基金托管人：民生加銀基金管理有限公司 基金管理人：興業(yè)銀行銀行股份有限公司
二零二三年二月
重要提醒
1、民生加銀非凡配備2年持有期復(fù)合型基金中基金（FOF）（下稱“本基金”）的募資申請(qǐng)辦理已獲得2022年9月2日證監(jiān)會(huì)證監(jiān)批準(zhǔn)[2022]2016號(hào)文申請(qǐng)注冊(cè)。
2、本基金為契約型開(kāi)放式證券基金，針對(duì)每一份基金認(rèn)購(gòu)，自基金合同生效日（含）（針對(duì)認(rèn)購(gòu)份額來(lái)講）起或自基金認(rèn)購(gòu)認(rèn)購(gòu)確定日（含）（針對(duì)認(rèn)購(gòu)市場(chǎng)份額來(lái)講）起止2年后相匹配日是最少持有期限，最少持有期限內(nèi)基金份額持有人不可以明確提出贖出申請(qǐng)辦理。每一份基金份額的最少持有期限完畢日下一個(gè)工作日（含）起，基金份額持有人可明確提出贖出申請(qǐng)辦理。
3、本基金的基金管理方法人為因素民生加銀基金管理有限公司（下稱“我們公司”），基金管理人為興業(yè)銀行銀行股份有限公司（下稱“民生銀行”），登記機(jī)構(gòu)為我們公司。
4、本基金將自2023年3月1日起止2023年5月31日止公開(kāi)發(fā)售，本基金根據(jù)我們公司直銷網(wǎng)點(diǎn)、代銷機(jī)構(gòu)開(kāi)展公開(kāi)發(fā)售。
5、本基金銷售對(duì)象為合乎有關(guān)法律法規(guī)可投向證券基金的投資者、投資者、達(dá)標(biāo)境外企業(yè)投資人及其法律法規(guī)或證監(jiān)會(huì)容許選購(gòu)證券基金的許多投資者。
6、投資者欲選購(gòu)本基金，需事前設(shè)立我們公司基金開(kāi)戶與在各銷售機(jī)構(gòu)設(shè)立交易賬號(hào)才能申請(qǐng)本基金的申購(gòu)辦理手續(xù)。已有此類賬戶投資人不必再行設(shè)立。
7、投資者必須保證用以申購(gòu)的自有資金合理合法，投資者應(yīng)有權(quán)利自主操縱，不存在什么在法律上、合同上或其它阻礙。投資者不可違法運(yùn)用別人帳戶或資金用于申購(gòu)，也不能違反規(guī)定股權(quán)融資或幫助別人違反規(guī)定開(kāi)展申購(gòu)。
8、投資者在申請(qǐng)辦理設(shè)立基金開(kāi)戶時(shí)要特定一個(gè)銀行帳戶向其銀行結(jié)算賬戶（下稱“資金帳戶”），用以該投資者的基金贖回、年底分紅和退錢等資金清算。該賬戶賬戶名稱應(yīng)當(dāng)與投資者設(shè)立的基金開(kāi)戶名字同樣。
9、募資期限內(nèi)，投資者必須按銷售機(jī)構(gòu)要求的形式全額的交貨申購(gòu)賬款。申購(gòu)以額度申請(qǐng)辦理，根據(jù)民生加銀基金管理有限公司銷售組織每一次申購(gòu)股票基金最低申購(gòu)總金額10元(含認(rèn)購(gòu)費(fèi))，超出最少申購(gòu)金額的一部分不設(shè)置額度專業(yè)級(jí)差。投資者在募資期限內(nèi)可數(shù)次申購(gòu)基金認(rèn)購(gòu)，但已受理的申購(gòu)申請(qǐng)辦理不可以撤消。投資者同一天或異日幾筆申購(gòu)，須按每一筆申購(gòu)對(duì)應(yīng)的利率級(jí)別各自收費(fèi)。當(dāng)需要采取占比配股方法對(duì)合理申購(gòu)額度開(kāi)展一部分確定時(shí)，投資者認(rèn)購(gòu)費(fèi)率須按照申購(gòu)申請(qǐng)辦理確定額度對(duì)應(yīng)的費(fèi)率計(jì)算，申購(gòu)申請(qǐng)辦理確定額度不會(huì)受到申購(gòu)注冊(cè)資本最低限制。
10、募資期限內(nèi)，單獨(dú)投資者的總計(jì)申購(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)模不受限制；但是若本基金單獨(dú)投資者總計(jì)申購(gòu)的基金認(rèn)購(gòu)數(shù)做到或是超出基金總份額的50%，基金托管人可以采用占比確定的方式對(duì)該投資者的申購(gòu)申請(qǐng)辦理進(jìn)行監(jiān)管。基金托管人接納某筆或是一些申購(gòu)申請(qǐng)辦理有可能造成投資人變向避開(kāi)上述情況50%占比標(biāo)準(zhǔn)的，基金托管人有權(quán)拒絕該等所有或部分申購(gòu)申請(qǐng)辦理。投資方申購(gòu)的基金認(rèn)購(gòu)數(shù)以股票基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)為標(biāo)準(zhǔn)。
11、合理申購(gòu)賬款在募集資金期內(nèi)造成利息將換算為基金認(rèn)購(gòu)歸基金份額持有人全部，在其中貸款利息轉(zhuǎn)市場(chǎng)份額以登記機(jī)構(gòu)記錄為標(biāo)準(zhǔn)。
12、本公告僅對(duì)該基金募集發(fā)售的相關(guān)事項(xiàng)和要求給予表明。投資者欲了解本基金具體情況，請(qǐng)完整閱讀文章發(fā)表在2023年2月24日公布在基金托管人網(wǎng)址（www.msjyfund.com.cn）、證監(jiān)會(huì)股票基金電子器件公布網(wǎng)址（http://eid.csrc.gov.cn/fund）里的《民生加銀卓越配置兩年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》、《民生加銀卓越配置兩年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》、《民生加銀卓越配置兩年持有期混合型基金中基金（FOF）招募說(shuō)明書(shū)》。本公告同歩發(fā)表在2023年2月24日的《上海證券報(bào)》上。
