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上投摩根發(fā)生了什么
2015年1月9日至2017年1月15日,時(shí)任上投摩根基金經(jīng)理的吳文哲,為女友保持戀愛關(guān)系,利用職務(wù)之便向其透露交易股票未公開信息。任職期間吳文哲非法交易金額4377.37萬元,合計(jì)虧損157.19萬元。
加上本次樂某的案件,十年間,上投摩根的基金經(jīng)理連續(xù)發(fā)生“老鼠倉”被處罰。
據(jù)公開資料顯示,上投摩根成立于2004年5月,由上海信托和摩根資管共同組建。 2019年8月,摩根資管成功競(jìng)拍到上海信托出售的上投摩根基金2%股權(quán),以期通過持有51%的股份控股了上投摩根基金,有望成為國內(nèi)首家外資控股的公募基金公司,不過上述股權(quán)目前暫未交接完全。根據(jù)天眼查數(shù)據(jù)顯示,目前上海信托仍占股51%,摩根資產(chǎn)占股49%。
據(jù)wind顯示,上投摩根基金在管規(guī)模為1833.36億元,旗下總共有79只產(chǎn)品,其中貨幣市場(chǎng)型基金規(guī)模為817.38億元,占比達(dá)44%。股票型基金規(guī)模為166.58億元,混合型基金規(guī)模616.24億元,兩者合計(jì)占比仍不足50%。債券型基金為165.66億元,占比不足10%。公司現(xiàn)有基金經(jīng)理31人,近三分之一從業(yè)年限不足五年。
我打算基金定投上投摩根的中國優(yōu)勢(shì)。和上投中小盤股票。華夏藍(lán)籌。華夏股票這4只基金每只400元請(qǐng)大家指點(diǎn)
這幾支基金都還不錯(cuò),但不知你是打算長(zhǎng)期定投還是短期定投,如果是長(zhǎng)期,就選擇有后端收費(fèi)的基金來定投,如果是短期,就沒有必要選擇后端的基金了,不是每支基金都有后端收費(fèi),是否有后端,可以在基金的申購費(fèi)一欄里有說明。
定投基金適合長(zhǎng)期定投,所以,最好選擇有后端收費(fèi)的基金。因?yàn)橘I入時(shí)就沒有手續(xù)費(fèi),定投基金適合選擇股票型、指數(shù)型基金,因?yàn)樗鼈儾▌?dòng)大,可有效攤低成本。有后端收費(fèi)的基金較多,如:大成300、南方500、融通100、興業(yè)趨勢(shì)、德盛優(yōu)勢(shì)、廣發(fā)聚豐等等。定投基金也可以隨時(shí)贖回。
基金有兩種收費(fèi)方式:一是前端收費(fèi),默認(rèn)的就是這種,就是在每月買入時(shí)就要按比例交手續(xù)費(fèi)的,增加了定投的成本。如果在銀行柜臺(tái)買,手續(xù)費(fèi)是1.5%,在網(wǎng)上銀行買,手續(xù)費(fèi),是六-八折,在基金公司網(wǎng)站上買,手續(xù)費(fèi)最低是四折。贖回時(shí)還有0.25-0.5%不等的贖回費(fèi)。還有一種是后端收費(fèi),就是在每月買入時(shí)沒有手續(xù)費(fèi),但持有時(shí)間要達(dá)到基金公司所規(guī)定的時(shí)間(3-10年不等)后再贖回,也沒有手續(xù)費(fèi),長(zhǎng)期下來可以省去一筆不少的手續(xù)費(fèi)。
所以,定投基金最好選擇有后端收費(fèi)的基金。不是所有的基金都有后端的。
二是,把現(xiàn)金分紅更改為紅利再投資,這樣如果基金公司分紅,所是的現(xiàn)金會(huì)自動(dòng)再買入該基金,買入的這部分基金也沒有手續(xù)費(fèi)。
三是,如果你這個(gè)月沒有錢定投或者大盤漲的很高,基金價(jià)格也很高,你也可以停投一到兩個(gè)月,不影響以后定投,但不要連續(xù)停投三個(gè)月,如果是連續(xù)停投三個(gè)月,定投就會(huì)自動(dòng)停止。
四是,股市在牛市時(shí),基金也漲的多,這時(shí)可以適當(dāng)減少投資,若股市在熊市,可以適當(dāng)增加投資,以增加基金份額。
中小盤包括哪些基金
中小盤包括哪些基金------金鷹中小盤混合、華安中小盤成長(zhǎng)、易方達(dá)中小盤股票、上投摩根中小盤股票、信達(dá)澳銀中小盤股票、國泰中小盤成長(zhǎng)股票、匯豐晉信中小盤股票、招商中小盤股票、中歐中小盤股票。
重倉股是什么意思
重倉就是用你的大部分資金買入多只股票,其中一只股票的投資規(guī)模比其他股票大,那么這只占比較大的股票就是重倉持票。
關(guān)于上投的基金
暈 難道你還不知道“今年7月初上投孫延群因病去世”這件大悲劇嗎
我衷心忠告你,有時(shí)間就多留意下基金的資訊,不要連這樣的大事也不知道
上投已經(jīng)不行 換基金公司吧
附:
上投摩根基金管理有限公司(下稱上投摩根)旗下的基金看來還是沒有擺脫原投資總監(jiān)孫延群英年早逝的陰影。剛剛公布的三季報(bào)顯示,上投摩根旗下10只基金中有9只出現(xiàn)凈贖回,總贖回規(guī)模更是超過百億份。
上投內(nèi)需動(dòng)力贖回最狠
WIND資訊統(tǒng)計(jì)顯示,今年三季度,上投摩根旗下10只基金中,除了今年年初成立的上投摩根中小盤基金外,其余基金全部出現(xiàn)凈贖回。全部基金總贖回規(guī)模約為115億份,凈贖回達(dá)37.5億份。
其中,由孫延群一手打造的明星基金——上投阿爾法基金,也在三季度被贖回2.76億份,申購6085萬份,凈贖回規(guī)模超過2億份。而原先由孫延群管理的上投摩根內(nèi)需動(dòng)力基金,三季度被贖回24.73億份,申購13.7億份,凈贖回約11億份。
工商銀行的基金有哪些?
