì)財(cái)富增長(zhǎng)的需要。銀行業(yè)應(yīng)始終秉持以人民為中心的核心理念，把達(dá)到人民群眾資產(chǎn)管理要求做為提供服務(wù)的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，全面落實(shí)實(shí)現(xiàn)共同富裕規(guī)定，逐漸加大財(cái)富管理服務(wù)項(xiàng)目幅度，全力發(fā)展普惠金融資產(chǎn)管理。嚴(yán)防各種不利于消費(fèi)者權(quán)利的舉動(dòng)，提升金融業(yè)消費(fèi)權(quán)益保護(hù)。
三是加速提升專業(yè)能力，加強(qiáng)高品質(zhì)資產(chǎn)管理服務(wù)提供。銀行業(yè)要切合市場(chǎng)形勢(shì)，提升資產(chǎn)管理的行研、投資顧問團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，盡早提高自身行研與理財(cái)規(guī)劃水平，與此同時(shí)積極主動(dòng)連動(dòng)股票基金、證券公司等外界優(yōu)質(zhì)資源，加速補(bǔ)短板。
四是持續(xù)強(qiáng)化技術(shù)賦能，不斷提升資產(chǎn)管理的服務(wù)水平。銀行業(yè)需在資產(chǎn)管理的探索、項(xiàng)目投資、營銷推廣、風(fēng)險(xiǎn)控制、運(yùn)營等階段深入推進(jìn)數(shù)據(jù)技術(shù)的發(fā)展，構(gòu)建并逐步完善前中后臺(tái)一體化的數(shù)字化營銷服務(wù)平臺(tái)，促進(jìn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。
五是果斷守牢風(fēng)險(xiǎn)性道德底線，提升財(cái)富管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控。銀行業(yè)需在掌握關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)性的前提下，動(dòng)態(tài)管理風(fēng)險(xiǎn)承受度，產(chǎn)生產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和客戶股票投資風(fēng)險(xiǎn)相符合、盈利與成本費(fèi)相符的風(fēng)險(xiǎn)性經(jīng)營方式。解決好各類產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)相互關(guān)系，防止資產(chǎn)管理商品、銷售市場(chǎng)、總市值發(fā)生大幅波動(dòng)，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的傳染擴(kuò)散。
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