證券時報編輯 楊卓卿
信托公司差異化監(jiān)管進一步強化。證券時報編輯獲悉，監(jiān)管部門日前向信托公司通知了最新的監(jiān)管評級結(jié)果，這是2023年11月《信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法》（簡稱《辦法》）下發(fā)之后的首個評級結(jié)果。
此次監(jiān)管評級設(shè)置公司治理、資本要求、風(fēng)險管理、行為管理和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型五大評級模塊，分別賦予權(quán)重20%、20%、20%、30%和10%。其中，將信托公司的監(jiān)管評級結(jié)果分為1級至6級，數(shù)值越大反映機構(gòu)風(fēng)險越大，需要越高程度的監(jiān)管關(guān)注。
最新評級有結(jié)果
為優(yōu)化信托公司監(jiān)管評級體系，加強信托公司差異化監(jiān)管，國家金融監(jiān)督管理總局于2023年11月印發(fā)《辦法》。升級之后的信托公司監(jiān)管評級規(guī)則更為完備，充分反映當(dāng)前信托公司經(jīng)營特點、風(fēng)險特征和監(jiān)管重點。
根據(jù)《辦法》，信托公司的監(jiān)管評級周期為一年，評價期間為上一年1月1日至12月31日。證券時報編輯了解到，監(jiān)管部門近日開始向信托公司通知2023年的監(jiān)管評級結(jié)果。
在此次監(jiān)管評級中，信托公司的監(jiān)管評級結(jié)果分為1級～6級。其中，監(jiān)管評級最終得分在90分（含）以上為1級，80分（含）～90分為2級，70分（含）～80分為3級，60分（含）～70分為4級，40分（含）～60分為5級，40分以下為6級。監(jiān)管評級結(jié)果3級（含）以上為良好。
高風(fēng)險機構(gòu)
評級結(jié)果直接定為6級
據(jù)了解，監(jiān)管評級結(jié)果為1級的，表明信托公司經(jīng)營管理各方面較為健全，出現(xiàn)的問題較為輕微，且能夠通過改善日常經(jīng)營管理來解決，具有較強的風(fēng)險抵御能力。
如果監(jiān)管評級結(jié)果為2級，表示信托公司經(jīng)營管理各方面基本健全，風(fēng)險抵御能力良好，存在一些需要在日常經(jīng)營管理中予以糾正的問題，應(yīng)該引起公司和監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)注。
監(jiān)管評級結(jié)果為3級，表示信托公司經(jīng)營管理存在一些明顯問題，雖基本能夠抵御經(jīng)營環(huán)境變化帶來的風(fēng)險挑戰(zhàn)，但存在的問題若未能及時糾正，則可能導(dǎo)致經(jīng)營困難及風(fēng)險狀況劣化，應(yīng)給予重點關(guān)注并采取必要的監(jiān)管措施。
監(jiān)管評級結(jié)果為4級，表示信托公司經(jīng)營管理存在較多或較為嚴(yán)重的問題，且未得到有效處理或解決，很可能影響其持續(xù)經(jīng)營能力，需要監(jiān)管部門高度關(guān)注，立即采取糾正措施。
若監(jiān)管評級結(jié)果為5級，表示信托公司經(jīng)營管理存在非常嚴(yán)重的問題，風(fēng)險較高，很可能陷入經(jīng)營困境，需要加強盯防式監(jiān)管或貼身監(jiān)管。監(jiān)管部門可根據(jù)需要，依法對信托公司劃撥資金、處置資產(chǎn)、調(diào)配人員、使用印章、訂立以及履行合同等經(jīng)營管理活動進行管控。同時，督促公司及股東立即采取自救措施，通過市場化重組、破產(chǎn)重整等措施進行風(fēng)險處置，以避免經(jīng)營失敗。
而監(jiān)管評級結(jié)果為6級，則表明信托公司經(jīng)營管理混亂，風(fēng)險很高，已經(jīng)超出機構(gòu)自身及其股東的自救能力范圍，可能或已經(jīng)發(fā)生信用危機，個別機構(gòu)已喪失持續(xù)經(jīng)營能力，必要時需進行提級監(jiān)管或行政接管，以避免對金融穩(wěn)定產(chǎn)生不利影響。被金融監(jiān)管總局認(rèn)定為高風(fēng)險機構(gòu)的信托公司，無需參與初評，評級結(jié)果直接定為6級。
評級結(jié)果不對外公布
信托公司的監(jiān)管評級結(jié)果是綜合衡量信托公司經(jīng)營狀況、管理能力和風(fēng)險水平的重要依據(jù)。但其結(jié)果原則上僅供監(jiān)管機構(gòu)內(nèi)部使用，不對外公布。
《辦法》提出，必要時，監(jiān)管機構(gòu)可以采取適當(dāng)方式向有關(guān)政府或金融管理部門通報，但應(yīng)要求其不得向第三方披露。信托公司應(yīng)對監(jiān)管評級結(jié)果和系統(tǒng)性影響評估結(jié)果嚴(yán)格保密，不得用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。
實際上，升級之前的監(jiān)管評級體系也一直遵循保密原則。
根據(jù)2017年原銀保監(jiān)會下發(fā)的《信托公司監(jiān)管評級辦法》，信托公司被分為創(chuàng)新類（A+、A-），發(fā)展類（B+、B-）和成長類（C+、C-）三大類六個級別。具體來看，監(jiān)管評級最終得分在90分（含）以上為A+，85分（含）至90分為A-；80分（含）至85分為B+，70分（含）至80分為B-；60分（含）至70分為C+，60分以下為C-。
另據(jù)編輯了解，2023年向信托公司定向披露的2022年度監(jiān)管評級結(jié)果表明，A類公司僅有兩家。
業(yè)界觀察人士稱，監(jiān)管部門可以根據(jù)行業(yè)發(fā)展情況和風(fēng)險監(jiān)管要求對分級分類監(jiān)管條件進行適當(dāng)調(diào)整。強化監(jiān)管評級結(jié)果運用，引導(dǎo)信托公司立足受托人定位，進一步加強風(fēng)險管理和行為管理，是十分必要的。
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