中國工商銀行股份有限公司代銷基金
華夏成長(zhǎng)混合(000001) 華夏大盤精選混合(000011) 華夏優(yōu)勢(shì)增長(zhǎng)股票(000021)
華夏債券A/B(001001) 華夏債券C(001003) 華夏回報(bào)混合2001)
華夏紅利混合(002011) 華夏回報(bào)二號(hào)混合(002021) 國泰金龍債券A(020002)
華安創(chuàng)新股票(040001) 華安中國A股增強(qiáng)指數(shù)(040002) 華安寶利配置混合(040004) 華安宏利股票(040005) 華安中小盤成長(zhǎng)股票(040007) 博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng)混合(050001) 博時(shí)裕富指數(shù)(050002) 博時(shí)精選股票(050004) 博時(shí)穩(wěn)定價(jià)值債券B(050006)
博時(shí)平衡配置混合(050007) 博時(shí)第三產(chǎn)業(yè)股票(050008) 博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng)貳號(hào)混合(050201)
嘉實(shí)成長(zhǎng)收益混合(070001) 嘉實(shí)增長(zhǎng)混合(070002) 嘉實(shí)穩(wěn)健混合(070003)
嘉實(shí)債券(070005) 嘉實(shí)服務(wù)增值行業(yè)混合(070006) 嘉實(shí)超短債債券(070009)
嘉實(shí)主題混合(070010) 嘉實(shí)策略混合(070011) 大成價(jià)值增長(zhǎng)混合(090001)
大成債券A/B(090002) 大成精選增值混合(090004) 大成2020生命周期混合(090006)
大成債券C(092002) 萬家雙引擎靈活配置混合(519183) 富國天源平衡混合(100016)
富國天利增長(zhǎng)債券(100018) 富國天益價(jià)值股票(100020) 富國天瑞強(qiáng)勢(shì)混合(100022)
富國天合穩(wěn)健股票(100026) 易方達(dá)平穩(wěn)增長(zhǎng)混合(110001) 易方達(dá)策略成長(zhǎng)混合(110002)
易方達(dá)上證50指數(shù)(110003)易方達(dá)積極成長(zhǎng)混合(110005) 易方達(dá)穩(wěn)健收益?zhèn)疉(110007)
易方達(dá)穩(wěn)健收益?zhèn)疊(110008易方達(dá)價(jià)值精選股票(110009) 易方達(dá)價(jià)值成長(zhǎng)混合(110010)
易方達(dá)策略成長(zhǎng)二號(hào) (112002) 國投瑞銀融華債券(121001)國投瑞銀景氣行業(yè)混合(121002)
國投瑞銀核心企業(yè)股票(121003) 國投瑞銀創(chuàng)新動(dòng)力股票(121005) 銀河銀泰混合(150103)
銀河穩(wěn)健混合(151001) 銀河收益?zhèn)?151002) 南方積極配置股票(160105)
南方高增長(zhǎng)股票(160106) 華夏藍(lán)籌混合(160311) 博時(shí)主題行業(yè)股票(LOF)(160505)
鵬華普天債券A(160602) 鵬華普天收益混合(160603) 鵬華中國50混合(160605)
鵬華價(jià)值優(yōu)勢(shì)股票(LOF)(160607) 鵬華普天債券B(160608) 大成藍(lán)籌穩(wěn)健混合(090003)
鵬華動(dòng)力增長(zhǎng)混合(LOF)(160610) 鵬華優(yōu)質(zhì)治理股票(LOF)(160611)
嘉實(shí)滬深300指數(shù)(160706) 長(zhǎng)盛同智優(yōu)勢(shì)混合(LOF)(160805)
富國天惠成長(zhǎng)混合(LOF)(161005) 融通新藍(lán)籌混合(161601) 融通債券(161603) 融通深證100指數(shù)(161604) 融通藍(lán)籌成長(zhǎng)混合(161605) 融通行業(yè)景氣混合(161606) 融通巨潮100指數(shù)(LOF)(161607) 融通動(dòng)力先鋒股票(161609)
融通領(lǐng)先成長(zhǎng)股票(LOF)(161610) 招商優(yōu)質(zhì)成長(zhǎng)股票(LOF)(161706)萬家增強(qiáng)收益 (161902) 萬家公用事業(yè)行業(yè)股票(LOF)(161903) 泰達(dá)荷銀成長(zhǎng)股票(162201)泰達(dá)荷銀周期 (162202)
