◎記者 朱妍
近期，華商、信達(dá)澳亞、景順長城等多家基金公司公告稱，貨基轉(zhuǎn)購旗下其他基金可享費(fèi)率優(yōu)惠。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這種降費(fèi)形式有利于留存客戶，但也需要注意投資者的適當(dāng)性問題，做好引導(dǎo)。整體來看，公募基金降費(fèi)讓利是大勢所趨，以投資者為中心是行業(yè)健康發(fā)展的長久策略。
2月23日，華商基金公告稱，今年2月23日至5月22日15時期間，對使用天利寶（華商現(xiàn)金增利貨基A份額）贖回轉(zhuǎn)認(rèn)購業(yè)務(wù)，且認(rèn)購華商穩(wěn)健泓利一年持有混合A份額的投資者實行認(rèn)購費(fèi)率1折的優(yōu)惠。也就是說，投資者用存在該貨基中的錢轉(zhuǎn)購這只新發(fā)債基，認(rèn)購費(fèi)可享受到較大優(yōu)惠。
這類降費(fèi)近期頻現(xiàn)，不僅針對新發(fā)基金，部分還面向老基金。
2月中旬，信達(dá)澳亞基金公告稱，今年2月15日至12月31日期間，個人投資者在該公司官網(wǎng)、微信公眾號通過超級現(xiàn)金寶（信澳慧管家貨幣E份額）認(rèn)購、申購及定投旗下產(chǎn)品，除部分產(chǎn)品外，認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)為0。
景順長城基金也表示，自2月15日起，通過該公司直銷網(wǎng)上交易系統(tǒng)使用現(xiàn)金寶（景順長城景益貨基A/B份額）快速轉(zhuǎn)購方式認(rèn)購處于募集期的基金時，認(rèn)購手續(xù)費(fèi)率1折（部分情況可能例外）；以同樣方式申購在開放期的基金時，申購費(fèi)率0.1折，以該方式定投已開通定投業(yè)務(wù)的基金時，申購費(fèi)為0。
“通過貨基轉(zhuǎn)購的優(yōu)惠形式，一方面可增加客戶留存率，另一方面也能吸引用戶投資旗下產(chǎn)品，提升直銷效率，現(xiàn)在已有越來越多的基金公司采取這樣的直銷優(yōu)惠?！庇谢饦I(yè)人士說。
需要注意的是，“轉(zhuǎn)購”讓利也可能存在一些問題。
上述人士提示，原先持有貨幣基金的用戶可能是出于流動資金暫時存放的需求，也可能是風(fēng)險偏好較低的投資人。面對降費(fèi)“誘惑”，部分基民投資風(fēng)險較大的產(chǎn)品或許會存在一些投資適當(dāng)性問題，在這方面，基金公司還需進(jìn)行一定的引導(dǎo)，以防基民購買到風(fēng)險承受范圍外的基金。
除了貨基轉(zhuǎn)購降費(fèi)形式，近年來基金公司認(rèn)申購費(fèi)讓利可謂如火如荼，部分基金公司甚至對直銷平臺下所有產(chǎn)品讓利。
比如格林基金近期公告稱，自2月15日起，投資者通過該公司直銷渠道認(rèn)購、申購、定期定額投資、轉(zhuǎn)換旗下基金，在原費(fèi)率基礎(chǔ)上，對認(rèn)申購費(fèi)及轉(zhuǎn)換費(fèi)（申購補(bǔ)差費(fèi)）打0.1折；原費(fèi)率為固定金額的，按原費(fèi)率執(zhí)行。新華基金2月中旬也發(fā)布類似的公告。
近些年來，不僅是基金公司讓利，渠道價格戰(zhàn)也不可避免，長遠(yuǎn)看，以客戶為中心的服務(wù)模式勢不可擋。
在代銷渠道方面，部分銀行線上全面主推C份額，A份額基金申購費(fèi)率降至1折；許多互聯(lián)網(wǎng)基金銷售平臺的申購費(fèi)率也早就打出了“1折起”的口號。
整體而言，華寶證券分析師張青認(rèn)為，隨著行業(yè)內(nèi)的銷售費(fèi)用逐漸下行，金融產(chǎn)品銷售有望從過往的產(chǎn)品銷售，轉(zhuǎn)向包含客戶管理、按需定制化資產(chǎn)配置、客戶服務(wù)的綜合能力?！罢雇磥恚蓟鸾蒂M(fèi)讓利是大勢所趨，以投資者為中心是行業(yè)健康發(fā)展的長久策略?！睆埱嗾f。
未經(jīng)數(shù)字化報網(wǎng)授權(quán)，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載或鏡像，違者必究。
特別提醒：如內(nèi)容、圖片、視頻出現(xiàn)侵權(quán)問題，請發(fā)送郵箱：tousu_ts@sina.com。
風(fēng)險提示：數(shù)字化報網(wǎng)呈現(xiàn)的所有信息僅作為學(xué)習(xí)分享，不構(gòu)成投資建議，一切投資操作信息不能作為投資依據(jù)。本網(wǎng)站所報道的文章資料、圖片、數(shù)據(jù)等信息來源于互聯(lián)網(wǎng)，僅供參考使用，相關(guān)侵權(quán)責(zé)任由信息來源第三方承擔(dān)。
本文地址: http:///news/5640.shtml