13、募資期限內(nèi)，我們公司很有可能新增加銷售機(jī)構(gòu)，請(qǐng)留意最近我們公司官網(wǎng)的公示公告或通告，或撥通本公司的客戶服務(wù)熱線資詢。
14、投資者如有什么問(wèn)題，撥打我們公司客戶服務(wù)熱線400-8888-388或銷售機(jī)構(gòu)的客服熱線進(jìn)行了解。
15、我們公司可綜合性一些情況對(duì)募資分配做適當(dāng)調(diào)整。為平穩(wěn)基金募集經(jīng)營(yíng)規(guī)模，我們公司可綜合性一些情況對(duì)基金募集經(jīng)營(yíng)規(guī)模限制開(kāi)展設(shè)置并予以公告。
16、各銷售機(jī)構(gòu)的銷售點(diǎn)及其銀行開(kāi)戶、申購(gòu)等事宜的具體情況請(qǐng)聯(lián)系各銷售機(jī)構(gòu)資詢。
17、風(fēng)險(xiǎn)防范
證券基金（下稱“股票基金”）是一種長(zhǎng)線投資專用工具，其基本功能是多元化投資，減少項(xiàng)目投資單一證劵所產(chǎn)生的某些風(fēng)險(xiǎn)性。股票基金有別于銀行儲(chǔ)蓄和國(guó)債等可以提供固收預(yù)想的金融衍生工具，投資者買基金，既很有可能按照其持股數(shù)共享基金投資所形成的盈利，也有可能擔(dān)負(fù)基金投資所造成的損失。
股票基金在交易運(yùn)行環(huán)節(jié)中將面臨各種各樣風(fēng)險(xiǎn)性，包括了經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，也包含股票基金自已的管控風(fēng)險(xiǎn)、研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其本基金特有風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)性開(kāi)放型基金所具有的一種風(fēng)險(xiǎn)性，即單獨(dú)校園開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)辦理超出上一校園開(kāi)放日基金總份額的百分之十時(shí)，投資者將可能不能及時(shí)贖出所持有的所有基金認(rèn)購(gòu)。
本基金是復(fù)合型基金中基金，預(yù)估風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益率高過(guò)債券基金、貨幣型基金、債券基金中股票基金、貨幣基金中股票基金，但小于股票基金、股票基金中基金。本基金將投資港股通標(biāo)的個(gè)股，要承擔(dān)港股通機(jī)制下因經(jīng)濟(jì)環(huán)境、投資方向、市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制及其交易方式等差別所帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
投資人理應(yīng)仔細(xì)閱讀基金合同、募集說(shuō)明書(shū)、股票基金產(chǎn)品資料概述等基金信息披露文檔，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，根據(jù)自身投資目的、投資周期、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)情況等分辨股票基金是不是以及自己的風(fēng)險(xiǎn)承受度相一致，獨(dú)立分辨基金的投資使用價(jià)值，獨(dú)立進(jìn)行決策，自己承擔(dān)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，并通過(guò)基金托管人或基金管理人委托具備股票基金產(chǎn)品銷售資質(zhì)的其他機(jī)構(gòu)買基金。
基金托管人服務(wù)承諾按照盡職盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)信用原則、慎重勤懇的原則管理和應(yīng)用基金財(cái)產(chǎn)，但是不確保本基金一定贏利，也不會(huì)確保最少盈利。本基金的過(guò)去銷售業(yè)績(jī)以及基金凈值多少并不是預(yù)兆其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金托管人管理的其他基金的盈利都不組成對(duì)該基金業(yè)績(jī)主要表現(xiàn)的保障?；鹜泄苋颂崾就顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”標(biāo)準(zhǔn)，在進(jìn)行決策后，基金運(yùn)營(yíng)情況與基金凈值轉(zhuǎn)變導(dǎo)致的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自己壓力。創(chuàng)業(yè)有風(fēng)險(xiǎn)，投資者申購(gòu)（或認(rèn)購(gòu)）本基金時(shí)要仔細(xì)閱讀本基金招募說(shuō)明書(shū)。