泰達(dá)荷銀穩(wěn)定股票(162203) 泰達(dá)荷銀精選股票(162204) 泰達(dá)荷銀風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算混合(162205)
泰達(dá)荷銀效率優(yōu)選 (LOF)(162207) 泰達(dá)荷銀首選企業(yè) (162208) 景順長(zhǎng)城鼎益 (162605)
景順長(zhǎng)城資源壟斷股票(162607) 廣發(fā)小盤成長(zhǎng)股票(LOF)(162703)
興業(yè)趨勢(shì)投資混合(LOF)(163402) 中銀中國混合(LOF)(163801) 中銀增長(zhǎng)股票(163803)
中銀收益混合(163804) 銀華優(yōu)勢(shì)企業(yè)混合(180001) 銀華-道瓊斯88指數(shù)(180003) 銀華優(yōu)質(zhì)增長(zhǎng)股票(180010) 銀華富裕主題股票(180012) 南方穩(wěn)健成長(zhǎng)混合(202001)
南方穩(wěn)健成長(zhǎng)貳號(hào)混合(202002) 南方績(jī)優(yōu)成長(zhǎng)股票(202003) 南方寶元債券(202101) 南方多利增強(qiáng)債券C(202102) 南方避險(xiǎn)增值混合(202202) 鵬華行業(yè)成長(zhǎng)混合(206001) 寶盈鴻利收益混合(213001) 寶盈泛沿海增長(zhǎng)股票(213002) 寶盈策略增長(zhǎng)股票(213003) 招商安泰股票(217001) 招商安泰平衡混合(217002) 招商安泰債券A(217003)
招商先鋒混合(217005) 招商核心價(jià)值混合(217009) 招商安泰債券B(217203)
華寶興業(yè)寶康消費(fèi)品 (240001) 華寶興業(yè)寶康配置 (240002) 華寶興業(yè)寶康債券(240003) 華寶興業(yè)動(dòng)力組合股票(240004) 華寶興業(yè)多策略股票(240005)華寶興業(yè)收益增長(zhǎng)(240008) 華寶興業(yè)先進(jìn)成長(zhǎng)股票(240009)國聯(lián)安安心成長(zhǎng)混合(253010)國聯(lián)安穩(wěn)健混合(255010) 國聯(lián)安小盤精選混合(257010) 國聯(lián)安精選股票(257020) 國聯(lián)安優(yōu)勢(shì)股票(257030) 景順長(zhǎng)城優(yōu)選股票(260101) 景順長(zhǎng)城動(dòng)力平衡混合(260103)景順長(zhǎng)城內(nèi)需增長(zhǎng)股票(260104) 景順長(zhǎng)城新興成長(zhǎng)股票(260108) 景順長(zhǎng)城內(nèi)需貳號(hào)股票(260109) 廣發(fā)聚富混合(270001) 廣發(fā)穩(wěn)健增長(zhǎng)混合(270002) 廣發(fā)聚豐股票(270005) 廣發(fā)策略優(yōu)選混合(270006) 泰信先行策略混合(290002) 泰信雙息雙利債券(290003) 泰信優(yōu)質(zhì)生活股票(290004) 申萬巴黎盛利精選 (310308) 申萬巴黎盛利強(qiáng)化配置 (310318) 申萬巴黎新動(dòng)力 (310328) 申萬巴黎新經(jīng)濟(jì)混合(310358) 諾安平衡混合(320001) 諾安股票(320003)
諾安優(yōu)化收益?zhèn)?320004) 諾安價(jià)值增長(zhǎng)股票(320005) 興業(yè)可轉(zhuǎn)債混合(340001) 興業(yè)全球視野股票(340006) 光大保德信量化股票(360001) 光大保德信紅利股票(360005) 光大保德信新增長(zhǎng)股票(360006) 上投摩根中國優(yōu)勢(shì)混合(375010)
上投摩根阿爾法股票(377010)上投摩根內(nèi)需動(dòng)力 (377020) 上投摩根成長(zhǎng)先鋒股票(378010) 中海優(yōu)質(zhì)成長(zhǎng)混合(398001) 中海分紅增利混合(398011) 中海能源策略混合(398021) 天弘精選混合(420001) 國富中國收益混合(450001) 國富彈性市值股票(450002) 國富潛力組合股票(450003) 友邦華泰盛世中國股票(460001) 工銀核心價(jià)值股票(481001) 工銀穩(wěn)健成長(zhǎng)股票(481004) 工銀精選平衡混合(483003) 工銀增強(qiáng)收益?zhèn)疉(485105) 