国产精品毛片一区二区在线看,亚洲国产精品ⅴa在线观看,成人AV天堂,天美传媒av

證券日報編寫 裴利瑞

近日，有關(guān)好幾家基金管理公司被外地證監(jiān)委項目外包查驗消息引起廣泛關(guān)注。對于此事，監(jiān)督機構(gòu)在上周五回復，最近確實有對公募基金的全面檢查，包含交叉式外地查驗等方式。

監(jiān)管部門對基金管理公司項目外包查驗并不少見，此次是常規(guī)全面檢查，體現(xiàn)了對資產(chǎn)托管行業(yè)管理“嚴”字當頭嚴格監(jiān)管定音。

項目外包查驗并不罕見，為什么此次會引起比較大人們關(guān)注及探討？

業(yè)內(nèi)人士向證券日報編寫剖析，可能會有三個原因：一方面，銷售市場在過去兩年出現(xiàn)了很大變化，證券基金廣泛業(yè)績不佳，對社會輿論較為敏感；另一方面，以往嚴格監(jiān)管查驗多由屬地證監(jiān)委承擔，本次則是交叉式外地查驗，有效防止了地區(qū)影響；除此之外，監(jiān)督機構(gòu)最近不斷釋放出來嚴格監(jiān)管數(shù)據(jù)信號，此次對公募基金行業(yè)項目外包查驗恰好是嚴格整治的實施舉措之一。

項目外包查驗反映“嚴監(jiān)嚴格管理”

“本公司如今一切正常，通常是相互配合監(jiān)督機構(gòu)給予一些資料?！币晃粊碜越蛹{項目外包檢查的項目基金管理公司內(nèi)部人員向證券日報編寫表明，“具體項目上沒什么特別偏向，日常業(yè)務流程、員工技能培訓、黨風建設(shè)等等都有，歸屬于常規(guī)體檢范圍?！?/p>

好幾家證券基金被外地證監(jiān)委項目外包查驗消息引起市場高度關(guān)注。編寫向好幾家基金管理公司證實了解到了，最近確實有外地證監(jiān)委交叉檢查的現(xiàn)象，但主要體現(xiàn)在幾個頭部基金企業(yè)，檢查內(nèi)容也多為全面檢查新項目，銷售市場無須過度關(guān)注。

此外，多名證券基金人員還廣泛表現(xiàn)了一個同樣見解，此次對公募基金領(lǐng)域項目外包查驗，恰好是管控要加強日常管控、監(jiān)督檢查和執(zhí)法責任追究的一種體現(xiàn)，長遠來看有益于提升證券基金市場發(fā)展綠色生態(tài)，更強壓實行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展基本。

證監(jiān)會主席吳清任職表態(tài)至今，金融體系監(jiān)管工作中愈來愈展現(xiàn)出“嚴”字當頭的特點。3月6日，吳清在十四屆全國各地人大二次會議經(jīng)濟發(fā)展主題風格編寫大會上答編寫問時指出，對于未來監(jiān)管方面關(guān)鍵是突顯兩字，一個是強，一個是嚴，在其中，“嚴”便是嚴監(jiān)嚴格管理，從嚴從重管控銷售市場，依規(guī)全面從嚴團隊，打造一支“管控鐵肩”。

接著，證監(jiān)會在3月15日公布的《關(guān)于加強證券公司和公募基金監(jiān)管加快推進建設(shè)一流投資銀行和投資機構(gòu)的意見（試行）》一樣強調(diào)，要加強日常管控、監(jiān)督檢查和執(zhí)法責任追究，催促行業(yè)機構(gòu)牢固樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”核心理念，堅持不懈“看不清楚管不了一般不獲客”，貫徹落實風險管理與全體人員合規(guī)規(guī)定，引導行業(yè)組織增加合規(guī)風控頂尖人才和技術(shù)架構(gòu)建設(shè)力度，提升合規(guī)風控考核權(quán)重。進一步發(fā)揮外部環(huán)境內(nèi)部監(jiān)督功效，提高業(yè)務能力運行規(guī)范化水平。

有機構(gòu)人士表示，此次對公募基金行業(yè)全面檢查和外地交叉式管控，與證監(jiān)會發(fā)布嚴格整治嚴格監(jiān)管構(gòu)思一脈相承。加強日常管控、監(jiān)督檢查和執(zhí)法責任追究，有益于進一步提高基金行業(yè)監(jiān)管效能；與此同時，堅持不懈加強監(jiān)管、防范風險，有益于加速推進建設(shè)一流風險投資機構(gòu)，提升基金行業(yè)綠色生態(tài)，促進證券基金領(lǐng)域進一步高質(zhì)量發(fā)展的。

監(jiān)管方式

持續(xù)升級優(yōu)化

我國證券基金領(lǐng)域26年以來健康有序發(fā)展，離不了監(jiān)管機構(gòu)的推動監(jiān)管。

早就在1998年我國證券基金領(lǐng)域誕生之初，中國證監(jiān)會就曾發(fā)布《關(guān)于加強證券投資基金監(jiān)管有關(guān)問題的通知》，對高層管理人員就職必須審批，從業(yè)者不可做兼職、不可交易股票和基金，開設(shè)監(jiān)督核查部門和督察員規(guī)章制度，監(jiān)督檢查，項目投資工作人員手機集中化存放，錄音等諸多問題都做出了明文規(guī)定。