本基金投資港股通標(biāo)的個(gè)股，要面臨港股通機(jī)制下因經(jīng)濟(jì)環(huán)境、投資方向、市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制及其交易方式等差別所帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包含港股市場(chǎng)股票波動(dòng)比較大的風(fēng)險(xiǎn)性（港股市場(chǎng)推行T+0回轉(zhuǎn)交易，并且對(duì)股票不設(shè)置漲跌停，港股股價(jià)很有可能表現(xiàn)出了比A股更加猛烈的股票波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率變動(dòng)可能會(huì)對(duì)股票基金的投資收益經(jīng)濟(jì)損失）、港股通機(jī)制下交易時(shí)間斷斷續(xù)續(xù)很有可能帶來(lái)的損失（在大陸股市開(kāi)市中國(guó)香港休盤的情況之下，港股通無(wú)法正常買賣，香港股市無(wú)法及時(shí)售出，很有可能帶來(lái)一定的利率風(fēng)險(xiǎn)）等。實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)性請(qǐng)查閱本基金招募說(shuō)明書(shū)的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)目錄具體內(nèi)容。本基金可以根據(jù)投資建議必須或不一樣配備地銷售市場(chǎng)環(huán)境變化，會(huì)將一部分基金財(cái)產(chǎn)投向香港股市或者選擇不把基金財(cái)產(chǎn)投向香港股市，基金財(cái)產(chǎn)并不是必定投資港股。
本基金單一投資人擁有基金認(rèn)購(gòu)數(shù)不可達(dá)到或超過(guò)基金份額總數(shù)的50%，但基金運(yùn)作全過(guò)程因其股票基金份額贖回等情況造成處于被動(dòng)達(dá)到或超過(guò)50%的除外。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外，從其規(guī)定。
本基金針對(duì)每一份基金認(rèn)購(gòu)來(lái)講，本基金設(shè)定了好多年最少持有期限，投資人只有在短持有期限完畢日下一工作日（含）起才可以明確提出贖出申請(qǐng)辦理。
18、在相關(guān)法律法規(guī)的范圍內(nèi)，本基金托管人有著對(duì)該基金認(rèn)購(gòu)開(kāi)售公示的最終解釋權(quán)。
一、此次募資基本概況
（一）基金名稱：民生加銀非凡配備2年持有期復(fù)合型基金中基金（FOF）
（二）基金代碼：017875
（三）基金種類：復(fù)合型基金中基金（FOF）
（四）基金運(yùn)作方式：契約型開(kāi)放式
針對(duì)每一份基金認(rèn)購(gòu)，自基金合同生效日（含）（針對(duì)認(rèn)購(gòu)份額來(lái)講）起或自基金認(rèn)購(gòu)認(rèn)購(gòu)確定日（含）（針對(duì)認(rèn)購(gòu)市場(chǎng)份額來(lái)講）起止2年后相匹配日是最少持有期限，最少持有期限內(nèi)基金份額持有人不可以明確提出贖出申請(qǐng)辦理。
每一份基金份額的最少持有期限完畢日下一個(gè)工作日（含）起，基金份額持有人可明確提出贖出申請(qǐng)辦理。
（五）股票基金存續(xù)期限：經(jīng)常性
（六）基金認(rèn)購(gòu)開(kāi)售顏值：rmb1.00元
（七）開(kāi)售目標(biāo)
合乎有關(guān)法律法規(guī)可投向證券基金的投資者、投資者、達(dá)標(biāo)境外企業(yè)投資人及其法律法規(guī)或證監(jiān)會(huì)容許選購(gòu)證券基金的許多投資者。
（八）營(yíng)銷渠道與銷售地點(diǎn)
銷售組織：民生加銀基金管理有限公司
居所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融商務(wù)大廈13樓13A
辦公地點(diǎn)：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融商務(wù)大廈13樓13A
法人代表：張煥南
客服熱線：400-8888-388
手機(jī)聯(lián)系人：林泳江
手機(jī)：0755-23999809
發(fā)傳真：0755-23999810
網(wǎng)站地址：www.msjyfund.com.cn
投資者能通過(guò)民生加銀基金管理有限公司直銷網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理本基金的銀行開(kāi)戶、申購(gòu)等服務(wù)。相關(guān)申請(qǐng)辦理本基金開(kāi)戶、申購(gòu)等交易規(guī)則請(qǐng)登錄本企業(yè)官網(wǎng)（www.msjyfund.com.cn）查看。
（九）募資時(shí)限與開(kāi)售募集期
本基金的開(kāi)售募集期為2023年3月1日－2023年5月31日，本基金于該期內(nèi)向社會(huì)公布開(kāi)售。募資時(shí)限自基金認(rèn)購(gòu)開(kāi)售生效日最多不能超過(guò)3個(gè)月。
基金托管人有權(quán)利依據(jù)基金募集的實(shí)際情況依照相關(guān)程序增加或減少開(kāi)售募集期，該類變動(dòng)適合所有銷售機(jī)構(gòu)。
（十）募資經(jīng)營(yíng)規(guī)模
本基金最低募資市場(chǎng)份額總額為2億份，基金募集額度不得少于rmb2億人民幣。
本基金可以設(shè)置募資經(jīng)營(yíng)規(guī)模限制，實(shí)際經(jīng)營(yíng)規(guī)模限制及經(jīng)營(yíng)規(guī)模操縱的解決方案詳細(xì)基金認(rèn)購(gòu)開(kāi)售公示或其它公示。
二、開(kāi)售方法及有關(guān)規(guī)定
（一）本公司的直銷網(wǎng)點(diǎn)面對(duì)投資者和機(jī)構(gòu)投資者市場(chǎng)銷售本基金，若基金托管人提升別的銷售機(jī)構(gòu)，則本公司的直銷網(wǎng)點(diǎn)或別的銷售機(jī)構(gòu)的銷售點(diǎn)將與此同時(shí)面對(duì)投資者和機(jī)構(gòu)投資者市場(chǎng)銷售本基金。