銀華價(jià)值優(yōu)選股票(519001) 海富通收益增長(zhǎng)混合(519003) 海富通股票(519005) 海富通強(qiáng)化回報(bào)混合(519007) 匯添富優(yōu)勢(shì)精選混合(519008) 海富通精選混合(519011) 海富通風(fēng)格優(yōu)勢(shì)股票(519013) 海富通精選貳號(hào)混合(519015) 大成積極成長(zhǎng)股票(519017) 匯添富均衡增長(zhǎng)股票(519018) 華夏穩(wěn)增混合(519029) 富國天博創(chuàng)新股票(519035) 匯添富成長(zhǎng)焦點(diǎn)股票(519068) 長(zhǎng)盛中證100指數(shù)(519100) 大成創(chuàng)新成長(zhǎng)混合(160910) 華寶興業(yè)行業(yè)精選股票(240010) 廣發(fā)大盤成長(zhǎng)混合(270007) 博時(shí)新興成長(zhǎng)股票(050009) 泰達(dá)荷銀市值優(yōu)選股票(162209) 交銀藍(lán)籌股票(519694) 金元比聯(lián)寶石保本混合(620001) 華安策略優(yōu)選股票(040008) 萬家180指數(shù)(519180) 萬家和諧增長(zhǎng)混合(519181) 大成滬深300指數(shù)(519300) 交銀精選股票(519688) 交銀穩(wěn)健配置混合(519690) 交銀成長(zhǎng)股票(519692) 建信優(yōu)選成長(zhǎng)股票(530003) 建信優(yōu)化配置混合(530005) 東吳嘉禾優(yōu)勢(shì)精選混合(580001) 東吳雙動(dòng)力股票(580002)友邦華泰積極成長(zhǎng)混合(460002) 南方成份精選股票(202005) 工銀紅利股票(481006) 景順長(zhǎng)城精選藍(lán)籌股票(260110) 工銀增強(qiáng)收益?zhèn)疊(485005) 光大保德信優(yōu)勢(shì)配置股票(360007)
南方全球精選配置(QDI)(202801) 招商安心收益?zhèn)?217011) 銀華增強(qiáng)收益?zhèn)?180015) 匯豐晉信平穩(wěn)增利債券(540005) 東方穩(wěn)健回報(bào)債券(400009) 交銀保本混合(519697)
上投摩根中小盤股票(379010) 華商收益增強(qiáng)債券A(630003) 華夏全球 (QDII)(000041) 嘉實(shí)海外中國 (QDII)(070012) 上投摩根亞太優(yōu)勢(shì)股票(QDII)(377016)
南方隆元產(chǎn)業(yè)主題股票(202007) 國泰滬深300指數(shù)(020011) 華夏行業(yè)股票(160314)
嘉實(shí)優(yōu)質(zhì)企業(yè)股票(070099) 大成景陽領(lǐng)先股票(519019) 國投瑞銀穩(wěn)定增利債券(121009) 易方達(dá)科訊股票(110029) 國投瑞銀成長(zhǎng)優(yōu)選股票(121008)友邦華泰穩(wěn)本增利債券B(460003) 匯添富增強(qiáng)收益?zhèn)疉(519078) 華夏希望債券A(001011) 華夏希望債券C(001013) 易方達(dá)增強(qiáng)回報(bào)債券A(110017) 易方達(dá)增強(qiáng)回報(bào)債券B(110018) 中銀策略股票(163805) 交銀增利債券C(519682) 天弘永利債券A(420002) 天弘永利債券B(420102) 華安穩(wěn)定收益?zhèn)疉(040009) 華安穩(wěn)定收益?zhèn)疊(040010)
華寶興業(yè)海外中國(QDII)(241001) 富國天成紅利混合(100029) 寶盈增強(qiáng)收益?zhèn)疉/B(213007) 東方策略成長(zhǎng)股票(400007) 工銀全球股票(QDII)(486001) 交銀增利債券A/B(519680) 長(zhǎng)盛創(chuàng)新先鋒混合(080002) 寶盈資源優(yōu)選股票(213008) 博時(shí)特許價(jià)值股票(050010) 長(zhǎng)信雙利優(yōu)選混合(519991) 國投瑞銀穩(wěn)健增長(zhǎng)混合(121006)
國泰金鹿保本混合(二期)(020018) 國富深化價(jià)值股票(450004) 南方優(yōu)選價(jià)值股票(202011) 泰信優(yōu)勢(shì)增長(zhǎng)混合(290005) 易方達(dá)中小盤股票(110011) 友邦華泰價(jià)值增長(zhǎng)股票(460005)
