本報(bào)訊記者吳曉璐見習(xí)記者毛藝融
2月17日，證監(jiān)會(huì)、中央人民銀行聯(lián)合發(fā)文《重要貨幣市場基金監(jiān)管暫行規(guī)定》（下稱《暫行規(guī)定》），自2023年5月16日起實(shí)施。
中國證監(jiān)會(huì)表明，下一步將具體指導(dǎo)各個(gè)行業(yè)組織認(rèn)真執(zhí)行《暫行規(guī)定》，會(huì)與中央人民銀行持續(xù)做好關(guān)鍵貨幣型基金新產(chǎn)品的日常監(jiān)督檢查和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作中，切實(shí)保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)利，推動(dòng)產(chǎn)品類別持續(xù)健康發(fā)展。
近些年，在我國證券基金領(lǐng)域迅速發(fā)展，總體經(jīng)營規(guī)模已經(jīng)超過27萬億，投資人總數(shù)提升7億。貨幣型基金做為現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)類普惠金融產(chǎn)品，具備安全系數(shù)高、流動(dòng)性好、項(xiàng)目投資成本費(fèi)用低等優(yōu)點(diǎn)，已經(jīng)成為證券基金的主要種類，積極主動(dòng)立足于住戶資產(chǎn)管理。與此同時(shí)，某些貨幣型基金商品規(guī)模龐大或涉及到投資人數(shù)量眾多，如發(fā)生概率可能會(huì)對(duì)金融體系產(chǎn)生負(fù)面影響，需明確提出更為嚴(yán)格謹(jǐn)慎的監(jiān)管政策。
為進(jìn)一步提升關(guān)鍵貨幣型基金產(chǎn)品的安全性和流通性、合理規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會(huì)會(huì)與中國人民銀行科學(xué)研究制定了《暫行規(guī)定》。
中國證監(jiān)會(huì)表明，在2022年1月14日至2月13日，曾就《暫行規(guī)定》向社會(huì)公布征詢了建議，銷售市場各方對(duì)要求明確提出嚴(yán)格監(jiān)管方法路徑標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定表明認(rèn)可和適用。中國證監(jiān)會(huì)仔細(xì)研究了市場反應(yīng)的意見建議，大部分給予消化吸收采取。
《暫行規(guī)定》共五章二十條，主要內(nèi)容包括下列三方面具體內(nèi)容：
最先，確立界定及評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范、程序流程。關(guān)鍵貨幣型基金就是指因基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模龐大或投資人人數(shù)眾多、與銀行等金融機(jī)構(gòu)或是金融業(yè)產(chǎn)品關(guān)聯(lián)性很強(qiáng)，如出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)對(duì)金融市場和金融體制產(chǎn)生重大不良影響的貨幣型基金。達(dá)到經(jīng)營規(guī)模超過2000億人民幣或是投資人總數(shù)超過5000萬只等要求的貨幣型基金，應(yīng)列入評(píng)估范圍。證監(jiān)會(huì)對(duì)評(píng)為商品給予評(píng)定，明確最后名冊并予以公布。
次之，確立額外監(jiān)管政策，提高抗風(fēng)險(xiǎn)。《暫行規(guī)定》從經(jīng)營管理理念、風(fēng)險(xiǎn)管控、人員和系統(tǒng)設(shè)置、投資比例、買賣交易、經(jīng)營規(guī)模操縱、申贖管理方法、經(jīng)營行為、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金記提等多個(gè)方面，對(duì)關(guān)鍵貨幣型基金的基金托管人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)給出了更為嚴(yán)格謹(jǐn)慎的需求。
最終，確立風(fēng)險(xiǎn)管控與處理體制。一是規(guī)定基金托管人以及相關(guān)企業(yè)登記理應(yīng)制訂有效高效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)應(yīng)急預(yù)案，提早對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置事宜作出安排。二是要求中國證監(jiān)會(huì)會(huì)與中國人民銀行等有關(guān)部門創(chuàng)建信息共享，確立重大風(fēng)險(xiǎn)情況中的風(fēng)險(xiǎn)處置體制。三是要求不一樣風(fēng)險(xiǎn)性情況下基金托管人自籌資金、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、主要股東等風(fēng)險(xiǎn)處置自有資金。
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