（二）申購(gòu)審理：在基金認(rèn)購(gòu)開(kāi)售期內(nèi)，直銷網(wǎng)點(diǎn)及其它銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)審理投資者的申購(gòu)申請(qǐng)辦理。
（三）申購(gòu)方法：本基金選用額度申購(gòu)方法。投資者能通過(guò)直銷網(wǎng)點(diǎn)、別的銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)展申購(gòu)。
（四）資產(chǎn)交納：投資者需在募資期限內(nèi)將全額資產(chǎn)存進(jìn)資金帳戶，基金申購(gòu)即可取得成功。投資者在募資期限內(nèi)能夠數(shù)次申購(gòu)基金認(rèn)購(gòu)，但已受理的申購(gòu)申請(qǐng)辦理不可撤消。
（五）申購(gòu)額度：投資者通過(guò)一些銷售機(jī)構(gòu)每一次申購(gòu)本基金最低申購(gòu)總金額10元（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)），根據(jù)民生加銀基金銷售組織每一次申購(gòu)股票基金最低申購(gòu)總金額10元(含認(rèn)購(gòu)費(fèi))，超出最少申購(gòu)金額的一部分不設(shè)置額度專業(yè)級(jí)差，銷售機(jī)構(gòu)如有不一樣要求，以銷售機(jī)構(gòu)要求為標(biāo)準(zhǔn)，但不能低于10塊的注冊(cè)資本最低要求；
募資期限內(nèi)，單獨(dú)投資者的總計(jì)申購(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)模不受限制；但是若本基金單獨(dú)投資者總計(jì)申購(gòu)的基金認(rèn)購(gòu)數(shù)做到或是超出基金總份額的50%，基金托管人可以采用占比確定的方式對(duì)該投資者的申購(gòu)申請(qǐng)辦理進(jìn)行監(jiān)管?；鹜泄苋私蛹{某筆或是一些申購(gòu)申請(qǐng)辦理有可能造成投資人變向避開(kāi)上述情況50%占比標(biāo)準(zhǔn)的，基金托管人有權(quán)拒絕該等所有或部分申購(gòu)申請(qǐng)辦理。投資方申購(gòu)的基金認(rèn)購(gòu)數(shù)以股票基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)為標(biāo)準(zhǔn)。
三、申購(gòu)費(fèi)用以及認(rèn)購(gòu)份額
（一）認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
本基金申購(gòu)花費(fèi)不納入基金資產(chǎn)，主要運(yùn)用于基金品牌推廣、市場(chǎng)銷售、備案等募資期內(nèi)所發(fā)生的相關(guān)費(fèi)用。
本基金對(duì)通過(guò)銷售核心申購(gòu)本基金基金份額的養(yǎng)老保險(xiǎn)金客戶與此外的許多投資人執(zhí)行差別的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。養(yǎng)老金賬戶，包含養(yǎng)老保險(xiǎn)基金與依規(guī)設(shè)立的養(yǎng)老方案籌資資金和項(xiàng)目投資運(yùn)營(yíng)收益產(chǎn)生補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金，包含全國(guó)社會(huì)保障基金、能夠股權(quán)投資基金的區(qū)域社?；?、年金單一方案及其集合計(jì)劃。如未來(lái)發(fā)生經(jīng)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)承認(rèn)的一個(gè)新的養(yǎng)老保險(xiǎn)基金種類，我們公司將按照要求將其納入養(yǎng)老金賬戶范疇。非養(yǎng)老保險(xiǎn)金顧客指除養(yǎng)老保險(xiǎn)金顧客以外的其他投資人。
項(xiàng)目投資本基金的養(yǎng)老金賬戶，在基金托管人的銷售核心申請(qǐng)辦理帳戶驗(yàn)證相關(guān)手續(xù)，即可享受認(rèn)購(gòu)費(fèi)率1折優(yōu)惠。基金招募說(shuō)明書(shū)要求認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為固定不動(dòng)金額的，則按照基金招募說(shuō)明書(shū)中利率有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，不會(huì)具有利率特惠。
根據(jù)基金托管人的銷售核心申購(gòu)本基金的養(yǎng)老保險(xiǎn)金顧客認(rèn)購(gòu)費(fèi)率如下所示：
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非養(yǎng)老保險(xiǎn)金顧客認(rèn)購(gòu)費(fèi)率如下所示：
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投資者同日或異日數(shù)次申購(gòu)，須按每一次申購(gòu)對(duì)應(yīng)的利率級(jí)別各自收費(fèi)。當(dāng)需要采取占比配股方法對(duì)合理申購(gòu)額度開(kāi)展一部分確定時(shí)，投資者認(rèn)購(gòu)費(fèi)率依照申購(gòu)申請(qǐng)辦理確定額度對(duì)應(yīng)的費(fèi)率計(jì)算，申購(gòu)申請(qǐng)辦理確定額度不會(huì)受到申購(gòu)注冊(cè)資本最低限制。