匯豐晉信2026周期混合(540004) 工銀大盤藍(lán)籌股票(481008) 嘉實(shí)多元債券A(070015)
嘉實(shí)多元債券B(070016) 華商盛世成長(zhǎng)股票(630002) 鵬華盛世創(chuàng)新股票(LOF)(160613) 海富通穩(wěn)健添利債券C(519023) 廣發(fā)增強(qiáng)債券(270009) 東吳行業(yè)輪動(dòng)股票(580003)
天治創(chuàng)新先鋒股票(350005) 銀河成長(zhǎng)股票(519668) 嘉實(shí)研究精選股票(070013) 鵬華豐收債券(160612) 申萬巴黎競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)股票(310368) 銀華領(lǐng)先策略股票(180013)
泰達(dá)荷銀集利債券A(162210) 景順長(zhǎng)城公司治理股票(260111) 國聯(lián)安紅利股票(257040)
天治穩(wěn)健雙盈債券(350006) 光大保德信增利收益?zhèn)疉(360008)
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華夏盛世精選股票(000061) 浦銀安盛優(yōu)化收益?zhèn)疌(519112) 東吳新經(jīng)濟(jì)(580006) 瑞和遠(yuǎn)見(150009) 深成ETF(159903) 廣發(fā)中證500 (LOF)(162711) 華富中證100 (410008) 瑞和小康(150008) 天弘周期策略股票(420005) 南方多利增強(qiáng)債券A(202103) 易方達(dá)深證100ETF聯(lián)接(110019) 超大ETF聯(lián)接(050013) 建信滬深300 (LOF)(165309) 華商動(dòng)態(tài)阿爾法混合(630005) 友邦華泰行業(yè)領(lǐng)先股票(460007) 諾安增利債券B(320009) 交銀治理(519686) 興業(yè)磐穩(wěn)增利債券(340009) 南方深成(202017) 嘉實(shí)基本面50指數(shù)(LOF)(160716) 華安動(dòng)態(tài)靈活配置混合(040015) 南方500(LOF)(160119) 國投瑞銀瑞和滬深300指數(shù)(161207) 中郵核心優(yōu)勢(shì)混合(590003) 匯添富增強(qiáng)收益?zhèn)疌(470078) 富國滬深300強(qiáng)(100038) 匯豐晉信中小盤股票(540007) 國富滬深300 (450008) 銀華滬深300 (LOF)(161811) 華安上證180ETF聯(lián)接(040180) 華寶興業(yè)中證100 (240014) 華富價(jià)值增長(zhǎng)混合(410007) 鵬華精選成長(zhǎng)股票(206002) 中銀中證100指數(shù)增強(qiáng)(163808) 金元比聯(lián)價(jià)值增長(zhǎng)股票(620004) 光大配置(360011) 銀華內(nèi)需精選股票(161810) 萬家穩(wěn)增A(519186) 萬家穩(wěn)增C(519187) 天治趨勢(shì)精選混合(350007) 華夏滬深300指數(shù)(000051) 南方現(xiàn)金增利貨幣B(202302) 東吳優(yōu)信穩(wěn)健債券C(582201) 易方達(dá)300指數(shù)(110020) 嘉實(shí)回報(bào)混合(070018) 長(zhǎng)信金利趨勢(shì)股票(519994) 大成行業(yè)輪動(dòng)股票(090009) 上投摩根純債債券B(371120) 匯添富上證綜合指數(shù)(470007)泰信增強(qiáng)收益?zhèn)疌(291007) 金鷹中小盤精選混合(162102) 金鷹成份優(yōu)選混合(210001)長(zhǎng)城景氣行業(yè)混合(200011) 新華泛資源優(yōu)勢(shì)混合(519091) 博時(shí)策略配置混合(050012) 東方龍混合(400001) 東方精選混合(400003) 東方金賬簿貨幣(400005) 泰信天天收益貨幣(290001) 建信收益增強(qiáng)A(530009) 申萬巴黎消費(fèi)增長(zhǎng)股票(310388) 富國優(yōu)化C(100037) 富國優(yōu)化A/B(100035) 中海量化策略股票(398041) 廣發(fā)貨幣B(270014) 招商行業(yè)領(lǐng)先股票(217012) 大成貨幣A(090005) 國聯(lián)安主題驅(qū)動(dòng)股票(257050) 大成貨幣B(091005) 景順長(zhǎng)城能源基建股票(260112) 泰信增強(qiáng)收益?zhèn)疉(290007) 國泰區(qū)位優(yōu)勢(shì)股票(020015) 海富通穩(wěn)健添利債券A(519024) 友邦貨幣B(460106) 海富通領(lǐng)先成長(zhǎng)股票(519025)
