證券日報編寫 余世鵬
近日，國壽安保經(jīng)理李一梅在證券時報社承辦的“2023我國明星基金暨上市公司價值雙鋒社區(qū)論壇”中表示，25年以來證券基金市場的發(fā)展曾經(jīng)歷過諸多波動，盡管當前處于很困難的一刻，但是我們對中國經(jīng)濟、中國優(yōu)秀企業(yè)和我國資本市場未來的發(fā)展?jié)M懷信心，證券基金仍置身發(fā)展趨勢熱土?！巴顿Y人贏，領(lǐng)域才可以贏”是證券基金領(lǐng)域發(fā)展的基石。貴在堅持科技金融的初衷，堅持以客戶為中心，在正確的道路上砥礪前行，一定能渡過嚴冬，迎來證券基金更完美的春季。
李一梅表明，在中國宏觀經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展的大環(huán)境下，根據(jù)金融市場實現(xiàn)財富的資本增值正在成為投資人一個非常重要的投資目標，甚至有可能轉(zhuǎn)變成一個主要方向。理財新規(guī)后，保本保息意識打破，凈值化核心理念逐漸被接納。在銀行理財凈值化的趨勢下，不管機構(gòu)資金或是居民理財，都是在加快流入證券基金，證券基金也因此獲得了時代紅利，迎來金子發(fā)展過程。
李一梅尤其談及，2023年證券基金利率改革創(chuàng)新運行，第一批20只波動利率股票基金正在陸續(xù)創(chuàng)立中，這也是公募基金領(lǐng)域穩(wěn)步邁進高質(zhì)量發(fā)展積極主動探索和實踐。除此之外，截止到11月，滬深股市ETF經(jīng)營規(guī)模提升2萬億。指數(shù)投資正在成為證券基金里的“網(wǎng)絡(luò)紅人”版塊。除此之外公募基金REITs總數(shù)量已經(jīng)突破千億整數(shù)關(guān)口，第一批三單交易基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)REITs正式獲批，公募基金REITs邁入更值得關(guān)注的時期。
基于上述觀察分析，李一梅總結(jié)到，2023年是證券基金25年發(fā)展長河中的一個縮影，將會成為證券基金發(fā)展歷程上的重要節(jié)點。證券基金急待即從飛速發(fā)展高質(zhì)量的發(fā)展轉(zhuǎn)型發(fā)展，領(lǐng)域站到了十字路口，來到必須知難而上、破難蛻變的主要大關(guān)。證券基金領(lǐng)域發(fā)展的基石是“投資人贏，領(lǐng)域才可以贏”，領(lǐng)域會為投資人創(chuàng)造財富，才可以擺脫困境。
李一梅覺得，基金行業(yè)必須回歸本質(zhì)，返回客戶至上、以持有者權(quán)益為核心的委托投資理財實質(zhì)，從“以產(chǎn)品規(guī)模為主要目標”向“以用戶帳戶收益為總體目標”轉(zhuǎn)型發(fā)展，推動客戶至上能力服務體系。從此前的以行研與銷售一體兩翼的運營模式，轉(zhuǎn)變成資產(chǎn)管理和財富管理的一體兩翼。
李一梅表明，隨著行業(yè)飛速發(fā)展，客戶至上的含義也在持續(xù)豐富多彩，客戶至上，關(guān)鍵在于提高用戶股權(quán)投資基金的幸福感。幸福感=帳戶有收入+認知能力有所提升+信賴有增強。因此，能把客戶至上劃分成以用戶賬戶收益為核心、以用戶的認識提升到核心、以與客戶建立關(guān)聯(lián)為核心三個角度。相對應的水平服務體系就需要行研、市場銷售、服務項目、風險控制、考評等多個角度開展綜合提升。行研層面，要在商品構(gòu)建、設(shè)計風格平穩(wěn)、績效考評等多個方面提升，產(chǎn)生不一樣風險收益特征的商品。盡量減少對單個明星基金經(jīng)理的依賴性，基本建設(shè)現(xiàn)代化、服務化、一體化的行研管理體系，要更加關(guān)心長期業(yè)績收益和穩(wěn)定性，提升用戶體驗。
在銷售上，李一梅表明，應以提高用戶幸福感為主要目標，以專業(yè)服務提高信任感。少點順人的本性套路，多一些逆人性的指導，每天做有利于搭建信賴、長期性難而正確的事。除此之外，中國基金要幫助投資者提升認知，了解市場變化，減輕基金凈值波動時投資人的抑郁情緒，重構(gòu)自信心。根據(jù)多層面、精細化管理的質(zhì)量管理體系為用戶提供人性化服務，提升用戶體驗。
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