本基金參與各銷售機(jī)構(gòu)發(fā)起股票基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠促銷，實(shí)際利率優(yōu)惠方案以銷售機(jī)構(gòu)安排為標(biāo)準(zhǔn)，歡迎關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)公示或了解銷售機(jī)構(gòu)。
（二）基金顏值、認(rèn)購(gòu)價(jià)格、申購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算
1、基金認(rèn)購(gòu)開(kāi)售顏值
本基金每一份基金認(rèn)購(gòu)開(kāi)售顏值為人民幣1.00元。
2、認(rèn)購(gòu)價(jià)格
本基金申購(gòu)價(jià)錢以基金認(rèn)購(gòu)開(kāi)售顏值為依據(jù)來(lái)計(jì)算。
3、認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算
若投資者選擇申購(gòu)基金認(rèn)購(gòu)，則認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式：
1）申購(gòu)花費(fèi)可用占比利率時(shí)，認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算方法如下所示：
申購(gòu)花費(fèi)=（申購(gòu)額度×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
凈申購(gòu)額度=申購(gòu)額度－申購(gòu)花費(fèi)
認(rèn)購(gòu)份額=（凈申購(gòu)額度＋貸款利息）/基金認(rèn)購(gòu)原始顏值
2）申購(gòu)費(fèi)用為固定不動(dòng)額度時(shí)，認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算方法如下所示：
申購(gòu)花費(fèi)=固定不動(dòng)額度
凈申購(gòu)額度=申購(gòu)額度－申購(gòu)花費(fèi)
認(rèn)購(gòu)份額=（凈申購(gòu)額度＋貸款利息）/基金認(rèn)購(gòu)原始顏值
例：假定某投資人（非養(yǎng)老保險(xiǎn)金顧客）項(xiàng)目投資100,000元申購(gòu)本基金，適用認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.80%，申購(gòu)期貸款利息為10元，則其投資人申購(gòu)可得到的基金認(rèn)購(gòu)為：
申購(gòu)花費(fèi)＝（100,000×0.80%）÷（1＋0.80%）=793.65（元）
凈申購(gòu)額度=100,000－793.65=99,206.35（元）
認(rèn)購(gòu)份額＝（99,206.35＋10）÷1.00＝99,216.35（份）
即投資人（非養(yǎng)老保險(xiǎn)金顧客）項(xiàng)目投資100,000元申購(gòu)本基金，假設(shè)申購(gòu)期貸款利息為10元，可獲得基金認(rèn)購(gòu)99,216.35份（含貸款利息折市場(chǎng)份額一部分）。
注：以上舉例說(shuō)明里的“申購(gòu)期貸款利息為10元”，僅作舉例子，并不代表具體最后的利率計(jì)算結(jié)論，最后利息實(shí)際額度及利息結(jié)轉(zhuǎn)成本的基金份額的實(shí)際金額以股票基金登記機(jī)構(gòu)記錄為標(biāo)準(zhǔn)。
4、合理申購(gòu)賬款在募集資金期內(nèi)造成利息將換算為基金認(rèn)購(gòu)歸基金份額持有人全部，在其中貸款利息轉(zhuǎn)市場(chǎng)份額以登記機(jī)構(gòu)記錄為標(biāo)準(zhǔn)。
5、基金認(rèn)購(gòu)、賬戶余額解決
以上數(shù)值（包含認(rèn)購(gòu)份額）均保存到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)位2位之后的那一部分四舍五入，從而偏差造成的盈利或虧損由基金資產(chǎn)擔(dān)負(fù)。
四、投資人的銀行開(kāi)戶與申購(gòu)步驟
（一）投資者的銀行開(kāi)戶與申購(gòu)步驟
1、投資者在一般銷售銷售機(jī)構(gòu)的銀行開(kāi)戶及申購(gòu)辦理手續(xù)以各非銷售銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定為標(biāo)準(zhǔn)。
2、我們公司直銷網(wǎng)點(diǎn)審理投資者的銀行開(kāi)戶與申購(gòu)申請(qǐng)辦理。
3、審理銀行開(kāi)戶及申購(gòu)的時(shí)間也：
直銷網(wǎng)點(diǎn)：開(kāi)售募集期9:30-17:00（周六、周日和國(guó)定假期日不予受理）。
4、投資者辦理設(shè)立基金開(kāi)戶務(wù)必遞交下列材料：
直銷網(wǎng)點(diǎn)：
（1）自己有效身份證件正本；
（2）填妥的《賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（個(gè)人）》；
（3）資金帳戶的開(kāi)戶證明或存款銀行存折影印件或銀行卡復(fù)印件再加上個(gè)性簽名；
（4）簽字確定的市場(chǎng)銷售適用范圍調(diào)查分析（投資者）；
（5）簽字確定的《傳真交易協(xié)議書(shū)》；
（6）給予稅收居民身份聲明文件《個(gè)人版本》。
5、投資者到直銷網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理申購(gòu)申報(bào)時(shí)應(yīng)提交下列材料：
（1）自己有效身份證件正本；
（2）蓋上金融機(jī)構(gòu)審理章金融機(jī)構(gòu)支付憑證回單控原件和復(fù)印件；