東吳進(jìn)取策略混合(580005) 萬家精選股票(519185) 諾安增利債券A(320008) 銀華和諧主題混合(180018) 國聯(lián)安增利債券B(253021) 華寶增強(qiáng)收益A(240012) 金鷹行業(yè)優(yōu)勢(shì)股票(210003) 匯豐晉信大盤股票(540006) 浦銀安盛精致生活混合(519113)
建信收益增強(qiáng)C(531009) 東方核心動(dòng)力股票(400011) 博時(shí)信用債券A/B(050011)
博時(shí)信用債券C(050111) 友邦貨幣A(460006) 上投摩根純債債券A(371020) 華寶增強(qiáng)收益B(240013) 嘉實(shí)量化阿爾法股票(070017) 國泰金鷹增長(zhǎng)股票(020001) 國泰金龍行業(yè)混合(020003) 國泰金馬穩(wěn)健混合(020005) 國泰貨幣(020007) 國泰金鵬藍(lán)籌混合(020009) 國泰金牛創(chuàng)新股票(020010) 國泰金龍債券C(020012) 國泰金鼎價(jià)值混合(519021) 國投瑞銀貨幣B(128011) 國投瑞銀貨幣A(121011) 廣發(fā)聚瑞股票(270021) 易方達(dá)行業(yè)領(lǐng)先股票(110015) 廣發(fā)滬深300指數(shù)(270010) 萬家貨幣(519508) 諾安成長(zhǎng)股票(320007) 長(zhǎng)盛成長(zhǎng)價(jià)值混合(080001)
長(zhǎng)盛貨幣(080011) 長(zhǎng)盛全債指數(shù)增強(qiáng)債券(510080) 長(zhǎng)盛動(dòng)態(tài)精選混合(510081) 長(zhǎng)盛同德主題股票(519039) 國富強(qiáng)化收益?zhèn)疉(450005) 南方避險(xiǎn)(202201)
中海藍(lán)籌混合(398031) 寶盈增強(qiáng)收益?zhèn)疌(213917) 諾安貨幣(320002)
華安現(xiàn)金富利貨幣(040003) 南方現(xiàn)金增利貨幣A(202301) 廣發(fā)貨幣A(270004) 工銀貨幣(482002) 華安國際配置混合(QDII)(040006) 博時(shí)穩(wěn)定價(jià)值債券A(050106) 富國天時(shí)貨幣B(100028) 匯添富貨幣A(519518) 匯添富貨幣B(519517)
華夏現(xiàn)金增利貨幣(003003) 銀華貨幣A(180008) 銀華貨幣B(180009) 景順長(zhǎng)城貨幣(260102) 易方達(dá)貨幣B(110016) 易方達(dá)貨幣A(110006)
富國天時(shí)貨幣A(100025) 友邦華泰穩(wěn)本增利債券A(519519) 嘉實(shí)貨幣(070008)
上投摩根雙息平衡混合(373010) 建信貨幣(530002) 融通易支付貨幣(161608)
博時(shí)現(xiàn)金收益貨幣(050003) 申萬巴黎收益寶貨幣(310338) 海富通貨幣B(519506)
中銀貨幣(163802) 海富通貨幣A(519505) 建信優(yōu)勢(shì)(150003) 浦銀安盛價(jià)值成長(zhǎng)股票(519110) 上投摩根雙核平衡混合(373020)
穩(wěn)健收益?zhèn)?395001) 海富通中國海外股票(QDII)(519601) 鵬華貨幣B(160609) 長(zhǎng)信增利動(dòng)態(tài)策略股票(519993) 光大保德信貨幣(360003) 交銀貨幣A(519588) 交銀貨幣B(519589) 鵬華貨幣A(160606)
說明:1.友邦華泰基金公司已更名為華泰柏瑞基金公司,旗下基金相應(yīng)更名,此資料仍按原名,請(qǐng)注意。2.泰達(dá)荷銀基金公司已更名為泰達(dá)宏利基金公司,旗下基金相應(yīng)更名,此資料仍按原名,請(qǐng)注意。3.本資料如有遺漏或差錯(cuò),按工行實(shí)際代銷基金為準(zhǔn)。4.為節(jié)省篇幅,不再列出基金經(jīng)理姓名,如有需要,請(qǐng)查看交行代銷基金或在基金公司網(wǎng)站查詢。
09年買什么基金較好啊
09年買什么基金較好?
在明確了基金資產(chǎn)配置的大原則后,具體在各類基金中,應(yīng)如何選擇基金投資品種呢?
