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創(chuàng)刊詞：金融業(yè)工作源于服務(wù)于人民，盛于服務(wù)于人民，金融業(yè)需以人民為中心的價(jià)值觀念。投資人是行業(yè)立身之本，務(wù)必真心實(shí)意尊重，更好的服務(wù)。今年兩會(huì)期內(nèi)，證監(jiān)會(huì)主席吳清參加編寫會(huì)時(shí)提出，下一步監(jiān)督檢查工作關(guān)鍵是突顯“兩強(qiáng)兩嚴(yán)”，即強(qiáng)本強(qiáng)基、嚴(yán)監(jiān)嚴(yán)格管理，維護(hù)投資人特別是中小投資者合法權(quán)益是中國(guó)證監(jiān)會(huì)最主要的核心任務(wù)。資本市場(chǎng)中立即服務(wù)項(xiàng)目投資人的證劵公司、投資等關(guān)鍵組織，新時(shí)代背景下應(yīng)該如何做為？怎樣在工作上貫徹落實(shí)“兩強(qiáng)兩嚴(yán)”核心理念？報(bào)志愿今起發(fā)布專題報(bào)道——“推動(dòng)‘兩強(qiáng)兩嚴(yán)’ 平臺(tái)在行為”，敬請(qǐng)期待。

證券日?qǐng)?bào)編寫 孫翔峰

虎年至今，證監(jiān)會(huì)發(fā)布主動(dòng)與銷售市場(chǎng)會(huì)話，在打出組合拳以后，上證指數(shù)重返3000點(diǎn)以上，金融市場(chǎng)基本展現(xiàn)企穩(wěn)回升的良好態(tài)勢(shì)。不過(guò)大家應(yīng)該看到，現(xiàn)階段金融市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展基本尚需進(jìn)一步夯實(shí)，市場(chǎng)信心也有待進(jìn)一步夯實(shí)，應(yīng)該始終堅(jiān)持“以投資人為根本”，切實(shí)提高金融市場(chǎng)本質(zhì)可靠性，把證監(jiān)會(huì)發(fā)布所提出的“兩強(qiáng)兩嚴(yán)”核心理念切實(shí)落實(shí)。

近日，申萬(wàn)宏源證券領(lǐng)導(dǎo)班子、董事長(zhǎng)劉健接納證券日?qǐng)?bào)編寫采訪時(shí)說(shuō)，投資人是行業(yè)立身之本，上市企業(yè)是行業(yè)基石，投資人和上市企業(yè)全是資本市場(chǎng)發(fā)展的深耕細(xì)作。“以投資人為根本”是中國(guó)金融工作政治意識(shí)和全民性的一種體現(xiàn)，體現(xiàn)了國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)以民為本價(jià)值觀念，合乎東西方資本市場(chǎng)發(fā)展的客觀現(xiàn)實(shí)和必然要求，都是穩(wěn)定市場(chǎng)預(yù)期的關(guān)鍵所在?！耙酝顿Y人為根本”必須金融市場(chǎng)各參與方達(dá)成共識(shí)，共同推進(jìn)金融市場(chǎng)持續(xù)健康發(fā)展。

劉健覺(jué)得，證劵公司應(yīng)加速以項(xiàng)目為基礎(chǔ)的運(yùn)營(yíng)模式向以用戶為基礎(chǔ)的運(yùn)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型發(fā)展，從資產(chǎn)管理、投資銀行、資產(chǎn)管理、科學(xué)研究等各個(gè)業(yè)務(wù)線，持續(xù)提高服務(wù)投資人要求的業(yè)務(wù)能力。