（3）填妥的《交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》并簽字。
6、資金劃撥
投資者申請(qǐng)辦理申購(gòu)股票基金時(shí)不接納現(xiàn)錢，申請(qǐng)辦理申購(gòu)時(shí)要將全額資產(chǎn)由銀行匯到民生加銀基金管理有限公司銷售清算賬戶。
（1）賬戶名稱：民生加銀基金管理有限公司
開(kāi)戶行：民生銀行深圳市分行營(yíng)業(yè)部
銀行賬戶：1825014040000058
大額支付號(hào)：305584018019
（2）賬戶名稱：民生加銀基金管理有限公司
開(kāi)戶行：建設(shè)銀行股份有限公司深圳分行營(yíng)業(yè)部
銀行賬戶：44201581500052514917
大額支付號(hào)：105584000021
投資者所填報(bào)的單據(jù)在匯款用途中需要標(biāo)明選購(gòu)的基金名稱和基金代碼，以確保在注冊(cè)當(dāng)日17:00前到賬。
7、常見(jiàn)問(wèn)題
（1）投資者T日遞交開(kāi)戶申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)T+2日后（包含T+2日，遇有非工作中日營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不辦公室，則延期）根據(jù)我們公司客服中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查看。
（2）投資者T日遞交申購(gòu)審核后，應(yīng)當(dāng)T+2日后（包含T+2日，遇有非工作中日營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不辦公室，則延期）根據(jù)我們公司客服中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查看。申購(gòu)確定結(jié)論可在股票基金合同生效后至我們公司銷售服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，或者通過(guò)我們公司客服中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查看。
（3）投資者需要我本人親身開(kāi)戶和申購(gòu)辦理手續(xù)。
（4）投資者申購(gòu)基金申請(qǐng)需在發(fā)布的投資者申購(gòu)期限內(nèi)申請(qǐng)辦理。
8、投資者如不能按照上述要求來(lái)辦理，導(dǎo)致申購(gòu)毫無(wú)意義的，民生加銀基金管理有限公司及直銷網(wǎng)點(diǎn)清算賬戶的開(kāi)戶行不承擔(dān)任何責(zé)任。
（二）投資者的銀行開(kāi)戶及申購(gòu)步驟
1、投資者在一般銷售銷售機(jī)構(gòu)的銀行開(kāi)戶及申購(gòu)辦理手續(xù)以各非銷售銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定為標(biāo)準(zhǔn)。
2、我們公司直銷網(wǎng)點(diǎn)審理投資者銀行開(kāi)戶與申購(gòu)申請(qǐng)辦理。
3、審理銀行開(kāi)戶及申購(gòu)時(shí)長(zhǎng)：開(kāi)售募集期9:30-17:00（周六、周日和國(guó)定假期日不予受理）。
4、投資者辦理設(shè)立基金開(kāi)戶時(shí)應(yīng)提交下列材料：
（1）法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書(shū)籍的影印件（蓋公章），金融企業(yè)還應(yīng)當(dāng)提供進(jìn)行金融業(yè)業(yè)務(wù)資格證明，給予加蓋公章影印件。
（2）組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及加蓋公章復(fù)印件；
（3）稅務(wù)登記原件及加蓋公章復(fù)印件；
（4）法人代表/企業(yè)負(fù)責(zé)人身份證證件影印件；
（5）法人代表/企業(yè)負(fù)責(zé)人法人授權(quán)書(shū)；
（6）業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件原件和復(fù)印件；
（7）蓋上銀行預(yù)留印鑒（公司章、人名章各一枚）的《印鑒卡》一式三份；
（8）特定銀行帳戶資金帳戶銀行《開(kāi)戶許可證》或《開(kāi)立銀行賬戶申請(qǐng)表》原件和復(fù)印件（或規(guī)定金融機(jī)構(gòu)開(kāi)具的開(kāi)戶證明）；
（9）填妥的《賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（機(jī)構(gòu)）》，加蓋預(yù)埋買賣印章；
（10）簽字確定的市場(chǎng)銷售適用范圍調(diào)查分析（投資者）；
（11）簽字確定的《傳真交易協(xié)議書(shū)》；
（12）給予稅收居民身份聲明文件《機(jī)構(gòu)版本》（若為金融企業(yè)，不需要提供），若為消沉非銀行類型，還須提供《控制人稅收居民身份聲明文件》。
（13）具體公司股東或是控制人證件的影印件（蓋上開(kāi)戶機(jī)構(gòu)公司公章）；
（14）加蓋公章《非自然人客戶受益所有人信息登記表》同時(shí)提供證明材料。
5、投資者申請(qǐng)辦理申購(gòu)申報(bào)時(shí)應(yīng)提交下列材料：
（1）已填完的《交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，加蓋銀行預(yù)留印鑒；
（2）同城網(wǎng)銀行匯票結(jié)算，蓋上金融機(jī)構(gòu)審理公章的“審理回執(zhí)表”影印件；外地銀行電匯結(jié)算，蓋上金融機(jī)構(gòu)審理公章的“電匯憑證對(duì)賬單”影印件；