選基原則:放棄看排名
2008年基金業(yè)績(jī)排行出爐,雖然絕對(duì)收益并不出色,但相對(duì)排名還是可以吸引投資者關(guān)注。我們一貫強(qiáng)調(diào)的原則是,不能簡(jiǎn)單依據(jù)歷史來投資未來,而需要依據(jù)對(duì)未來的判斷來選擇基金。2009年的股市投資環(huán)境相比08年有可能發(fā)生變化,因此08年的業(yè)績(jī)排名不足以作為
這里面重要的是分析基金業(yè)績(jī)背后的原因,具體分析基金的投資風(fēng)格、團(tuán)隊(duì)能力,以判斷哪些基金有可能保持較優(yōu)業(yè)績(jī);或判斷哪些基金在08年的業(yè)績(jī)基礎(chǔ)上有提升潛力。
對(duì)于長(zhǎng)期配置品種來說,最重要的選擇標(biāo)準(zhǔn)是基金未來長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的持續(xù)性,這需要建立在對(duì)基金公司投資競(jìng)爭(zhēng)力判斷的基礎(chǔ)上。
偏股基金:優(yōu)選選股型、靈活風(fēng)格基金
規(guī)模中小、選股能力強(qiáng)、操作風(fēng)格靈活的偏股基金,可以作為09年基金組合中配置偏股基金的優(yōu)選。在09年股市的策略性、結(jié)構(gòu)性行情下,選股能力強(qiáng)的基金將具備獨(dú)特優(yōu)勢(shì),甚至有較好的收益機(jī)會(huì)。根據(jù)這些標(biāo)準(zhǔn),我們優(yōu)選可在全年進(jìn)行配置的五只基金(表1)。
作為基金組合中的基本配置,投資者也可繼續(xù)重點(diǎn)持有操作風(fēng)格穩(wěn)健、收益能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力相對(duì)均衡的基金,如華夏、南方、易方達(dá)、上投摩根等旗下基金;這些基金普遍規(guī)模偏大,因此在投資靈活性上有一定局限,但整體投資能力也頗為出色。
表1:2009年偏股基金推薦
基金名稱 基金類型 適合投資者 基金風(fēng)格 推薦理由
興業(yè)全球視野 股票型 積極型和穩(wěn)健型投資者 穩(wěn)健,均衡配置 長(zhǎng)期業(yè)績(jī)持續(xù)性強(qiáng),選股能力較有,對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)控制尤為
國海富蘭克林彈性市值 股票型 積極型和穩(wěn)健型投資者 穩(wěn)健適度積極 選股能力強(qiáng),對(duì)行業(yè)和個(gè)股變化有前瞻性判斷。在非
華寶多策略增長(zhǎng) 股票型 積極型和穩(wěn)健型投資者 適度積極,投資風(fēng)格靈活 該基金靈活的多策略風(fēng)格在牛市和熊市下都得到充分證明,基金團(tuán)隊(duì)和基金經(jīng)理投資能力強(qiáng)
交銀穩(wěn)健 偏股混合型 積極型和穩(wěn)健型投資者 穩(wěn)健 基金經(jīng)理風(fēng)格穩(wěn)健,對(duì)宏觀趨勢(shì)把握較好
匯添富優(yōu)勢(shì) 偏股混合型 積極型和穩(wěn)健型投資者 穩(wěn)健,風(fēng)格均衡 選股能力強(qiáng),投資風(fēng)格均衡,團(tuán)隊(duì)能力較強(qiáng),在09年業(yè)績(jī)有望提升
新發(fā)偏股基金:不失為穩(wěn)妥選擇
在目前階段,想投資于偏股基金,又仍然擔(dān)心投資風(fēng)險(xiǎn)的投資者,新發(fā)基金不失為更為穩(wěn)妥的選擇。因?yàn)?9年上半年可能較為動(dòng)蕩,風(fēng)險(xiǎn)較大。選擇新基金既可以避開未來半年股市不確定的風(fēng)險(xiǎn),又可以靈活地把握投資機(jī)會(huì)。
年末發(fā)行的新基金數(shù)量不多,其中有三只基金值得投資者重點(diǎn)關(guān)注。
表2:目前階段新發(fā)偏股基金推薦
基金名稱 基金類型 適合投資者 基金風(fēng)格 推薦理由
上投摩根中小盤 股票型 積極型投資者用于組合風(fēng)格配置 - 中小盤基金屬于稀缺品種,中小盤股票高成長(zhǎng)、高波動(dòng)的投資特點(diǎn)使其對(duì)投資基金管理人的投資方向選擇、選股能力等方面有著突出的要求。上投摩根較強(qiáng)的股票投資能力使得中小盤基金的表現(xiàn)值得期待。
匯添富價(jià)值精選 股票型 穩(wěn)健型和積極型投資者 - 匯添富投資團(tuán)隊(duì)優(yōu)秀,擅長(zhǎng)選股,在09年將有更多發(fā)揮空間。匯添富價(jià)值精選理念較為平衡。在市場(chǎng)波動(dòng)中謹(jǐn)慎建倉的能力得到證明。
交銀施羅德保本 保本型 穩(wěn)健和保守型投資者 - 交銀施羅德基金在弱市下體現(xiàn)出高超的投資能力,適合保本基金這類安全第一,兼顧收益的投資品種