“以投資人為根本”需系統(tǒng)軟件強(qiáng)化措施

劉健表明，“以投資人為根本”迎合了資本市場(chǎng)發(fā)展的客觀現(xiàn)實(shí)和必然要求。從海外資本市場(chǎng)發(fā)展的客觀現(xiàn)實(shí)來(lái)說(shuō)，投資融資彼此之間的雙向互動(dòng)是金融市場(chǎng)成功的關(guān)鍵，充滿活力的金融市場(chǎng)均呈現(xiàn)明顯的利率效應(yīng)。從國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)30多年的發(fā)展歷程來(lái)說(shuō)，廣大投資者特別是中小股東是金融市場(chǎng)的重要參與者。僅有守護(hù)好投資者的合法權(quán)益，提高廣大投資者的幸福感，才能真正做到活躍性金融市場(chǎng)、提升市場(chǎng)信心。打造全國(guó)特點(diǎn)資產(chǎn)市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制必須在“以投資人為根本”的發(fā)展理念引領(lǐng)下，讓廣大投資者進(jìn)一步發(fā)送到資本市場(chǎng)發(fā)展收益，提升投資人金融業(yè)投資回報(bào)率，提高金融市場(chǎng)本質(zhì)可靠性，壓實(shí)金融市場(chǎng)久久為功的根基。

劉健覺(jué)得，“以投資人為根本”是穩(wěn)定市場(chǎng)預(yù)期的關(guān)鍵所在。2022年至今，A股銷售市場(chǎng)一度總體面臨較大的經(jīng)濟(jì)下行壓力，金融市場(chǎng)投資人的總體收益和體驗(yàn)感受相對(duì)較弱，造成了市場(chǎng)信心不夠、預(yù)估較弱?，F(xiàn)階段市場(chǎng)情緒有所恢復(fù)，但短期內(nèi)仍需進(jìn)一步穩(wěn)定市場(chǎng)預(yù)期，全力維護(hù)金融市場(chǎng)安全運(yùn)行；中遠(yuǎn)期則著力推動(dòng)完善資產(chǎn)市場(chǎng)投資、股權(quán)融資、交易等基本功能，充分發(fā)揮金融市場(chǎng)互利共贏、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制。

“對(duì)于資產(chǎn)市場(chǎng)呈現(xiàn)的一系列問(wèn)題，一定要堅(jiān)持‘以投資人為根本’嚴(yán)格監(jiān)管核心理念，全面強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、不斷管控，切實(shí)保障銷售市場(chǎng)公平公正，優(yōu)先選擇維護(hù)投資人特別是中小型投資者的合法權(quán)益，給投資者構(gòu)建公平與正義的大環(huán)境?！眲⒔≌f(shuō)。

劉健表明，貫徹“兩強(qiáng)兩嚴(yán)”，堅(jiān)持不懈“以投資人為根本”，必須系統(tǒng)軟件強(qiáng)化措施，深入推進(jìn)資本市場(chǎng)改革?！耙酝顿Y人為根本”必須變成監(jiān)管部門、證劵公司、上市企業(yè)等市場(chǎng)主體的共識(shí)，共同推進(jìn)金融市場(chǎng)持續(xù)健康發(fā)展，平穩(wěn)、走穩(wěn)、走實(shí)社會(huì)主義民主資本市場(chǎng)發(fā)展之途。

在交易端，要鼓勵(lì)中遠(yuǎn)期資金入市，為投資者提供更多元化的商品選擇和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，真正達(dá)到投資人個(gè)性化的投資風(fēng)格，提升市場(chǎng)對(duì)長(zhǎng)期資產(chǎn)的影響力，為投資者提供豐厚的中長(zhǎng)期回報(bào)率，推動(dòng)金融市場(chǎng)產(chǎn)生長(zhǎng)錢與長(zhǎng)牛的良性循環(huán)。

在融資端，著力推動(dòng)股票發(fā)行注冊(cè)制見實(shí)效，提高上市公司質(zhì)量與升值空間，不斷強(qiáng)化收益投資人觀念，提高資本市場(chǎng)可投資型與誘惑力。