（3）前去申請(qǐng)辦理申購(gòu)辦理的組織經(jīng)辦人員身份證件原件和復(fù)印件。
6、資金劃撥
投資者申請(qǐng)辦理申購(gòu)時(shí)要將全額資產(chǎn)由銀行匯到民生加銀基金管理有限公司銷售清算賬戶。
（1）賬戶名稱：民生加銀基金管理有限公司
開(kāi)戶行：民生銀行深圳市分行營(yíng)業(yè)部
銀行賬戶：1825014040000058
大額支付號(hào)：305584018019
（2）賬戶名稱：民生加銀基金管理有限公司
開(kāi)戶行：建設(shè)銀行股份有限公司深圳分行營(yíng)業(yè)部
銀行賬戶：44201581500052514917
大額支付號(hào)：105584000021
投資者所填報(bào)的單據(jù)在匯款用途中需要標(biāo)明選購(gòu)的基金名稱和基金代碼，以確保在注冊(cè)當(dāng)日17:00前到賬。
7、常見(jiàn)問(wèn)題
（1）投資者T日遞交開(kāi)戶申請(qǐng)后，可在T+2日后（包含T+2日，遇有非工作中日營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不辦公室，則延期）根據(jù)我們公司客服中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查看。
（2）投資者T日遞交申購(gòu)審核后，應(yīng)當(dāng)T+2日后（包含T+2日，遇有非工作中日營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不辦公室，則延期）到我們公司銷售服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)接納結(jié)論，或者通過(guò)我們公司客服中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查看。認(rèn)購(gòu)份額確定結(jié)論可在股票基金合同生效后至我們公司銷售服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，或者通過(guò)我們公司客服中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查看。
（3）投資者申購(gòu)基金申請(qǐng)需在發(fā)布的投資者申購(gòu)期限內(nèi)申請(qǐng)辦理。
7、投資者如不能按照上述要求來(lái)辦理，導(dǎo)致申購(gòu)毫無(wú)意義的，民生加銀基金管理有限公司及直銷網(wǎng)點(diǎn)清算賬戶的開(kāi)戶行不承擔(dān)任何責(zé)任。
五、清算交割
（一）基金托管人應(yīng)先基金募集期間募資資金存進(jìn)專業(yè)帳戶，在基金募集個(gè)人行為結(jié)束之前，所有人不可使用。合理申購(gòu)賬款在募集資金期內(nèi)造成利息將換算為基金認(rèn)購(gòu)歸基金份額持有人全部，在其中貸款利息轉(zhuǎn)市場(chǎng)份額以登記機(jī)構(gòu)記錄為標(biāo)準(zhǔn)。
（二）本基金利益?zhèn)浒赣傻怯洐C(jī)構(gòu)在募資完成后進(jìn)行。
六、退錢事宜
（一）以下情形要被視為無(wú)效申購(gòu)：
1、投資者劃來(lái)資產(chǎn)，但逾期不申請(qǐng)辦理開(kāi)戶手續(xù)或銀行開(kāi)戶失敗；
2、已銀行開(kāi)戶投資者劃來(lái)資產(chǎn)，但逾期不申請(qǐng)辦理申購(gòu)辦理手續(xù)；
3、投資者劃的申購(gòu)資產(chǎn)低于其申購(gòu)申請(qǐng)辦理額度；
4、投資者申購(gòu)資產(chǎn)到帳遲于我們公司所規(guī)定的最晚結(jié)算時(shí)間；
5、我們公司確定的別的失效資產(chǎn)。
（二）退錢
投資者的失效申購(gòu)資產(chǎn)，將在申購(gòu)申請(qǐng)辦理被確定失效之日起七個(gè)工作中日內(nèi)劃往投資者銀行開(kāi)戶時(shí)的特定銀行帳戶。
七、股票基金合同的生效
（一）基金備案的前提條件
本基金自基金認(rèn)購(gòu)開(kāi)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集市場(chǎng)份額總金額不得少于2億份，基金募集額度不得少于2億人民幣且基金申購(gòu)總數(shù)不得少于200人的條件下，基金募集期期滿或基金托管人根據(jù)法規(guī)和募集說(shuō)明書(shū)可以決定終止股票基金開(kāi)售，并且在10日內(nèi)聘用法律規(guī)定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資報(bào)告，在收到匯算清繳報(bào)告之日起10日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)辦理股票基金備案手續(xù)。
基金募集做到基金備案要求的，自基金托管人申請(qǐng)辦理結(jié)束股票基金備案手續(xù)并獲得證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，《基金合同》起效；不然《基金合同》不生效?；鹜泄苋嗽诮拥阶C監(jiān)會(huì)確定文件信息次日對(duì)《基金合同》起效事項(xiàng)予以公告?；鹜泄苋藨?yīng)先基金募集期間募資資金存進(jìn)專業(yè)帳戶，在基金募集個(gè)人行為結(jié)束之前，所有人不可使用。
（二）基金合同不可以起效時(shí)募資的處理方式
如基金募集屆滿，未達(dá)到基金備案標(biāo)準(zhǔn)，基金托管人應(yīng)承擔(dān)以下義務(wù)：
1、因其固有財(cái)產(chǎn)擔(dān)負(fù)因募資個(gè)人行為而引起的負(fù)債和成本；