交易型基金品種
如果09年股市出現(xiàn)比較明顯的階段性行情,例如下跌之后的全面反彈,那么交易型的基金品種最適合于波段操作的積極投資者。這主要是指ETF和可交易的指數(shù)基金LOF。這樣的基金品種如上證50ETF、中小板ETF、紅利ETF、嘉實(shí)滬深300LOF等。08年股市下跌末期反彈時(shí)格局,在09年仍有可能重現(xiàn)。
表3:交易型基金品種推薦
基金名稱 基金類型 適合投資者 基金風(fēng)格 推薦理由
嘉實(shí)滬深300 LOF 積極型投資者 - 交易型基金中市場(chǎng)代表性較好的品種,可用于跟蹤市場(chǎng)趨勢(shì)
中小板ETF ETF 積極型投資者 - 中小板ETF可在反彈初期靈活投資
QDII基金:少量策略性配置
QDII基金成立迄今的表現(xiàn)一直遭人詬病。除去基金自身的投資策略失誤外,極為不利的市場(chǎng)環(huán)境是主要原因。09年在全球市場(chǎng)從重挫中復(fù)蘇的整體趨勢(shì)下,QDII基金可能將從低迷的表現(xiàn)中復(fù)蘇,此外匯率風(fēng)險(xiǎn)也在降低。當(dāng)然,QDII基金整體投資,其前提是所投資的主要市場(chǎng)底部確立?;谶@種判斷,主投港股的QDII基金和全球靈活配置的QDII基金可能有一定的投資機(jī)會(huì)。
當(dāng)然,由于QDII基金投資的流動(dòng)性成本、交易成本均較高,同時(shí)仍然是相對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種,不建議重配QDII基金。對(duì)于積極型投資者,可以少量策略性配置。
表4:QDII基金品種推薦
基金名稱 基金類型 適合投資者 基金風(fēng)格 推薦理由
嘉實(shí)海外 QDII 積極型投資者 主投港股 在同等條件下,如果A股有投資機(jī)會(huì),港股可能有更好的復(fù)蘇性投資機(jī)會(huì)。
南方全球 QDII 積極型投資者 全球配置 堅(jiān)持全球化配置思路,具備長(zhǎng)期配置價(jià)值
偏債基金:債券、貨幣、保本類基金均可選
偏債類基金中,債券基金、貨幣基金和保本基金均可配置,根據(jù)各自不同的投資特性,滿足不同的投資目的。
貨幣基金流動(dòng)性高,費(fèi)率低,分化不太明顯,但收益率預(yù)期較低;債券類基金流動(dòng)性和費(fèi)率均較好,但基金分化較大,需要謹(jǐn)慎選擇;保本型基金適合長(zhǎng)期傾向較保守的投資者,可以在確保本金的前提下提高收益,但缺點(diǎn)是投資周期較長(zhǎng)、費(fèi)率較高。
表5:偏債類基金品種推薦
基金名稱 基金類型 適合投資者 基金風(fēng)格 推薦理由
華夏債券 債券型 穩(wěn)健型和保守型投資者 - 華夏系基金債券投資能力較強(qiáng),公司整體投研實(shí)力名列前茅
國泰債券 債券型 穩(wěn)健型和保守型投資者 - 債券投資能力較為出色,債市投資策略清晰
南方恒元 保本型 穩(wěn)健型和保守型投資者 - 市場(chǎng)上不多的可申購保本的基金,長(zhǎng)期表現(xiàn)看好
基于基金公司核心競(jìng)爭(zhēng)力進(jìn)行長(zhǎng)期配置
整體上看,09年基金投資的基調(diào)是在謹(jǐn)慎基礎(chǔ)上適度把握機(jī)會(huì);因此整個(gè)基金組合投資的目的還不是收獲。這種前提下,基金組合投資需要更加關(guān)注長(zhǎng)期增值前景,而不是短時(shí)間內(nèi)取得較高收益。
對(duì)于長(zhǎng)期增值而言,關(guān)注基金公司的投資競(jìng)爭(zhēng)力就顯得尤為重要。那些投資團(tuán)隊(duì)優(yōu)秀、投資制度和流程合理、風(fēng)險(xiǎn)管理出色的基金公司,即使旗下基金有短期的業(yè)績(jī)波動(dòng),長(zhǎng)期來看也有可能為投資者帶來更優(yōu)越的回報(bào)。
2009年如何選基?
http://www.fund86.com/Show.asp?ID=38071
參考資料:http://www.fund86.com/Show.asp?ID=38672
請(qǐng)問如何挑選基金?
1.首先要選好基金的類型,其次同一類型的基金不要買太多,因?yàn)橥活愋偷馁I太多就很難分散風(fēng)險(xiǎn),一般相似度越高的基金,同漲同跌的概率就會(huì)越高。
2.挑選優(yōu)秀的基金經(jīng)理。看基金經(jīng)理過往的業(yè)績(jī)與經(jīng)驗(yàn),背景資料。
3.看基金的業(yè)績(jī)排名。一般是看基金排行和基金過去一年和三到五年的業(yè)績(jī)排名怎么樣,盡量選擇五年、三年、一年的排名均處于前25%的基金投資相對(duì)比較好。
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