在投資端，要不斷優(yōu)化健全交易方式，提高買賣項(xiàng)目投資便捷性，不斷強(qiáng)化交易公平公正，加強(qiáng)對(duì)債權(quán)人權(quán)益的保護(hù)力度。

貫徹落實(shí)“以投資人為根本”

走高質(zhì)量發(fā)展之路

“證券公司應(yīng)當(dāng)由以業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)的運(yùn)營(yíng)模式向以用戶為基礎(chǔ)的運(yùn)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型發(fā)展，持續(xù)提高服務(wù)投資人需要的業(yè)務(wù)能力，服務(wù)周到資本市場(chǎng)全民性、普惠性，助力打造‘以投資人為根本’的社會(huì)主義民主金融市場(chǎng)?！眲⒔”砻鳌?/p>

財(cái)富管理業(yè)務(wù)應(yīng)以達(dá)到投資人財(cái)運(yùn)資本增值市場(chǎng)需求為導(dǎo)向。劉健覺(jué)得，財(cái)富管理業(yè)務(wù)要逐步從過(guò)去的產(chǎn)品交易與銷售向財(cái)運(yùn)資本增值轉(zhuǎn)型發(fā)展，真正把證劵公司與投資者的利益統(tǒng)一起來(lái)。實(shí)際可以從四方面來(lái)看：

一是健全顧客分類分級(jí)管理管理體系，按顧客股票投資風(fēng)險(xiǎn)、承受力等多個(gè)方面進(jìn)行細(xì)分，在這個(gè)基礎(chǔ)上對(duì)客戶進(jìn)行精益化管理，滿足用戶的特殊需求，提高客戶滿意度。

二是要將適宜的商品出售給適宜的顧客，讓不同類別的顧客體驗(yàn)到投資理財(cái)所帶來(lái)的好處。在多樣化的池前提下，為用戶提供可供選擇的產(chǎn)品架構(gòu)對(duì)策，在產(chǎn)品配置上充足以客戶為中心，強(qiáng)化與投資顧問(wèn)、科學(xué)研究條線的協(xié)作，對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量信貸風(fēng)險(xiǎn)以及用戶喜好進(jìn)行比對(duì)，乃至為用戶提供私人訂制化計(jì)劃方案。

三是積極推動(dòng)買方投顧轉(zhuǎn)型發(fā)展，充分運(yùn)用證劵公司金融市場(chǎng)研究以及投資咨詢團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)，為客戶提供專業(yè)的技術(shù)咨詢，并提升金融行業(yè)在金融業(yè)中的重要性。

四是充分利用以智能金融、智能化服務(wù)為代表互聯(lián)網(wǎng)金融，全方位運(yùn)用大數(shù)據(jù)跟新科技創(chuàng)新賦能，推動(dòng)專業(yè)化投資顧問(wèn)基本建設(shè)、智能的商品挑選及其大數(shù)據(jù)營(yíng)銷等。

“投資銀行業(yè)務(wù)要更多從投資人角度出發(fā)，重視新項(xiàng)目可投性?！眲⒔”砻鳎酝顿Y銀行業(yè)務(wù)大量是以股權(quán)融資端考慮，重視工程項(xiàng)目的可批性而非可投性。劉健覺(jué)得可以從三方面來(lái)看：

一是以投資人的角度全面評(píng)估新項(xiàng)目資產(chǎn)的價(jià)值, 積極主動(dòng)提升投資銀行業(yè)務(wù)和研究、理財(cái)業(yè)務(wù)間協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)體制，通過(guò)強(qiáng)化ECM（金融市場(chǎng)單位）與研究室的協(xié)同，根據(jù)不同領(lǐng)域構(gòu)建特點(diǎn)公司估值定價(jià)機(jī)制，進(jìn)一步降低估值方法與財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)之間的偏離程度。

