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最近，許多保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)在新年工作的基調(diào)上強(qiáng)調(diào)了第三方業(yè)務(wù)的發(fā)展。在多類型機(jī)構(gòu)在同一階段競爭的大型資產(chǎn)管理時(shí)代，第三方業(yè)務(wù)的發(fā)展越來越成為保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的共識。其中，組合產(chǎn)品是保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)促進(jìn)第三方業(yè)務(wù)的重要起點(diǎn)，其穩(wěn)定良好的業(yè)績是保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)獲得市場認(rèn)可和與其他類型資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)競爭的王牌之一。

使用第三方業(yè)務(wù)

中國人壽2023年工作會議提出：“投資部門應(yīng)不斷提高投資能力，大力發(fā)展第三方資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?！?。在中國人壽集團(tuán)總裁蔡希良對其資產(chǎn)管理公司2023年中國人壽資產(chǎn)管理提出的三項(xiàng)具體要求中，一是“跳出保險(xiǎn)，看資產(chǎn)管理，把握新趨勢，始終警惕發(fā)展環(huán)境和競爭形勢，高度重視資產(chǎn)管理的新藍(lán)海，實(shí)現(xiàn)第三方業(yè)務(wù)的更大突破?！?/p>

中國人壽資產(chǎn)總裁王俊輝表示，2023年將推動(dòng)“五大領(lǐng)先水平”，其中之一是“爭取第三方規(guī)模增長的領(lǐng)先水平，打造高質(zhì)量發(fā)展的強(qiáng)大引擎”。2023年，我們將加快重點(diǎn)突破，推動(dòng)第三方業(yè)務(wù)在更高水平上持續(xù)增長。牢牢把握大資產(chǎn)管理時(shí)代和財(cái)富管理行業(yè)黃金發(fā)展的新機(jī)遇。母子公司立足專業(yè)特點(diǎn)，優(yōu)勢強(qiáng)，彌補(bǔ)不足，緊密聯(lián)系，相互授權(quán)，共同推動(dòng)第三方業(yè)務(wù)大幅改善。

中國資產(chǎn)總經(jīng)理李偉表示，2022年第三方業(yè)務(wù)取得重大進(jìn)展，2023年將堅(jiān)持創(chuàng)新思維，努力提高第三方業(yè)務(wù)質(zhì)量，加快多元化布局，不斷提高市場影響力。

2023年P(guān)ICC資產(chǎn)工作會議提出，繼續(xù)“固定一方擴(kuò)大三方，畫出新的增長曲線”

“試金石”檢驗(yàn)?zāi)芰?/p>

為什么許多保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)致力于第三方業(yè)務(wù)？業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，第三方業(yè)務(wù)是檢驗(yàn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理綜合能力的“試金石”，是保險(xiǎn)資產(chǎn)管理真正從內(nèi)部委托向市場化的標(biāo)志。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理的第三方業(yè)務(wù)主要面向保險(xiǎn)公司、銀行金融公司、信托公司、證券公司等受托管理的機(jī)構(gòu)，如保險(xiǎn)資金、銀行資金、基本養(yǎng)老金、企業(yè)年金、職業(yè)年金等。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，擴(kuò)大第三方業(yè)務(wù)有利于豐富保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的資金來源，削弱其對股東相關(guān)資金的依賴，增強(qiáng)其投資能力，擴(kuò)大其競爭資產(chǎn)管理規(guī)模，帶來更多的管理費(fèi)收入，提高其整體盈利能力。

此外，養(yǎng)老市場的快速發(fā)展，包括企業(yè)年金、職業(yè)年金和社會保障基金，為保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的第三方業(yè)務(wù)發(fā)展提供了機(jī)遇。業(yè)內(nèi)人士表示，隨著“十四五”階段中國第三支柱養(yǎng)老制度的加快，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理的資本管理需求將進(jìn)一步增加。

從多家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)披露的第三方資產(chǎn)管理規(guī)模來看，泰康資產(chǎn)超過18000億元，中國人壽資產(chǎn)超過5600億元，平安資產(chǎn)管理超過5000億元，陽光資產(chǎn)超過3000億元，資產(chǎn)超過2000億元。從比例來看，華泰資產(chǎn)、光大永明資產(chǎn)等第三方業(yè)務(wù)占比較高，上述公司第三方業(yè)務(wù)占比超過80%。

依靠資產(chǎn)管理產(chǎn)品的突破

目前，保險(xiǎn)資本在大規(guī)模金融規(guī)劃、長期資本管理、收入穩(wěn)定、綜合風(fēng)險(xiǎn)控制等方面積累了一定的優(yōu)勢。

組合保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品是保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展第三方資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的有效途徑。近年來，包括第三方保險(xiǎn)基金、銀行基金和其他基金在內(nèi)的第三方基金在組合保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品中的比例不斷增加。據(jù)業(yè)內(nèi)人士預(yù)測，目前約有80%。

良好的利潤表現(xiàn)也是保險(xiǎn)資產(chǎn)管理商品認(rèn)可的基石。Wind數(shù)據(jù)顯示，2022年保險(xiǎn)資產(chǎn)管理商品的業(yè)績普遍領(lǐng)先于同類公募基金，其中固定收益中長期純債和短期純債的初始收益中位數(shù)分別為3.15%、2.67%的同類公募基金利潤中位數(shù)分別為2.35%。、2.14%。雖然混合和股權(quán)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理商品的利潤中位數(shù)與公募基金為負(fù)，但普通股、指數(shù)加強(qiáng)、靈活配置等商品的業(yè)績?nèi)月愿哂诠蓟稹?/p>

太平資產(chǎn)相關(guān)人士認(rèn)為，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)如何更好地?cái)U(kuò)大第三方市場，需要同時(shí)加強(qiáng)投資研究、產(chǎn)品設(shè)計(jì)等核心能力建設(shè)，進(jìn)一步加強(qiáng)能力建設(shè)的深度和廣度，不斷提高投資能力和設(shè)計(jì)產(chǎn)品創(chuàng)新的專業(yè)性，同時(shí)增強(qiáng)積極發(fā)展客戶的意識和能力。

在商品供應(yīng)方面，業(yè)內(nèi)人士建議，通過跨領(lǐng)域的產(chǎn)品工具，生產(chǎn)品種齊全、特色鮮明的產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃和策略，擴(kuò)大不同投資領(lǐng)域、風(fēng)格特征和風(fēng)險(xiǎn)偏好的產(chǎn)品線。通過不同類型商品的搭配，豐富了業(yè)務(wù)多樣性，不斷開發(fā)滿足市場需求的多元化優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品。