但行業(yè)初期階段免不了存在各種不合規(guī)狀況，2000年的“股票基金內(nèi)幕”和2007年的“老鼠倉”事情振動整個行業(yè)，也使監(jiān)督機構(gòu)利劍出鞘，不斷完善監(jiān)管方式維護保養(yǎng)行業(yè)的健康發(fā)展。

比如，2001年起，監(jiān)督機構(gòu)逐漸針對各私募基金公司應用基金財產(chǎn)所進行的股票交易，集中化提取可疑交易紀錄，進行統(tǒng)一的技術(shù)性定性分析，并且在當初3月發(fā)布對國內(nèi)十大私募基金公司的檢查單；2004年10月，由中國證監(jiān)會基金部、所在地證監(jiān)委人員構(gòu)成的檢查小組，對各地基金管理公司進行全面的全方位排摸，查驗的主要內(nèi)容是《基金法》的執(zhí)行情況、項目投資規(guī)章制度狀況、工作流程、市場拓展等；2005年7月，中國證監(jiān)會制訂《證券投資基金監(jiān)管職責分工協(xié)作指引》，逐漸受權(quán)地區(qū)證監(jiān)委承擔基金公司的日常管控，把監(jiān)督檢查系統(tǒng)化，規(guī)定爭得三年期限內(nèi)把自己的企業(yè)全方位當場檢查一遍，管控構(gòu)思也由原來重審核、輕管控，進到審核和管控相結(jié)合的環(huán)節(jié)；2007年之后，中國證監(jiān)會加強了對私募基金經(jīng)理職業(yè)道德和利益輸送難題嚴格監(jiān)管，將利益輸送難題做為監(jiān)督檢查的核心。

在這一管控構(gòu)思下，監(jiān)督檢查大大加強，但監(jiān)督檢查的成本很高，非現(xiàn)場執(zhí)法又該怎樣管控？特別是隨著基金行業(yè)飛速發(fā)展，基金管理公司、資管產(chǎn)品、基金從業(yè)人員愈來愈多，管控高效率怎樣跟上市場發(fā)展？

通過平臺和技術(shù)手段來提高管控高效率被提上議程。2006年，證監(jiān)會逐漸建設(shè)基金聯(lián)合監(jiān)管系統(tǒng)軟件（FIRST），中國基金非現(xiàn)場檢查方式全新升級，此系統(tǒng)充足信息披露以及強大的行為問題檢測，為正當競爭、規(guī)范運作、預防風險防控措施和經(jīng)營風險奠定了良好基礎(chǔ)；接著，2008年，中國證監(jiān)會《證券投資基金信息披露XBRL標引規(guī)范》等實施細則，逐步形成了以公開信息公開為中心的外部約束體制。

科技創(chuàng)新賦能基金監(jiān)管

為了進一步提升監(jiān)管效能，近些年，中國證監(jiān)會還切實增強監(jiān)管科技基本建設(shè)，進一步增強對各類違紀行為和風險預測預警水平，科技創(chuàng)新賦能基金監(jiān)管成為重要發(fā)展趨勢。

2018年8月，中國證監(jiān)會了《中國證監(jiān)會監(jiān)管科技總體建設(shè)方案》，明確提出需在提升數(shù)字化、數(shù)字化管控的前提下，利用大數(shù)據(jù)、云計算技術(shù)、人工智能和技術(shù)手段，為中國證監(jiān)會提供專業(yè)、精確的數(shù)據(jù)和分析服務，切實完成三個目標：

一是健全各種基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)及中間管控信息平臺建設(shè)，完成業(yè)務的數(shù)據(jù)共享和信息的全方位分享，實現(xiàn)對監(jiān)督檢查工作全方位、全流程的適用。二是積極主動運用大數(shù)據(jù)技術(shù)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段開展實時數(shù)據(jù)分析、實時動態(tài)測算、實時數(shù)據(jù)分析，完成對銷售市場工作狀態(tài)的實時檢測，加強經(jīng)營風險的監(jiān)測和異常交易行為的識別能力，及時發(fā)現(xiàn)、妥善處置各種證券基金違規(guī)行為。三是探尋應用人工智能應用，包含機器學習算法、大數(shù)據(jù)挖掘等方式為監(jiān)督給予智能化服務與服務，提升事先審批、事中檢測、過后稅務稽查懲罰等各種監(jiān)督檢查工作方式，提升主動發(fā)現(xiàn)難題水平監(jiān)管智能化程度，推動監(jiān)管方式自主創(chuàng)新。

于今年3月15日公布的《關(guān)于加強證券公司和公募基金監(jiān)管加快推進建設(shè)一流投資銀行和投資機構(gòu)的意見（試行）》中，中國證監(jiān)會再度強調(diào)，要提高監(jiān)管能力方式，強化對基礎(chǔ)資產(chǎn)、資金流入、杠桿水平的看透式管控；加強科技創(chuàng)新賦能，構(gòu)建以機構(gòu)監(jiān)管信息管理系統(tǒng)為主導、各類機構(gòu)肖像及監(jiān)督檢查實用工具為輔助的智慧監(jiān)管管理體系。

在科技創(chuàng)新賦能下，證監(jiān)會的智能化監(jiān)管能力不斷提升，已形成監(jiān)督檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管、教育培訓機構(gòu)和稅務稽查行政執(zhí)法融合嚴格監(jiān)管綠色生態(tài)，對基金公司的約束也越來越大。近些年，股票基金有關(guān)的事發(fā)總數(shù)明顯降低，各種違紀行為得到有效遏制，行業(yè)生態(tài)明顯凈化處理。