二是創(chuàng)建機(jī)構(gòu)銷售配股管理體系，健全大銷售網(wǎng)絡(luò)布局，積極推進(jìn)關(guān)聯(lián)銷售方式，創(chuàng)建普遍的投資者互聯(lián)網(wǎng)，根據(jù)融資融券、PB（主經(jīng)紀(jì)商）、市場(chǎng)銷售買賣、衍生產(chǎn)品等組織服務(wù)項(xiàng)目產(chǎn)生組織顧客群，運(yùn)用證劵公司普遍的客戶群和平臺(tái)資源，發(fā)掘內(nèi)部結(jié)構(gòu)客戶滿意度。

三是在項(xiàng)目路演中積極推進(jìn)發(fā)行人與機(jī)構(gòu)投資者的溝通對(duì)接，正確引導(dǎo)外國(guó)投資者提高信披品質(zhì)，及時(shí)與投資者傳送真實(shí)可靠的信息內(nèi)容，及時(shí)為投資人答疑解惑，在雙向交流中逐步完善對(duì)于企業(yè)價(jià)值導(dǎo)向共識(shí)。

劉健覺(jué)得，資管業(yè)務(wù)也要以投資人為核心，加速向主動(dòng)化、公募化轉(zhuǎn)型發(fā)展。

一是推進(jìn)行研管理模式改革創(chuàng)新，加強(qiáng)長(zhǎng)效激勵(lì)機(jī)制。要高度重視積極業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)自身發(fā)展周期和規(guī)律性，務(wù)實(shí)創(chuàng)新地提升積極管理能力和行研服務(wù)體系，建立了長(zhǎng)期考核制度或長(zhǎng)期績(jī)效考核體系，助力實(shí)現(xiàn)企業(yè)核心骨干與團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定，產(chǎn)生基金份額持有人、公司股東和員工長(zhǎng)期性利益一致的高效體制。

二是構(gòu)建起功能齊全、服務(wù)項(xiàng)目高效率的途徑營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)。要建立對(duì)渠道營(yíng)銷培訓(xùn)學(xué)習(xí)考核制度，提升對(duì)產(chǎn)品了解，從而更好地服務(wù)客戶。業(yè)務(wù)員要重視和客戶溝通的品質(zhì)，可以生動(dòng)形象地詳細(xì)介紹、剖析集團(tuán)旗下產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)。與此同時(shí)，營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)要實(shí)時(shí)關(guān)注市場(chǎng)投資趨勢(shì)，了解客戶需求群體的需求，立即制定對(duì)應(yīng)的推薦方案。

三是借助券商資管優(yōu)點(diǎn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)，走多元化、品牌化發(fā)展之路。券商資管可以充分利用總公司綜合性業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，依托自身資源優(yōu)勢(shì)，為多元化需求的投資者提供差異化的產(chǎn)品和解決方案；打造出風(fēng)險(xiǎn)性可對(duì)沖交易、可以控制的絕對(duì)收益產(chǎn)品矩陣，并加大中低檔起伏型產(chǎn)品研發(fā)構(gòu)建幅度，豐富多彩兼容中遠(yuǎn)期現(xiàn)金投資的資管計(jì)劃提供。

劉健表明，科學(xué)研究業(yè)務(wù)流程都是證劵公司服務(wù)項(xiàng)目各種投資人的重要手段，需要提高科學(xué)研究深度廣度，針對(duì)不同投資者提供使用價(jià)值：一是提升研究體系，不斷提高對(duì)各類資產(chǎn)或因素市場(chǎng)估值定價(jià)能力；二是提高研究深度，成就客戶；三是擴(kuò)張科學(xué)研究深度廣度，打造出行研+產(chǎn)業(yè)研究+政研一體化科研平臺(tái)，以組隊(duì)提供服務(wù)的方法為用戶提供從政府政策咨詢服務(wù)、一級(jí)產(chǎn)業(yè)基金到二級(jí)股市投資的全面科學(xué)研究服務(wù)項(xiàng)目，切實(shí)提高顧客的幸福感。