2、在基金募集屆滿后30日內(nèi)退還投資人已交納的賬款，并加計(jì)金融機(jī)構(gòu)同時(shí)期活期利息；
3、如基金募集不成功，基金托管人、基金管理人及銷售機(jī)構(gòu)不可要求酬勞?；鹜泄苋?、基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集付款之一切花費(fèi)應(yīng)當(dāng)由多方分別擔(dān)負(fù)。
八、開(kāi)售花費(fèi)
基金募集期間的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)費(fèi)、律師代理費(fèi)及其其它雜費(fèi)，不可從基金資產(chǎn)中稅前列支。
九、本次發(fā)行相關(guān)被告方和中介服務(wù)
（一）股票基金相關(guān)本人及銷售機(jī)構(gòu)
1、基金托管人
名字：民生加銀基金管理有限公司
居所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融商務(wù)大廈13樓13A
辦公地點(diǎn)：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融商務(wù)大廈13樓13A
法人代表：張煥南
手機(jī)：010-68960030
發(fā)傳真：010-88566500
手機(jī)聯(lián)系人：張冬梅
2、基金管理人
名字：興業(yè)銀行銀行股份有限公司
公司注冊(cè)地址：福建福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大路398號(hào)民生銀行商務(wù)大廈
法人代表：呂家進(jìn)
成立日期：1988年8月22日
注冊(cè)資金：207.74億人民幣
婚姻存續(xù)期間：長(zhǎng)期運(yùn)營(yíng)
3、銷售組織
民生加銀基金管理有限公司
居所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融商務(wù)大廈13樓13A
辦公地點(diǎn)：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融商務(wù)大廈13樓13A
法人代表：張煥南
客服熱線：400-8888-388
手機(jī)聯(lián)系人：林泳江
手機(jī)：0755-23999809
發(fā)傳真：0755-23999810
網(wǎng)站地址：www.msjyfund.com.cn
（二）登記機(jī)構(gòu)
名字：民生加銀基金管理有限公司
公司注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融商務(wù)大廈13樓13A
辦公地點(diǎn)：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融商務(wù)大廈13樓13A
法人代表：張煥南
手機(jī)：0755-23999888
發(fā)傳真：0755-23999833
手機(jī)聯(lián)系人：蔡明輝
（三）出示法律意見(jiàn)書(shū)的律師所和經(jīng)辦人員侓師
名字：上海通力電梯法律事務(wù)所
居所：上海浦東新區(qū)銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地點(diǎn)：上海浦東新區(qū)銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
責(zé)任人：韓炯
經(jīng)辦人員侓師：安冬、陳穎華
手機(jī)：021-31358666
發(fā)傳真：021-31358600
手機(jī)聯(lián)系人：陳穎華
（四）財(cái)務(wù)審計(jì)基金資產(chǎn)的會(huì)計(jì)事務(wù)所和經(jīng)辦人員注冊(cè)會(huì)計(jì)
名字：畢馬威華振會(huì)計(jì)事務(wù)所（特殊普通合伙）
居所：北京東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)畢馬威大廈8層
辦公地點(diǎn)：北京東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)畢馬威大廈8層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
經(jīng)辦人員注冊(cè)會(huì)計(jì)：竇友明、孫峰
手機(jī)：010-85085000 0755-25473378
發(fā)傳真：010-85085111 0755-25471000
手機(jī)聯(lián)系人：蔡正軒
二〇二三年二月二十四日
民生加銀非凡配備2年持有期復(fù)合型
基金中基金（FOF）基金合同
及募集說(shuō)明書(shū)提示性公告
民生加銀非凡配備2年持有期復(fù)合型基金中基金（FOF）基金合同全篇和募集說(shuō)明書(shū)全篇于2023年2月24日在企業(yè)官網(wǎng)（www.msjyfund.com.cn）和證監(jiān)會(huì)股票基金電子器件公布網(wǎng)址（http://eid.csrc.gov.cn/fund）公布，供股民查看。如有疑問(wèn)撥打我們公司客服熱線（400-8888-388）資詢。
本基金托管人服務(wù)承諾以誠(chéng)實(shí)信用原則、勤勉盡責(zé)的原則管理和應(yīng)用基金財(cái)產(chǎn)，但是不確保本基金一定贏利，也不會(huì)確保最少盈利。請(qǐng)深入了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，謹(jǐn)慎作出投入確定。
特此公告。
民生加銀基金管理有限公司
2023年2月24日
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